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ご挨拶

金融機関から完全独立の立場で、お客様利益を最優先に、人生のゴール達成に導くベストパートナー。

代表取締役 尾藤 峰男

ファイナンシャルプランナー 尾藤 峰男

昨今の日本の情勢は、一般個人にとってますます厳しいものとなっています。社会保険料の負担は年々増大し、年金の支給開始は先延ばし、年金支給額は削減の方向となり、ますます自助努力による資産形成の必要性は高まっています。一方で政府・日銀の金融政策はインフレ志向を強め、預金や現金で置いておくことによる資産価値の目減りリスクが大きくなっています。また日本は世界一の長寿国で、長い老後の生活を安心とゆとりを持って過ごすためには、しっかりとした資産運用が欠かせません。

こうした中で、日本の一般個人は、本来行うべき資産運用ができていないのが実態です。その背景には、証券会社や銀行、多くのファイナンシャル・プランナーが投資信託などの金融商品の販売手数料が収入源となっていることがあります。このような販売手数料を収入源としますと、高い手数料の金融商品を勧めたり、金融商品を入れ替えたりして、より多くの手数料収入を得ようとする動機が働き、自らの利益が優先され、お客様利益を損なうようになります。

びとうファイナンシャルサービスは、その収入を金融商品の販売手数料ではなく、お客様からいただく投資助言料だけに拠っていて、お客様に公正・中立なアドバイスを提供できる立場を堅持し、お客様の人生のゴール達成に導くパートナーの役割を果たしています。これからも金融機関から完全に独立した立場で、お客様の利益を最優先に考えたライフ・プランニング、資産運用アドバイスを通じて、お客様がお金のことで心配しないで、人生を豊かに心に安心とゆとりを持って過ごしていただけるよう、最先端で最新の知識や高度な理論を取り入れ、高い倫理観を持ってさらに努力精進してまいります。

略歴

1973年3月 埼玉県立熊谷高校卒業
1978年3月 早稲田大学法学部卒業
日興証券に1999年3月まで21年在籍、投資アドバイス・債券発行・事業法人営業など主要証券業務に携わり、英国、カナダ、オーストラリア(現地法人社長)の3カ国に勤務。
2000年7月 びとうファイナンシャルサービス株式会社設立、現在に至る。
金融機関から完全に独立した資産運用アドバイザーとして、ライフプランニング、個人の金融資産や退職金の資産運用アドバイスを行っている。CFP認定者、1級FP技能士のほか、米国発のグローバル資格であるCFA協会認定証券アナリスト、日本証券アナリスト協会検定会員の資格を持つ。グローバルな投資理論や外国株投資、国際分散投資に精通する。日本経済新聞、日経マネー、東洋経済などへ執筆・コメント多数。テレビ東京、日経CNBCなどに数多く出演。著書に『いまこそ始めよう 外国株投資入門」(日本経済新聞出版社 2010年刊)。投資助言・代理業 関東財務局長(金商)905号

取得資格

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米国CFA協会認定証券アナリスト(※1)
社団法人日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(※2)
日本FP協会CFP®認定者(※3)

※1.米国CFA(証券アナリスト)協会が認定するグローバル資格

米国CFA(証券アナリスト)協会が認定するグローバル資格試験範囲は倫理・職務基準、経済、クォンツ分析、デリバティブ分析、株式分析、債券分析、オータナティブ、財務分析、ポートフォリオマネージメント、コーポレートファイナンス、リスク分析、投資家心理など広範囲にわたり、英語で世界共通の3次の試験に合格することが必要。日本人有資格者は約1000人。

金融・投資理論の高度な知識と英語力から、ハイレベルな試験内容だが、取得者に対する評価は絶大。米国の高度な金融理論などをマスターしたあかしとなるこのCFA資格(Chartered Financial Analyst)は、世界的に高く評価されている。試験内容は日本の証券アナリストとほぼ同じだが、英語で実施される上、レベルはかなり高い。 (出典:日経ネット)

米国CFA協会では、このようにいっている。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやっても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解できる能力を持っていることを証明するものである。

※2. ファイナンシャルプランナーの最上位の国家資格

※3. ファイナンシャルプランナー最高水準のグローバル資格

ファイナンシャルプランナー最高水準のグローバル資格6科目(金融資産運用設計、不動産運用設計、リスクと保険、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、法人税・所得税、相続・事業承継)の試験に合格することが必要。

アメリカでは公認会計士なみに地位が高いといわれるマネーのスペシャリスト。土地や貯蓄などの資産を守り、より増やすためのコンサルティング業務が仕事になる。税金対策も含めて賢いマネープランを立てて、個人や法人へ運用の方針をアドバイスする。(出典:日経ネット)

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びとうファイナンシャルサービス(株)

〒105-0022 東京都港区海岸1-2-20 汐留ビルディング3階
Tel: 03-6721-8386
Fax: 050-3156-1072
Mail: info@bfsc.jp
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[事業内容]
■資産運用,ファイナンシャルプランニング
[主な活動エリア]
■関東,首都圏,東京23区(足立区,荒川区,板橋区,江戸川区,大田区,葛飾区,北区,江東区,品川区,渋谷区,新宿区,杉並区,墨田区,世田谷 区,台東区,千代田区,中央区,豊島区,中野区,練馬区,文京区,港区,目黒区)
■JR山手線(浜松町,新橋,有楽町,東京,田町,品川,大崎,五反田,目黒)
■JR京浜東北線(浜松町,新橋,有楽町,東京,神田,田町,品川,大井町,大森,蒲田,川崎)
■東京モノレール羽田線(浜松町,天王洲アイル,大井競馬場前,流通センター,昭和島,整備場,天空橋)
■都営浅草線(大門,新橋,東銀座,宝町,日本橋,人形町,三田,泉岳寺,高輪台,五反田,戸越)
■都営大江戸線(大門,汐留,築地市場,勝どき,赤羽橋,麻布十番,六本木,青山一丁目,国立競技場)
■JR東海道本線(東京,新橋,品川,川崎,横浜)
■JR横須賀線(東京,新橋,品川,西大井,新川崎,横浜)

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