資産運用専門の独立系ファイナンシャルプランナーのBFS（東京都中野区東中野）

完全な独立系のファイナンシャルアドバイザー

ＢＦＳは、どの銀行や証券会社とも、金融商品の販売手数料の一定割合をコミッションとして受け取るような契約関係はありません。実は、独立系と称しながら、このような契約形態のファイナンシャルプランナーやアドバイザーがほとんどです。ＢＦＳは、お客さまからのみ適切なアドバイス料をいただきますので、そういう制約はなく、だからこそお客さまにもっとも合ったベストの金融商品をご案内できるのです。いわば、いつもお客さまとおなじ側で、お客さまのためにベストのサービスを提供する仕組みになっているわけです。

世界トップ金融資格をもち、最新・最先端の投資理論と高い倫理観で

CFA 米国証券アナリスト資格ＢＦＳのチーフアドバイザーは、ＣＦＡという米国証券アナリスト資格を持っています。ＣＦＡ資格を持つためには、高度な金融理論の知識や十分な運用業務の経験、高い倫理観が求められます。この資格は、世界中の金融業界や政府規制機関から高く評価され、｢資産運用のアドバイスがほしければ、この資格を持った人に聞きなさい。｣といわれ、いわば世界の金融ビジネス界のパスポートです。

日本にはこの資格を持つ人が１０００人ほどいますが、そのほとんどが金融機関の運用責任者であったり、運用会社の幹部的地位にあったりで、個人の皆さまの運用相談に直接乗るということはありません。このＣＦＡ資格を持って、一般の方に面談の上資産運用のアドバイスできるのがＢＦＳの強みです。

お客さまに応じて、テイラーメードの運用プランを提供

個性や性格が人間さまざまなように、皆さまの運用プランも、それぞれ違ってきます。ひとつとして、同じプランはありません。それは、ライフステージやご家族状況、収入レベル、生活スタイル、人生観など、千差万別だからです。ＢＦＳは、こういう内容を十分皆さまからヒアリングし、ご希望や夢をうかがいながら、お客さまにもっとも合ったベストの運用プランを提供します。

ＢＦＳの運用プランは、長期、分散、グローバル

リスクはなるべくとらずに、着実に資産を増やしたい－だれでもこうしたいと願うでしょう。それに大きく近づき、目標を達成できるポイントは、長期、分散、グローバルです。

ＢＦＳは、正しい運用の世界へ導くガイド

ところが、皆さまだけでは、これをやろうとしてもなかなかうまくいきません。そもそも、その運用方法自体が、シンプルでありながらも、投資理論にもとづいたかなり高度なものだからです。また、銀行や証券会社の巧みなセールス、知人や親戚の成功体験やちまたにあふれる金儲け情報などの雑音、大幅な下落などの市場の大きな変動、生活状況の大きな変化が、皆さまだけでこのような正しい運用方法を続けることを大変むずかしくするのです。そこにこそ、ＢＦＳが果たせる皆さまへの大切な役割があると考えています。

サービス比較

	銀行・証券会社	ＢＦＳ
勧める金融商品	売りやすく、高い手数料商品を勧めがち。勧める商品に一貫した方針を持たせるのがむずかしい。自社販売商品のみ提供。	低コストで効率運用できる商品を勧める。一貫した方針の元で勧めるので、利用する商品に無駄がない。広く、あらゆる金融商品が選択対象。
アドバイザー	異動・変更あり、能力にばらつき。	ずっと同じで、能力は高い。
資産運用管理	利用する金融機関が複数になると、収益管理がむずかしくなる。	利用する金融機関が複数でも、収益管理が容易にできる。
運用アドバイス	各金融機関でばらつき。	テイラーメードできめ細かい。
アドバイス料	ＢＦＳより、おおむね高い。	ほどほどで妥当なレベル。

当社評価による

アドバイス料について

BFSのアドバイス料は、BFSがアドバイスする資産額に対して0.21％～1.05％の料率
を1年契約（自動更新）で課金しています。これによって、BFSはいつもお客様と同じ立場に立ち、お客様利益を最優先するサービス体制を確立しています。

詳しくは、ＢＦＳまでお問い合せください。