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2009/08/17 投資信託の魅力No.2

2009/08/17 投資信託の魅力No.2

□   毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.60(2009.8.17)
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グローバルスタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつ資産運用アドバイザーのびとう@BFSです。このメールマガジン
は、おかげさまで第60号となりました。ご愛読感謝しております。

このメルマガで大事なお金の運用で皆さんにお役に立てるよう、しっかりその
成功へのステップを、CFA&CFPのびとう@BFSがわかりやすくお話していき
ます。

ぜひ、ご期待ください!! 

このメルマガは、連載形式になっています。これを読めば、どうすれば資産運
用で成功するかがわかるようになっています。お知り合いや友人の方にも、早
めに紹介してあげてくださいね。

メルマガの最後には、びとう@BFSへの質問コーナーもあります。ご質問は無
料ですので、お気軽に日ごろの疑問や悩みを聞いてみませんか?
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■  投資信託を利用しない手はない!!─投資信託の魅力-No.2

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このメルマガは、投資信託編となりました。皆さんの資産形成にとって投資信

託は大変有力な金融商品ですから、ぜひこのメルマガで勉強してくださいね。
前回のメルマガで、投資信託はプロの機関投資家と同じ運用ができ、運用の利

益はすべてお客様に還元され、預金よりある意味で「安全」な商品とお話しま

した。これらの点は、いわば投資信託の仕組み的な面を上げているといっても

よいでしょう。そこで今回は、投資信託の中身面での魅力をお話しましょう。
皆さん、ここで資産運用の成功の秘訣をお教えしましょう。こんなに簡単に教

えちゃっていいのかなと思ったりもしますが、いいのですよ。このメルマガは、

「資産運用の成功に導くメルマガ」ですからね!!看板倒れにするわけにはい

きません。
資産運用の成功の秘訣は、「長期、分散、グローバル」です。多少宣伝めいて

きますが、私どもBFSでは、資産運用の基本方針を、この「長期、分散、グロ

ーバル」においています。運用の方針としては、これがすべてといってもよい

と思います。それほどこの3つの言葉は、資産運用の奥底まで見通しているの

です。この効果については、のちのちゆっくりお話しますが、今回は、投資信

託の魅力をお話していますので、その商品性という面で焦点を当てて見ましょ

う。
ところで、この三つのキーワードのうち、投資信託でなくても自分たちででき

るものがありますね。もうおわかりかと思いますが、「長期」ですね。これは、

いわば「心がけ」の意味合いがあります。投資信託をもっていても、2ヶ月で

売ってしまう人もいれば10年でも持ち続ける人もいますから、投資信託でなけ

ればできないということはありません。
では、残る二つはどうでしょう?皆さんにできますか。この二つは、どんなに

「心がけて」もできるものではありません。これをするためには、それなりの

インフラと情報や分析能力が必要になります。
□ 皆さん自身で、4,000銘柄買えますか?

「分散」するとどういう効果があるかは、別のところで詳しくお話しますが、

皆さんが自分で個別の株式や債券を買って分散しようとする時、どの程度まで

買えるでしょう。株式で10銘柄? 債券で4,5銘柄?どんなに頑張っても、せ

いぜいその程度です。そしてその程度では、あまり分散とはいえないのです。
見出しでいきなり4,000銘柄というような数を上げましたが、ここまで実際に

買える人はよほどのお金持ちでしょうね。さらに、オンライン端末でまたは証

券会社に口頭で一つ一つ注文を出すとなると、これだけの数ですから、相当の

時間と労力が必要になります。また、いちいち自分でこれらの銘柄を買ってい

くとなると、手数料がものすごいコストになってきます。さらに、それらの数

の銘柄を自分で管理するとなると、大変なことになります。このように自分で

分散しようとしますと:
1. お金がかかる

2. 手間と時間がかかる

3. 手数料コストがものすごく高い

4. 後の管理が大変
ところが、投資信託ではひとつの投資信託で4,000銘柄以上入ったものがたく

さんあります。そしてそれを皆さんは簡単に手に入れることができます。そし

てなんと、自分で分散しようとするときの上の4つの問題点を全部解決してく

れるのです。
こう考えますと、すごい商品があるもんだと思えてきませんか?一つ一つ見て

いきましょう。まず「お金がかかる」ですが、1万円から買えます。4000銘柄

を1万円で買えるんです。(5000円で買えるものもあるようです。)手間は、

オンラインでも電話でも1銘柄を買うのと同じ。コストはゼロコンマ何%、管

理はほとんどしなくていい、というより投資信託の運用会社がやってくれる。
いかがです?いいと思いませんか? 皆さんがこれだけ手間がかからず、コス

トも安く4000銘柄を持っていることを一度想像してみてください。
□ 皆さん自身で、ペルーの株や「豚や牛」を買えますか?

「長期、分散、グローバル」が資産運用の成功の秘訣とお話しましたが、自

分ではできない第二の問題の「グローバル」についてお話しましょう。
「グローバル」が成功の秘訣ということについても、その根拠は別のところ

で詳しくお話しますが、これも自分でやろうと思ったら、大変ですね。想像

してみてください。ペルーやチェコの株を買おうとしたら相当な手間が予想

されるでしょう。現地の証券会社に口座を作ったらいいのか、日本の証券会

社に注文できるのか。いったいどの株を買ったらいいのか、調査しようと思

ってもほとんど不可能でしょう。
さらにグローバルという中に、あえてコモディティ(商品)も入れますと、

その中にはなんと豚や牛も入ってきます。これも自分で豚や牛を買う(飼う?)

のを想像してみてください。あまりにも現実離れしてきます。さらには、ス

ペインや北欧の不動産を買えますか?どこのビルを買ったらいいものやら、

不動産屋はどうするか、税制は?というようなこともあり、これも自分では

相当な労力が必要になります。
さぁー、そこでです。これらが投資信託でいとも簡単にできてしまうんです!!

すごいと思いませんか?皆さんが、ペルーやチェコの株、豚や牛、スペイン

やノルウェーの不動産を持っていることを想像してみてください。そしてそ

れが資産運用の成功の秘訣としたら、投資信託を利用しない手はないのです。
□ こうできるようになったのは、ほんの最近です!!

こういうことができるようになってから、まだ何年も立っていません。ほん

の数年です。実はこういうことができるようになったのは、コンピュータの

進歩、投資理論の発展などによるところが大きいのですが、それだけ皆さん

も前よりはるかに資産運用で恵まれた環境にいられるようになったのです。

ですから、こういう便利な利器を大いに活用しない手はないわけです。
ただし、大きな条件があります。「正しく使う」ということですね。それは

追々お話していきます。今回のメルマガは、「投資信託の魅力-No.2」と題

してお話しましたが、皆さんがあまり考えていなかった投資信託の魅力を感

じていただけたのではないでしょうか。
投資信託編は、まだ始まったばかりです。これからもっと皆さんが知らない、

それでいながらどうしても知っておくべき投資信託のお話をしていきます。

どうぞお楽しみに!!

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びとう@BFSへのお気軽質問コーナー:

資産運用や株式投資の日ごろの疑問やお悩みを、聞いてみませんか?

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このメルマガは、投資信託編、債券編、資産運用編、ライフプラン編など中身

の濃い情報をご紹介していきますので、お友だちやお知り合いにも教えてあげ

てくださいね。
それでは、また来週お会いしましょう。皆さんの一週間が、すばらしい一週間

になりますように!

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編集後記:

お盆休みも終わり、今週からまた通常通りの仕事ペースになります。天気予報

を見ていると、早くも秋の気配がしてきているとのこと、本格的な夏を経験し

ないまま今年は終わってしまうのでしょうか。
さて、あすは衆議院選の告示、30日の投票日に向け熱い選挙戦が戦われますが、

こちらはあまり暑くないほうが、楽は楽ですね。国民にとって今回の選挙戦は、

政権を選ぶことになるこれまでしばらくなかった選挙になるわけですから、そ

の決着は興味が尽きないものがありますね。あの朝早くからの街頭演説、連呼

連呼のうぐいす嬢には閉口しますが・・・。

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           米国CFA協会認定証券アナリスト
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次回朝食会
日時   8月19日(水) 7:00~8:30
場所   吉祥寺第一ホテル
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会費   2000円(朝食代含む)
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