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2015/08/24 市場が大きく下げたときに「やってはいけないこと」

2015/08/24 市場が大きく下げたときに「やってはいけないこと」

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-市場が大きく下げたときに「やってはいけないこと」-

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講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検
定会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投
資への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへ
のコメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこ
そ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

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● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
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グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位
国際資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この
週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第341号となり
ました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本
当のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次のよう
にいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわ
たり理解できる能力を持っていることを証明するものである。

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■ メルマガ『資産運用』編

-市場が大きく下げたときに「やってはいけないこと」-

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先週世界の株式市場は、中国発の株価急落で軒並み大幅に下げました。
上海総合指数は11%以上、欧米市場は5%以上下げました。日経平均
も先週は5.3%下げ、本日も引き続き大幅に下げています。石油価格
は1バレル40ドルを割り、6年5ヶ月ぶりの安値をつけました。このよう
な大きく下げる市場環境のとき「投資家は何をやってはいけないか?」
は非常に大切なテーマです。投資心理学でも話題になりますが、この
ようなときに投資家がどのように振舞うかが、あとあとの投資行動に
影響を及ぼし、大きな投資成果の違いになってくることになります。

□ 新聞・テレビの市場ニュースに目を凝らす

1日で日経平均が600円も下がれば、新聞では大きくトップ見出しに来
て、テレビ・ニュースは冒頭でセンセーショナルに、街頭インタビュ
ーとか市場スクリーンの株価を映し出します。メディアが1日の大きな
ニュースを報道するのは、メディアの大事な役割ですから当然のこと
ですが、それを受けとめる側は、注意してかからなければなりません。
人間は下がったときの方の痛みが大きいため、その下がったニュース
に、より注目する傾向があります。そのニュースに投資家は無意識の
うちに反応し、悲観的な思考やマイナス心理になっていくのです。は
ては、不安心理に耐えられなくなり、パニックに陥り、安値で叩き売
るという最もよくないパターンに行ってしまう投資家もたくさんいま
す。こういった振る舞いに陥らないためにも、意識的に新聞報道やテ
レビのニュースに目を凝らさないようにする必要があります。
□ コメンテータや市場参加者が言うことを信じる

先週5%以上下げたあと、今週さらに下がるか、すぐに戻すかは、誰
にもわかりません。一方新聞やテレビで、コメンテータやストラティ
ジスト、ファンド・マネージャー、エコノミスト、チャーチスト(罫
線分析家)などの市場参加者が盛んに今後の見通しをコメントしてい
ます。そしてそれらは、現在のマーケット状況の延長上のコメント(
現在の場合悲観的なコメント)が多いのです。しかしこれらは、まっ
たく当てにならないといってよいでしょう。あしたのことでも誰にも
わかりません。そういったコメントを元に投資判断をすることは控え
るに越したことはありません。
□ 売買をする

市場が大きく下げたときに売買をするのは、控えたほうがいいでしょ
う。確かに安くなり買いごろの銘柄が出てくるのは間違いありません
が、一方で売る銘柄も安くなっています。下がったときの投資行動が
多くのパターンでマイナスに働く中、余計な動きはしないほうが得策
ということです。またもっと下がるかもしれないからとりあえず売っ
て、下がったら買い戻すという行動もうまくいきません。どれだけ下
がるかわからない中で、いつ買うかの判断はなかなかできないもので
す。先のことは誰もわからないので、売った後上がってしまい、結果
的に「最安値で叩き売った」ことにもなりかねません。こういうパタ
ーンは、リーマン・ショックの時を見ても大変多いのです。マーケッ
トが大きく下げたときには、どっしり構えて、静観しているのがもっ
ともよい対処法です。

□ 証券会社や銀行が勧めるとおりにする

市場が大きく下げるときは、出来高(売買する取引高)が大きく増え
ます。それだけ売る人も多いというわけですが、そのような時は、証
券会社や銀行にとっては手数料が稼げる書入れ時です。なぜなら、投
資家の不安な心理に付け込んで「売らせる」ことができるからです。
「この株や投資信託を持っていてももっと下がるかもしれませんから、
とりあえず売って、こっちのもっといい銘柄や投資信託を買いましょ
う。」というセールス・トークが言いやすいし、お客も乗ってくるの
です。マーケットが下がったときに、証券会社や銀行が勧めるとおり
にしてはいけません。

□ 投資方針をもっていない、あるいは投資方針からぶれる

この前提として、正しい投資方針を持つことが必須です。もし正しい
投資方針を持っていないとすれば、市場の大きな下げの時にいかりが
下がっていない船のようなもので、海のうねりに翻弄されることでし
ょう。しかしながらほとんどの人が投資方針を持っていません。そし
て投資方針を持っていない人は、こういった大きな下げの時にマーケ
ットに翻弄され、証券会社の言いなりになり、パニックになり、安値
で売ってしまうという結果に陥るリスクを負っているのです。あるい
は「心配で、心配で仕方ない」という心理になりやすいことでしょう。
一方でしっかりとした投資方針の元、自分のリスク許容度に合った、
非常に広く分散されたポートフォリオを持てば、こういった大きな下
げのときもまったく関係なく、悠々と海の大きなうねりをやり過ごす
ことができるのです。

そしてマーケットが大きく下げても上げても、その投資方針からぶれ
ないことが大変大事です。

私どもでは、お客様にしっかりとした投資方針を作り、お客様のリス
ク許容度に合った、非常に広く分散されたポートフォリオをつくりあ
げ、お客様を無事に目標の地にお届けするように、日々助言サービス
を提供しています。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

ウォーレン・バフェットは、2008年9月のリーマン・ショック直後の10月、
150億ドルをゴールドマン・サックス、GEキャピタル、バンク・オブ・ア
メリカに投資しました。そのときのバフェットの弁は至言です。「私は
マーケットの底がどこかはわからないが、現在のレベルが安いことはわか
る。」そして今では、200億ドル以上の利益となっています。

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め、30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益
のみに目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわ
らでお金の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立した
FP・資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられ
たベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心し
て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。

お問い合わせはこちら→
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■ 発行人      びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者    尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

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