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2018/06/11 ポートフォリオは「つくってからが始まり」

2018/06/11 ポートフォリオは「つくってからが始まり」

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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.406(2018.6.11)
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-ポートフォリオは「つくってからが始まり」-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第406号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

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びとうファイナンシャルサービス代表、尾藤峰男が教える
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場所:東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル2F リファレンス会議室
JR有楽町駅 中央西口/日比谷口より1分
東京メトロ有楽町線有楽町駅 D2出口連絡
東京メトロ日比谷線・千代田線日比谷駅 A6出口より3分
都営三田線日比谷駅 B1またはB2出口より3分
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参加費:1,000円(当日支払い)
申込み:メールinfo@bfsc.jp又は電話03-6721-8386にて
「6月23日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先とご年齢をお知らせください。

-お話しする内容-
● どうしたら株式投資で最も成功するか。
● 本当に正しいお金の運用法とは。
● もっとも効率的にお金を増やす方法とは。
● 国際分散投資はどうやったらいいか。
● よい金融商品の選び方。
● 証券会社や銀行にだまされないために。
● お金に困らない老後の安心を確保するために。
● NISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)はどうしたらいいか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。

大切なお金の運用で、本当のことを知るのは大変むずかしいです。
預金金利はゼロ、国の年金だけでは足りず、金融機関も利益追求に走っ
ていて、自分自身でしっかりお金を運用する必要がますます高まってい
ます。

このセミナーで、他では絶対に聞けない「お金の運用で必ず成功する方
法」を学びましょう。30年以上の投資経験と資産運用で頂点のグローバ
ル資格を持ち、金融機関とのしがらみが全くない資産運用アドバイザー、
尾藤峰男だから語れる「お金の運用で必ず成功する方法」を伝授します!
ぜひお越しください!

講師プロフィール:
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会
検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関
と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職
金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな
投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋
経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。
著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。

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-ポートフォリオは「つくってからが始まり」-

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その人に合ったポートフォリオができたとしましょう。さてそこで、「こ
れで万事よし」と見てよいでしょうか。そこをどう見るかが資産運用で
成功するか否かの大きな分岐点となります。私たちはまさにそこをどう
見るべきかを、今週はじっくりと見ていきましょう。

□「よいポートフォリオをつくった」とはどういうことか

皆さんが自分のライフステージやゴール、リスクレベルに合ったポート
フォリオをつくったとしましょう。それをものにたとえると何にあたる
でしょう。自分の趣味やニーズに合ったマイカーやオーダースーツでし
ょうか。たくさんの人が「まぁー、そうだろう」と思うでしょう。そこ
がポイントです。これらの品は5年かせいぜい10年でお払い箱です。
さて「よいポートフォリオ」が5年か10年でお払い箱になっては困っ
てしまいます。そうなのです。つくったポートフォリオは、人生の時間
軸(20年~100年)でしっかりと大きく育ってもらわないと困るのです。

□ ポートフォリオは5年、10年たたないとその姿は見えてこない

ポートフォリオをつくると、その途端にポートフォリオは働き出します。
まるで受精卵がどんどん大きくなっていくようなものです。受精卵は次
第に人間の姿かたちになって行きます。また大木の苗木は、最初は何の
木かさっぱりわかりませんが、数年もたてばその種類(たとえばモミ、
檜、ケヤキなど)を見分けられる程度には大きくなっていきます。そこ
にポートフォリオを当てはめてみましょう。つくったポートフォリオは、
最初は「こんなものね」と思う程度で何の感慨もないでしょう。いわば
先ほどの姿かたちが見えない状態なのです。その状態で上がった、下が
ったと評価をしても、何の意味もありません。却ってあやまった判断を
しかねません。この状態は「じっくりと寝かす」状態なのです。そして
よくできたポートフォリオは5年程度すると姿かたちを表し、10年もた
てば大きな成木となり、その本来の威力を全開で発揮するようになるの
です。5年、10年は長いという向きもありますが、人生とともに歩む自
分の分身ともなれば、そんなものです。

□ ポートフォリオは育てるという心構えが大事

こう見てくると、何が大事かといえば、自分のポートフォリオを眺める
まなざしが大事ということです。「何だ、すぐ効果が出ないではないか」
と見るのは、まるで胎児か苗木に、そういっているようなものです。そ
うではなく、母親が眺めるまなざし、苗木に大切に水をやり、肥料をや
り、手入れしていく臨み方、すなわち暖かく大切に育てていくという心
構えが何より大事なのです。
□ ロボアドバイザーやファンドラップの担当者には、とても任せられない

このようなことをロボアドバイザーや証券会社の担当者に任せられるで
しょうか。ロボットのアドバイザーは、こういうポートフォリオがいい
というだけ。温かみも人間味も何もありません。生身の人間には、長い
人生の時間軸の中で「人間」のアドバイスが絶対的に必要です。またフ
ァンドラップの担当者は証券会社の担当セールスで、3~5年で代わり、
知識レベルは低く、とてもではないが大切な財産を預けるには心もとな
いということになります。またそのように不安なので、財産の一部しか
入れずに、ほとんどのお金が寝たままで、10年、20年たっても大して
増えないということになります。10年、20年の時間軸は大変長く貴重
ですが、もう一回やり直しという逆戻りができません。そこには、最初
から知識、経験のレベルが高い、金融庁が特に強調する「顧客利益を最
優先する」アドバイザーが必要です。

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いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

米国、トランプ大統領、北朝鮮、金正恩主席。いよいよ明日首脳会談が
実現しますが、果たして結果は如何?世界が固唾を呑んで待っています。
これまで実現することなど夢のまた夢という対面です。大きな期待を持
つと裏切られることが多いですし、また暗礁に乗り上げることは十分あ
りえますが、完全非核化に向けた確かなスタートとなってほしいもので
す。

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■発行人     びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

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