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2010/03/29 投信残高が増えている投信を選ぶ

2010/03/29 投信残高が増えている投信を選ぶ

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□   毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.92(2010.3.29)
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グローバルスタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつ資産運用アドバイザーのびとう@BFSです。このメールマガジン
は、おかげさまで第92号となりました。ご愛読いただき感謝しています。 

このメルマガで大事なお金の運用で皆さんにお役に立てるよう、しっかりその
成功へのステップを毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!CFA&CFPの
びとう@BFSがわかりやすくお話していきます。 

ぜひ、ご期待ください!!  

このメルマガは、連載形式になっています。これを読めば、どうすれば資産運
用で成功するかがわかるようになっています。お知り合いや友人の方にも、早
めに紹介してあげてくださいね。 

メルマガの最後には、びとう@BFSへの質問コーナーもあります。ご質問は無
料ですので、お気軽に日ごろのお金についての疑問や悩みを尋ねてみませんか? 

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■	投資信託を見るときの着眼点 

     ―投信残高が増えている投信を選ぶ― 

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このメルマガは、投資信託編となりました。皆さんの資産形成にとって投資信
託は大変有力な金融商品ですから、ぜひこのメルマガで勉強してくださいね。 

さて、今回のメルマガより、「投資信託を見るときの着眼点」と題してお話し
ます。7~8回にわたり、投資信託を見るときは、どこに注意してみたらいいか
をお伝えします。 

今週のメルマガも、皆さんにとって大変大事なことをお話します。そして、こ
のようなことは、この手の本にもあまり書かれていません。そこまで、知識が
行き届かないのでしょう。また売る側、運用する側からは、教えたくないとい
うこともあるでしょう。しかしながら皆さんにとって、大変大事なことなので
す。 

□	残高が増えている投信を買う 

さてもうこれで、新しい投信を買わなくなるでしょう。なぜなら、新しい投信
は、残高がないからです。なぜ、残高が増えている投信がいいか?ここが大変
重要なところなのです。 

□	残高が増えているということは、売る必要がないということ 

残高が増えているということは、投信の解約に対応して、持っている株を売る
必要がないということですね。ということは、運用担当者は、解約に対応する
売りをする必要がなく、本来の運用が落ち着いてできるということです。これ
は、運用成績の向上につながります。 

また、残高が増えていくということは、増えた分で組み入れ銘柄を買い増せる
ということです。既存の組入れ銘柄をあまり動かさずに、ある程度入りの資金
を想定して運用を考えることができるということです。ここでも腰を据えた運
用ができるというわけですね。組入れ銘柄をあまり動かす必要がないと、売買
手数料がかからず、効率的な運用ができます。 

これがどうでしょう?89号で紹介した「新興国消費関連株投信」のように800
億円集めて半年で400億円に減ってしまったような投信では、運用担当者は運用
するというより、当初組入れた銘柄の売りだけに対応している姿が目に浮かん
できます。こんな投信の行く末は見えたようなものです。 

□ 残高が増えているということは、投信を保有している人にとっていいこと 

残高が増えると組入れ銘柄の売買手数料は、どうなるでしょう。通常は、売買
額に応じて手数料率は逓減していきます。これは、投信を保有している人にと
って運用成績の向上につながります。したがって、残高が増えている投資信託
を買うことが、大きなメリットになるのです。ただし、ここでお断りしておき
ますが、市場の変動に応じて残高が増減する部分は割り引く必要があります。
これをある程度の目安で勘案して残高をみることが必要になります。 

□	多くの新しい投資信託の残高は、新発売した時がピーク 

ところが日本の投資信託は、新しい投資信託が売れる投資信託のほとんどのた
め、新発売された時が残高のピークで、あとは減っていくばかり。この場合、
運用者は解約に対応する売りばかり多くなり、本来の運用ができなくなり、残
高が少なくなれば売買手数料率は高くなり、持っている人みんなが不利益を被
るということになるのです。 

皆さんは投資信託を購入する面でも「賢くならなければなりません。」買う側
が賢くならなければ、売る側はやりたい放題ですよ!! 

残高が増えている投資信託を見つけるのは、モーニングスターのサイトがいい
でしょう。一つの例をここに挙げておきましょう。
http://www.morningstar.co.jp/new_fund/sr_detail_retn.asp?fnc=04314066 

今週のメルマガはいかがでしたか?感想・意見など聞かせてください。投資信
託編は、まだ始まったばかりです。これからも、もっと皆さんが知らない、そ
れでいてどうしても知っておくべき投資信託のお話をしていきます。 

どうぞお楽しみに!! 

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びとう@BFSへのお気軽質問コーナー: 

資産運用や株式投資の日ごろの疑問やお悩みを、聞いてみませんか?
info@bfsc.jp へお気軽にどうぞ。びとう@BFSがやさしくお答えします。 

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このメルマガは、投資信託編、債券編、資産運用編、ライフプラン編など中身
の濃い情報を紹介していきますので、お友だちやお知り合いにも教えてあげて
くださいね。 

それでは、また来週お会いしましょう。皆さんの一週間が、すばらしい一週間
になりますように!  

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編集後記: 

4月になれば一目でわかるほど新入社員が目立ちます。それが、桜の花にマッチ
して、見ている側も晴れ晴れした気持ちになるものです。 

ところが、今年はまだ就職が決まらない学生も多いと聞きます。先日は、公認
会計士の資格をとっても仕事に就けず、パチンコ屋でアルバイトをしている若
者の映像をテレビで見ました。 

日本の将来を担う若者がこれでは、ほんとうに困りものです。この若者たちは、
これから中国や韓国、インドなど向上心あふれる世界の若者と伍して戦ってい
くのですから、大切に育てないといけません。われわれもそういう意識をもっ
と持つ必要があるでしょうね。 

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高い倫理観で、お客さまの利益のみに目を向けたサービスを提供しています。
たとえますと、いつもお客さまのかたわらでお金の健康管理をするホームドク
ターです。 

皆さんに、こんなことはありませんか。 

・退職金が入ったが、どう(運用)したらいいかわからない…。
・お金はほとんどが、利息の少ない定期預金においてある。
・いまの運用のやり方でほんとうにいいか、自信がない。
・株や投資信託で大損した…。
・銀行や証券会社に訊いても、うまくいかない。
・お金の運用を誰に訊いたらいいか、わからない。
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■発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
           米国CFA協会認定証券アナリスト
           日本証券アナリスト協会検定会員
           1級ファイナンシャルプランニング技能士
           日本FP協会CFP認定者
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