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2019/6/24 IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!

2019/6/24 IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!

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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.425(2019.6.24)

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-IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの

最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で

す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第425号とな

りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ

の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。

金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に

役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当

のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

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セミナー情報

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限定6名様のセミナーを開催します!

サロン形式で、じっくりとわかりやすくお話します。

お気軽にぜひお越しください!

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びとうファイナンシャルサービス代表、尾藤峰男が教える

『こうすればお金の運用で必ず成功する!セミナー』

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日時:2019年7月27日(土)15:00~17:00

場所:東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル2F リファレンス会議室

JR有楽町駅 中央西口/日比谷口より1分

東京メトロ有楽町線有楽町駅 D2出口連絡

東京メトロ日比谷線・千代田線日比谷駅 A6出口より3分

都営三田線日比谷駅 B1またはB2出口より3分

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参加費:1,000円(当日支払い)

申込み:メールinfo@bfsc.jp又は電話03-6721-8386にて

「7月27日セミナー参加希望」として、

お名前とご連絡先とご年齢をお知らせください。

-お話しする内容-

● どうしたら株式投資で最も成功するか。

● 本当に正しいお金の運用法とは。

● もっとも効率的にお金を増やす方法とは。

● 国際分散投資はどうやったらいいか。

● よい金融商品の選び方。

● 証券会社や銀行にだまされないために。

● お金に困らない老後の安心を確保するために。

● NISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)はどうしたらいいか。

● 安心してお金の相談をできるところはどこか。

大切なお金の運用で、本当のことを知るのは大変むずかしいです。

預金金利はゼロ、国の年金だけでは足りず、金融機関も利益追求に走っ

ていて、自分自身でしっかりお金を運用する必要がますます高まってい

ます。

このセミナーで、他では絶対に聞けない「お金の運用で必ず成功する方

法」を学びましょう。40年の投資経験と資産運用で頂点のグローバ

ル資格を持ち、金融機関とのしがらみが全くない資産運用アドバイザー、

尾藤峰男だから語れる「お金の運用で必ず成功する方法」を伝授します!

ぜひお越しください!

講師プロフィール:

尾藤峰男

びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役

「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会

検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関

と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職

金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな

投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋

経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。

著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な株主総会」。

2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。

投資助言・代理業-関東財務局登録。

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-IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!-

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このところ、「IFA(独立系アドバイザー)への期待が高まっている」と

有力な経済紙にまで書かれていますが、これには大変注意が必要です。

なぜなら、利用者にとって独立ではないからです。そのあたりを今週は

じっくり見てみましょう。

誤った認識が広まっている「独立系アドバイザー」

IFA(独立系アドバイザー、Independent Financial Advisor)は、構造的

にお客様利益と相反関係にあります。要するに「IFAが儲かれば、お客様は

損する」ということです。ここが、非常に見えないように喧伝されている

ところに、私は、空恐ろしさを感じます。「いま話題のIFA」などと謳って、

新聞のチラシでセミナー案内までされていますが、これは、いずれ社会問題

にもなりかねないリスクを秘めています。いつか来た道をたどることになる

でしょう。

IFAは金融商品仲介業者で、証券会社に所属しています。このことは、金融庁

登録簿に明確に記載されています。法人格で独立しているに過ぎません。

所属する証券会社の投資信託や株式を販売し、販売手数料や売買手数料を

収入にしています。お客様への助言により収入を得ているわけではないのです。

そこから何が生じるかといいますと、IFAにとっては、「手数料の高い商品」

「売買を頻繁にすること」が、収入を効率よく増やすやり方となってくるわけ

です。そして、そういうセールスをするIFAが優秀なIFAとなるわけです。

IFAは利用者の利益にはならない

独立したアドバイスをしてもらえると、IFAに相談する利用者が増えている

とのことですが、あとで「こんなはずではなかった」となるのは、目に見えて

います。ただそういうことがなんとなくわかるのが「何年か経って」という

ところが怖いところです。もっと怖いのは「アドバイス」とはこういうもの

なのだろうと、変に納得したまま行ってしまうことです。そのあたりに、

日本の個人の金融資産が増えない根源があります。

新聞によれば、近々IFA4社が業界団体を設立するとのことで、金融庁も

「顧客本位の業務運営」推進の観点からそれを後押しするとのことですが、

これでは「顧客本位でない業務運営」を後押しするようなものです。

助言だけで資産形成サービスを提供できるように、しなければならない

真に「顧客本位の業務運営」を推進するためには、助言する資産の残高から一定

比率を取る残高手数料(フィー)によるサービスを実現しなければなりません。

米国では、こちらが主流です。日本は、お話にならないほど遅れているのです。

なぜ、できないか。そのようにできる人材が育たないからでしょう。また、

そうやれる自信がない面も、多分にあるでしょう。

英国、豪州、オランダでは、(コミッションを収入とする)IFAは、法律で禁止

されています。いかがです?それを推進しようという日本。彼我の差は大きいです。

日本も、いっそのこと金融庁の英断を持って、IFAは法律で禁止するべきです。

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いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、

メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報

を発信していきます。ご期待ください!

このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。

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■ 編集後記:

米中貿易戦争は激化し、米国の無人機がイランによって撃墜されて、株が下がる

と思いきや、米国株は最高値更新。米国市場は強いです。一方、日本の株式市場は、

あいかわらず閑古鳥が鳴いています。日銀の買いがある程度で、寄り付き見れば1日

終わりという状況が、ずっと続いていて、にっちもさっちも行きません。この問題

の根は深いです。

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■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)

米国CFA協会認定証券アナリスト

日本証券アナリスト協会検定会員

1級ファイナンシャルプランニング技能士

日本FP協会CFP認定者

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