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2019/06/24 IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!

2019/06/24 IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!

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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.425(2019.6.24)
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-IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第425号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!! 

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限定6名様のセミナーを開催します!
サロン形式で、じっくりとわかりやすくお話します。
お気軽にぜひお越しください!

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びとうファイナンシャルサービス代表、尾藤峰男が教える
『こうすればお金の運用で必ず成功する!セミナー』
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日時:2019年7月27日(土)15:00~17:00
場所:東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル2F リファレンス会議室
JR有楽町駅 中央西口/日比谷口より1分
東京メトロ有楽町線有楽町駅 D2出口連絡
東京メトロ日比谷線・千代田線日比谷駅 A6出口より3分
都営三田線日比谷駅 B1またはB2出口より3分

アクセス・地図


参加費:1,000円(当日支払い)
申込み:メールinfo@bfsc.jp又は電話03-6721-8386にて
「7月27日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先とご年齢をお知らせください。

-お話しする内容-
● どうしたら株式投資で最も成功するか。
● 本当に正しいお金の運用法とは。
● もっとも効率的にお金を増やす方法とは。
● 国際分散投資はどうやったらいいか。
● よい金融商品の選び方。
● 証券会社や銀行にだまされないために。
● お金に困らない老後の安心を確保するために。
● NISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)はどうしたらいいか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。

大切なお金の運用で、本当のことを知るのは大変むずかしいです。
預金金利はゼロ、国の年金だけでは足りず、金融機関も利益追求に走っ
ていて、自分自身でしっかりお金を運用する必要がますます高まってい
ます。

このセミナーで、他では絶対に聞けない「お金の運用で必ず成功する方
法」を学びましょう。40年の投資経験と資産運用で頂点のグローバ
ル資格を持ち、金融機関とのしがらみが全くない資産運用アドバイザー、
尾藤峰男だから語れる「お金の運用で必ず成功する方法」を伝授します!
ぜひお越しください!

講師プロフィール:
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会
検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関
と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職
金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな
投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋
経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。
著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。

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-IFA(独立系アドバイザー)はまがいもの!-

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このところ、「IFA(独立系アドバイザー)への期待が高まっている」と
有力な経済紙にまで書かれていますが、これには大変注意が必要です。
なぜなら、利用者にとって独立ではないからです。そのあたりを今週は
じっくり見てみましょう。

□ 誤った認識が広まっている「独立系アドバイザー」

IFA(独立系アドバイザー、Independent Financial Advisor)は、構造的
にお客様利益と相反関係にあります。要するに「IFAが儲かれば、お客様は
損する」ということです。ここが、非常に見えないように喧伝されている
ところに、私は、空恐ろしさを感じます。「いま話題のIFA」などと謳って、
新聞のチラシでセミナー案内までされていますが、これは、いずれ社会問題
にもなりかねないリスクを秘めています。いつか来た道をたどることになる
でしょう。

IFAは金融商品仲介業者で、証券会社に所属しています。このことは、金融庁
登録簿に明確に記載されています。法人格で独立しているに過ぎません。
所属する証券会社の投資信託や株式を販売し、販売手数料や売買手数料を
収入にしています。お客様への助言により収入を得ているわけではないのです。
そこから何が生じるかといいますと、IFAにとっては、「手数料の高い商品」
「売買を頻繁にすること」が、収入を効率よく増やすやり方となってくるわけ
です。そして、そういうセールスをするIFAが優秀なIFAとなるわけです。

□ IFAは利用者の利益にはならない

独立したアドバイスをしてもらえると、IFAに相談する利用者が増えている
とのことですが、あとで「こんなはずではなかった」となるのは、目に見えて
います。ただそういうことがなんとなくわかるのが「何年か経って」という
ところが怖いところです。もっと怖いのは「アドバイス」とはこういうもの
なのだろうと、変に納得したまま行ってしまうことです。そのあたりに、
日本の個人の金融資産が増えない根源があります。

新聞によれば、近々IFA4社が業界団体を設立するとのことで、金融庁も
「顧客本位の業務運営」推進の観点からそれを後押しするとのことですが、
これでは「顧客本位でない業務運営」を後押しするようなものです。

□ 助言だけで資産形成サービスを提供できるように、しなければならない

真に「顧客本位の業務運営」を推進するためには、助言する資産の残高から一定
比率を取る残高手数料(フィー)によるサービスを実現しなければなりません。
米国では、こちらが主流です。日本は、お話にならないほど遅れているのです。
なぜ、できないか。そのようにできる人材が育たないからでしょう。また、
そうやれる自信がない面も、多分にあるでしょう。

英国、豪州、オランダでは、(コミッションを収入とする)IFAは、法律で禁止
されています。いかがです?それを推進しようという日本。彼我の差は大きいです。
日本も、いっそのこと金融庁の英断を持って、IFAは法律で禁止するべきです。

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いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

米中貿易戦争は激化し、米国の無人機がイランによって撃墜されて、株が下がる
と思いきや、米国株は最高値更新。米国市場は強いです。一方、日本の株式市場は、
あいかわらず閑古鳥が鳴いています。日銀の買いがある程度で、寄り付き見れば1日
終わりという状況が、ずっと続いていて、にっちもさっちも行きません。この問題
の根は深いです。

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■発行人     びとうファイナンシャルサービス(株)
         投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
         米国CFA協会認定証券アナリスト
         日本証券アナリスト協会検定会員
         1級ファイナンシャルプランニング技能士
         日本FP協会CFP認定者

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