トップページ > メールマガジン > 2019/07/22 投資助言は、ソフト(知識、経験、カウンセル能力)が大事

2019/07/22 投資助言は、ソフト(知識、経験、カウンセル能力)が大事

2019/07/22 投資助言は、ソフト(知識、経験、カウンセル能力)が大事

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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.426(2019.7.22)
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-投資助言は、ソフト(知識、経験、カウンセル能力)が大事-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第426号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

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サロン形式で、じっくりとわかりやすくお話します。
お気軽にぜひお越しください!

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びとうファイナンシャルサービス代表、尾藤峰男が教える
『こうすればお金の運用で必ず成功する!セミナー』
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日時:2019年7月27日(土)15:00~17:00
場所:東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル2F リファレンス会議室
JR有楽町駅 中央西口/日比谷口より1分
東京メトロ有楽町線有楽町駅 D2出口連絡
東京メトロ日比谷線・千代田線日比谷駅 A6出口より3分
都営三田線日比谷駅 B1またはB2出口より3分
http://tokyo.re-rental.com/yurakucho/access/
参加費:1,000円(当日支払い)
申込み:メールinfo@bfsc.jp又は電話03-6721-8386にて
「7月27日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先とご年齢をお知らせください。

-お話しする内容-
● どうしたら株式投資で最も成功するか。
● 本当に正しいお金の運用法とは。
● もっとも効率的にお金を増やす方法とは。
● 国際分散投資はどうやったらいいか。
● よい金融商品の選び方。
● 証券会社や銀行にだまされないために。
● お金に困らない老後の安心を確保するために。
● NISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)はどうしたらいいか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。

大切なお金の運用で、本当のことを知るのは大変むずかしいです。
預金金利はゼロ、国の年金だけでは足りず、金融機関も利益追求に走っ
ていて、自分自身でしっかりお金を運用する必要がますます高まってい
ます。

このセミナーで、他では絶対に聞けない「お金の運用で必ず成功する方
法」を学びましょう。40年の投資経験と資産運用で頂点のグローバ
ル資格を持ち、金融機関とのしがらみが全くない資産運用アドバイザー、
尾藤峰男だから語れる「お金の運用で必ず成功する方法」を伝授します!
ぜひお越しください!

講師プロフィール:
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会
検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関
と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職
金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな
投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋
経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。
著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。

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-投資助言は、ソフト(知識、経験、カウンセル能力)が大事-

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投資助言は、その人や家族の資産形成を荷うという大きな責任がありま
す。またその帰趨によっては、人生の分岐点ともなり得るほど、重要な
選択です。そこで、どのようなことが、投資助言に求められるかを、今
週はじっくりとお話しましょう。

□ 投資助言は、助言する会社の規模が選択肢にはならない

投資助言を受ける側にとって、助言する会社の規模を選択の基準にする
と、間違います。そのいい例が、証券会社、銀行です。街の一等地に店
舗を構える金融機関は、それだけで賃料コストはかかりますし、システ
ム費、人件費、本社費用など膨大なコストがかかります。そのため、損
益分岐点は高くなり、手数料収入などで、どうしても稼がなければなら
なくなり、そのしわ寄せが投資助言の利用者にかぶさってくるのです。

またIFAとよばれる金融商品仲介業者(多くは金融機関の属さない独立
系アドバイザーと称していますが、実際は金融機関に属しています)も、
主要都市に拠点を設けたり、アドバイザーの人員を増やしたりしていま
すが、これにも注意が必要です。規模とアドバイスの質は、全く別物だ
からです。また規模を追えば、コストもそれだけ高くなり、収益を上げ
るために自社利益を優先する構図が見えてきます。

□ 助言するアドバイザーの質が、利用者にとって大事

利用者にとって、アドバイスを受ける場合にもっとも大事なことは、当
然ですが「アドバイザーが信頼でき、能力と経験があり、長くアドバイ
スを受けられる人物か」ということです。さて、金融機関の担当者は、
リーマンショックや1990年代のバブル崩壊、はては1980年代のバブル
を経験してない20代の社員が割り当てられることは、よくあることで
す。また、数年すれば転勤や寿退社で担当者は代わります。こうなると、
せっかくできた関係も切れてしまいます。

またIFAも、業容を拡大する中で、アドバイザーの人員を増やしますと、
質が伴わないという危険を冒すことになります。人材育成が促成栽培に
ならざるを得ない面が避けられないからです。

いずれの場合も、利用者にとっては、安心して命と家族の次に大事な「お
金」を託すには、あまりにも心許ないということになります。また、も
し利用者が、このように考えずに、安易にこれらのサービスに託してし
まうとしたら、これはあまりにも早計な選択といってよいでしょう。

持っている資格という面は、アドバイザーの知識レベル・能力を測る上
で、ある程度目安になります。日本で言えば、FPの上級資格CFPをもっ
ていることは最低条件です。ただしFPの資格だけでは、十分な資産運用
のアドバイスができるかというと、疑問符がつきます。それに加え、日
本証券アナリスト資格を持っていれば、資産運用、証券投資という面で、
知識レベルはある程度高いとみてよいでしょう。アドバイザーの選択基
準としては、この2つの資格を持っていることが利用者にとって望まし
いのです。なお、個人への資産運用アドバイスをしていて、この2つの
資格だけでなく、グローバルでの最高難度の証券アナリスト資格CFAを
持っている人は、日本で私しかいません。

□ 信頼でき、長く寄り添うことができるアドバイザーが必須の存在

マーケットは時に大きく変動します。リーマンショックのような大きな
下げの時には、1人ではとても耐えられないという局面があります。こ
のようなときに、長い経験と深い投資理論の知識を持ったアドバイザー
の存在が、非常に大事になります。金融機関の担当者やIFAでは、かえ
って不安を搔きたてて、売りを勧めたり、投信の乗り換えを促したりと
か、経験や知識不足で、アドバイザー自身が右往左往して腰が据わらな
くなり、誤ったアドバイスをしてしまうということになりかねません。

この知識、経験、日常様々な面で適切なアドバイスをするソフトこそ、
利用者にとって価値があることなのです。いわゆるカウンセル能力です。
相談は仕事のこと、家族のこと、家計のやりくり、健康のことなど、多
岐にわたってきます。このようなソフトを備えた、真に信頼できるアド
バイザーが長く寄り添っていくことができるか否かは、まさに人生の分
岐点といっていいでしょう。

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いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

最近ニューヨークに行ってきましたが、大停電を経験しました。ニュー
ヨークのど真ん中の広い地域が5時間に渡り停電してしまったのです。
原因は地下の電線テーブルが切れたこと。また、地下鉄の改札で、買っ
たばかりの一週間乗車カードを通しても、通り抜けられないということ
がありました。あとは、乗るたびに駅員にカードが使えないことを説明
して、改札ドアを開けてもらうことになります。両方の出来事とも、ま
さに前近代的。これとGAFAとよばれるグーグル、アマゾン、フェイスブ
ック、アップルを比べると、まさに両極にあります。これがアメリカと
いう国だと、あらためて実感しました。

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■発行人     びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

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