トップページ > メールマガジン > 2019/12/09 アドバイザーの役割が、利回りを“およそ3%”上げる

2019/12/09 アドバイザーの役割が、利回りを“およそ3%”上げる

2019/12/09 アドバイザーの役割が、利回りを“およそ3%”上げる

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.432(2019.12.9)
■□
□■□           びとうファイナンシャルサービス(BFS)
■□■□                   http://www.bfsc.jp

-アドバイザーの役割が、利回りを“およそ3%”上げる-

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第432号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!! 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

-アドバイザーの役割が、利回りを“およそ3%”上げる-

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

資産管理やどのように眺めていくかというお客様との信頼重視のサービ
スで、どの程度サービスの価値を加えられるか、米国の運用会社バンガ
ードが興味深いレポートを出していますので、紹介しましょう。

このレポートによれば、アドバイザーは、お客様の資産の運用利回りを
3%ほど上げられるというのです。そして、この3%は税引き後、助言料
控除後でもたらされるものです。特に市場が大きく下がっていたり、熱
狂したりしているときには、その効果はすぐ現れ、普段はしっかりと続
いているとのこと。四半期運用レポートの数字には現れませんが、いず
れにしても実体として存在するというのです。

その内訳は、大きく3つのカテゴリーに分かれます。

□ 運用ポートフォリオの組成で、0~1.15%のプラス

まずは運用ポートフォリオの組成です。ここでのアドバイザーの価値は、
利回りに直すと0~1.15%とのことです。

いいポートフォリオは、運用コスト、分散、節税効果に目を向けます。
運用コストは、インデックスファンド、上場投資信託、あるいは多くの
個別株を活用することで、コントロールできます。国内や海外、さらに
いろいろな資産に投資すれば分散効果が働き、全体でより安定して推移
します。またNISAや無分配のインデックスファンドを使えば、節税効
果も発揮できます。

□ トータルな資産運用管理で、0~1.45%のプラス

ポートフォリオ運用にとどまらず、家計の収支状況、将来の生活プラン
など、360度の視野から、お客様のお金回り全般について、アドバイザ
ーは大切な役割を果たします。ここでのアドバイスは、ポートフォリオ
の適正な管理全般です。ポートフォリオのバランスを考えながら、どこ
から取り崩すか、あるいは税金面でどうすることが有利か、さらに大き
なお金が入ってきた場合に、どのようにポートフォリオに組み込んでい
くか、一貫した方針のもと、お客様に適したポートフォリオを築いてい
くことは、1人ではなかなかできることではありません。

□ アドバイザーが正しく導く価値が、1.5%のプラス

人間は、マーケットが大きく下がったりすると怖くなって売ってしまっ
たり、少しでも上がると、利益をすぐに取ろうとする傾向があります。
何倍にもなる可能性がある大きな利益をなかなか取れません。またしっ
かりとした方針がなく、一部のお金だけを投資に回したり、損に耐え切
れず、投資を続けられなかったりする傾向もあります。このようにアド
バイザーは、しなくてもいいことをしてしまったりあるいはしたほうが
いいときにしなかったりすることからお客様を正しい方向に導くガイド
役を果たします。そして本来必要な、持っている資産全体の運用を実現
します。さらには、まわりは手数料を取ろうとする銀行や証券会社ばか
りで、狼がうようよ、よだれを垂らして、歩き回っています。これらの
輩からお客様を守る役割も重要です。これらは、見えない価値といえま
す。ここでのアドバイザーの価値を利回りに直すと、1.5%はあるとバン
ガードは評価しています。

トータルで、アドバイザーの価値はおよそ3%プラス。利回りで3%と
いえば、大変大きな数字です。

最後に、ここでいうアドバイザーは、販売手数料や売買手数料ベースの
アドバイザーではなく、助言料を収入とするアドバイザーのことをいい
ます。助言料を収入とするアドバイザーだからこそ、このようなサービ
スが可能になるのです。

私ども、びとうファイナンシャルサービスは、まさにこのようなサービ
スを実践しているアドバイザーです。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

メルマガ登録・解除はこちらから↓
https://d.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=bfsc

―――――――――――――――――――――――――――――

■ 編集後記:

トランプ劇場は相変わらず続いています。トランプの目は、ひとえに来
年の大統領選挙再選に向けられています。マスコミや外国首脳の冷やや
かな見方も全く気にする気配がありません。ここまでくると、マスコミ
も半ば呆れて、厳しい姿勢も放棄してしまったような感まであります。
いわばトランプペースに乗せられたというところでしょう。弾劾にもど
こ吹く風。反面で見れば、そこにトランプの強さがあるとも言えます。

――――――――――――――――――――――――――――――

◆ びとうファイナンシャルサービスのお役立ち情報 ◆

☆★情報満載!『びとうファイナンシャルサービス公式ホームページ』★☆
http://www.bfsc.jp

☆★『あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!』★☆
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/ バックナンバーもすべて掲載!

☆★『月刊ニュースレター』★☆
http://www.bfsc.jp/newsletter/ バックナンバーもすべて掲載!

☆★おすすめメルマガ『日刊!”信頼の社労士”が思う、「仕事の本質」』★☆
社会保険労務士小田一哉さんの365日毎日更新のメルマガをご紹介しま
す。会社員としての勤務経験や社会保険労務士としての日々の仕事を通
じて、「仕事の本質」を考えていくメルマガで、わたしたちが日々の仕事
をしていく上でとても参考になります。
「目先」にとらわれず、「長期の視点」で「仕事の本質」を考えていく、
真面目で硬派のメルマガです。購読申し込みは、こちらからぜひどうぞ!
http://www.mag2.com/m/0000230023.html
小田一哉さんのプロフィール
http://ameblo.jp/oda-sr/theme2-10006799554.html

=============================

皆さまだけの利益を考えるFP・資産運用アドバイザー

BFS びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp

=============================

■びとうファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、
40年の長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお
金の健康管理をするホームドクターです。

■びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立した
FP・資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられ
たベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心し
て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。

  お問い合わせはこちら→
  https://secure70.chicappa.jp/~weblike.jp-bfsc/inquiry.html

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■メルマガ名   『あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!』

■発行人サイト  http://www.bfsc.jp/

■発行人     びとうファイナンシャルサービス(株)
         投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
         米国CFA協会認定証券アナリスト
         日本証券アナリスト協会検定会員
         1級ファイナンシャルプランニング技能士
         日本FP協会CFP認定者

■ご意見・ご感想 info@bfsc.jp

(重要事項)
・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するもの
ではありません。また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害につい
ても発行人は一切の責任を負いません。投資に関する最終的な決定は、
利用者ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。
・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。
・本メルマガの内容を引用する際は、出典を明記してください。

※このメールは、お名刺の交換や弊社への資料請求、また弊社のメルマ
ガ登録をされた方へ、お役に立てる情報をご提供させて頂く事を目的と
しています。メルマガの配信停止をご希望の方は、大変お手数ですが、
下記のURLから登録解除をお願いします。

登録・解除はこちらから↓
https://d.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=bfsc

Copyright (C) 2019 Bito Financial Service, Co., Ltd. All Rights Reserved.
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

びとうファイナンシャルサービス(株)

〒105-0022
東京都港区海岸1-2-20
汐留ビルディング3階 リージャス内
Tel: 03-6721-8386
Fax: 050-3156-1072
Mail: info@bfsc.jp

ホームページ制作,杉並区高円寺,ノーブルウェブ