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2020/05/25 信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ

2020/05/25 信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ

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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.440(2020.5.25)
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-信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第440号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

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テレビ出演情報
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5月26日(火)8:30より、
日経CNBC「朝エクスプレス」に尾藤峰男が出演します!
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「米国株、国際分散投資の掟」
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バフェットが無人株主総会で熱く話したこと

メールマガジン発行者プロフィール
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会
検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関
と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職
金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな
投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋
経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。日経CNBCなどTV
にも登場。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの
非常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。

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-信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ-

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私が保有する世界的証券アナリスト資格、CFA(Chartered
Financial Analyst)を所管する米国CFA協会が、
世界15か国の個人投資家3525人に、「信頼(Trust)」について
サーベイした内容をここで紹介しましょう。個人投資家の立場から、
大いに参考になるものです。

□ 信頼できるアドバイザーを見つけることは、むずかしい

アドバイザーがいる個人投資家の57%が金融サービスに信頼をおいてい
るのに対して、アドバイザーがいない個人投資家の33%しか、金融サー
ビスに信頼をおいていないとのこと。

また、アドバイザーがいない個人は、57%が運用で利益を生み出せると
考えているのに対して、アドバイザーがいる個人は、81%が運用で利益
を生み出せると考えているとのこと。

個人に対して、人間のアドバイザーとロボ・アドバイザーのどちらが投
資推奨に信頼がおけるかと聞いたところ、73%が人間のアドバイスが、
より信頼がおけると答えている。

個人の48%は、個人的なアドバイスやサービスに支出してもよいと考え
ている。

個人の35%しか、利用する金融機関が顧客利益を優先していると考えて
いない。

アドバイザーがいる個人の59%しか、そのアドバイスがもっとも信頼で
きる源と考えていない。

以上から導き出されること:

個人は、アドバイザーを持つべきだが、信頼できるアドバイザーを見つ
けるのは難しいということです。また個人には、人間のアドバイスが必
要で、ロボ・アドバイザーは従属的存在と見るべきです。信頼という面
で、人間の感性、ヒューマンタッチが必要ということです。コロナウィ
ルス・ショックで20%、30%も下落するとき、とてもではありませんが、
ロボットが相手では耐えられません!

□ アドバイザーへの信頼度は、他の専門職より大幅に低い

信頼は積み上げていくもので、簡単に壊れる。

どの職種にいる人がもっとも信頼できるかとの問いに対して、医師77%、
会計士42%、法律家29%、投資アドバイザー23%、政治家11%と、アド
バイザーへの信頼度はかなり低い。

個人が金融サービスに置く信頼度について見てみると、日本は27%しか
信頼していないとして、15か国のなかで下から2番目。

公的年金が支給される時点で、あらかじめ決められた額を約束通り支給
されると信用しているか、との問いに対して、全体平均では68%がそう
考えているのに対して、日本は28%しかそう思っていない。下から二番
目の豪州が、52%が約束通り支給されると見ているのを、はるかに上に
見る最下位にある。

以上から導き出されること:

アドバイザーへの信頼度は、世界的にも他の職種に比べかなり低いとの
ことです。さらに、日本の個人の金融サービスに置く信頼度は、15か国
の中で下から2番目、残念ですが砂漠状態とみてもよいでしょう。日本
は公的年金への将来不安が、他国に比べかなり強いのも、残念な結果です。
日本から外国の年金支給レベルは見えにくいですが、差が相当開いてい
ると見るのが妥当です。

□ アドバイザーの信頼度を測るうえで、保有資格が重要な目安

個人・機関投資家ともに73%が、アドバイザーと信頼関係を築くうえで、
保有資格が重要と見ている。

83%のCFA資格保有者が、信頼を築くうえで、職業キャリアに役に立
ったと答えている。

アドバイザーを持つ59%の人が、最も信頼できる投資アドバイスは、
アドバイザーから得ていると答えている。

投資家の信頼のよりどころとなるものとして、次が挙げられる。
よい投資成果、保有資格(CFAは世界最高位の投資アドバイザー資格)、
職業倫理基準の採用、高い専門知識とその継続的蓄積、強いブランド
以上から導き出されること:

個人が、多くのアドバイザーの中から、アドバイザーを評価し、選ぶのは
むずかしいことです。取得難易度が高く、厳しい職業倫理基準を持つ保
有資格が一定の評価基準になると判断してよいでしょう。残念ながら、
CFA資格を持って、日本で個人に対して投資アドバイスをしている人間
は私を含め、片手の数もいません。ほかの保有資格としては、最低でも
CFP、日本証券アナリスト協会のアナリスト資格を持っているアドバイ
ザーでないと、採用基準には入れられないと見てよいでしょう。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

東京を含む首都圏も、やっと緊急事態宣言が解除となりそうです。
しかし、これからどう行動したらいいのか、穴倉から出てきたような
状態で、悩ましいところです。コロナウィルスがいなくなったわけでは
なく、第2波も間違いなく来るとの見方が強く、開放感に浸る状況では
ありません。これまで続けてきた手洗い、マスク着用、不要不急に
出歩かないなど、みんなが協力して自制することが必要なのでしょう。

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■発行人     びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

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