トップページ > メールマガジン > 2020/05/25 信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ

2020/05/25 信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ

2020/05/25 信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.440(2020.5.25)
■□
□■□           びとうファイナンシャルサービス(BFS)
■□■□                   http://www.bfsc.jp

-信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ-

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第440号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

■━■━■━■━■
テレビ出演情報
■━■━■━■━■
5月26日(火)8:30より、
日経CNBC「朝エクスプレス」に尾藤峰男が出演します!
ぜひご覧ください!
「米国株、国際分散投資の掟」
- バフェット流投資術 -
バフェットが無人株主総会で熱く話したこと

メールマガジン発行者プロフィール
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会
検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関
と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職
金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな
投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋
経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。日経CNBCなどTV
にも登場。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの
非常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

-信頼できるアドバイザーを見つけることが、資産運用のカギ-

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

私が保有する世界的証券アナリスト資格、CFA(Chartered
Financial Analyst)を所管する米国CFA協会が、
世界15か国の個人投資家3525人に、「信頼(Trust)」について
サーベイした内容をここで紹介しましょう。個人投資家の立場から、
大いに参考になるものです。

□ 信頼できるアドバイザーを見つけることは、むずかしい

アドバイザーがいる個人投資家の57%が金融サービスに信頼をおいてい
るのに対して、アドバイザーがいない個人投資家の33%しか、金融サー
ビスに信頼をおいていないとのこと。

また、アドバイザーがいない個人は、57%が運用で利益を生み出せると
考えているのに対して、アドバイザーがいる個人は、81%が運用で利益
を生み出せると考えているとのこと。

個人に対して、人間のアドバイザーとロボ・アドバイザーのどちらが投
資推奨に信頼がおけるかと聞いたところ、73%が人間のアドバイスが、
より信頼がおけると答えている。

個人の48%は、個人的なアドバイスやサービスに支出してもよいと考え
ている。

個人の35%しか、利用する金融機関が顧客利益を優先していると考えて
いない。

アドバイザーがいる個人の59%しか、そのアドバイスがもっとも信頼で
きる源と考えていない。

以上から導き出されること:

個人は、アドバイザーを持つべきだが、信頼できるアドバイザーを見つ
けるのは難しいということです。また個人には、人間のアドバイスが必
要で、ロボ・アドバイザーは従属的存在と見るべきです。信頼という面
で、人間の感性、ヒューマンタッチが必要ということです。コロナウィ
ルス・ショックで20%、30%も下落するとき、とてもではありませんが、
ロボットが相手では耐えられません!

□ アドバイザーへの信頼度は、他の専門職より大幅に低い

信頼は積み上げていくもので、簡単に壊れる。

どの職種にいる人がもっとも信頼できるかとの問いに対して、医師77%、
会計士42%、法律家29%、投資アドバイザー23%、政治家11%と、アド
バイザーへの信頼度はかなり低い。

個人が金融サービスに置く信頼度について見てみると、日本は27%しか
信頼していないとして、15か国のなかで下から2番目。

公的年金が支給される時点で、あらかじめ決められた額を約束通り支給
されると信用しているか、との問いに対して、全体平均では68%がそう
考えているのに対して、日本は28%しかそう思っていない。下から二番
目の豪州が、52%が約束通り支給されると見ているのを、はるかに上に
見る最下位にある。

以上から導き出されること:

アドバイザーへの信頼度は、世界的にも他の職種に比べかなり低いとの
ことです。さらに、日本の個人の金融サービスに置く信頼度は、15か国
の中で下から2番目、残念ですが砂漠状態とみてもよいでしょう。日本
は公的年金への将来不安が、他国に比べかなり強いのも、残念な結果です。
日本から外国の年金支給レベルは見えにくいですが、差が相当開いてい
ると見るのが妥当です。

□ アドバイザーの信頼度を測るうえで、保有資格が重要な目安

個人・機関投資家ともに73%が、アドバイザーと信頼関係を築くうえで、
保有資格が重要と見ている。

83%のCFA資格保有者が、信頼を築くうえで、職業キャリアに役に立
ったと答えている。

アドバイザーを持つ59%の人が、最も信頼できる投資アドバイスは、
アドバイザーから得ていると答えている。

投資家の信頼のよりどころとなるものとして、次が挙げられる。
よい投資成果、保有資格(CFAは世界最高位の投資アドバイザー資格)、
職業倫理基準の採用、高い専門知識とその継続的蓄積、強いブランド
以上から導き出されること:

個人が、多くのアドバイザーの中から、アドバイザーを評価し、選ぶのは
むずかしいことです。取得難易度が高く、厳しい職業倫理基準を持つ保
有資格が一定の評価基準になると判断してよいでしょう。残念ながら、
CFA資格を持って、日本で個人に対して投資アドバイスをしている人間
は私を含め、片手の数もいません。ほかの保有資格としては、最低でも
CFP、日本証券アナリスト協会のアナリスト資格を持っているアドバイ
ザーでないと、採用基準には入れられないと見てよいでしょう。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

メルマガ登録・解除はこちらから↓
https://d.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=bfsc

―――――――――――――――――――――――――――――

■ 編集後記:

東京を含む首都圏も、やっと緊急事態宣言が解除となりそうです。
しかし、これからどう行動したらいいのか、穴倉から出てきたような
状態で、悩ましいところです。コロナウィルスがいなくなったわけでは
なく、第2波も間違いなく来るとの見方が強く、開放感に浸る状況では
ありません。これまで続けてきた手洗い、マスク着用、不要不急に
出歩かないなど、みんなが協力して自制することが必要なのでしょう。

――――――――――――――――――――――――――――――

◆ びとうファイナンシャルサービスのお役立ち情報 ◆

☆★情報満載!『びとうファイナンシャルサービス公式ホームページ』★☆
http://www.bfsc.jp

☆★『あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!』★☆
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/ バックナンバーもすべて掲載!

☆★『月刊ニュースレター』★☆
http://www.bfsc.jp/newsletter/ バックナンバーもすべて掲載!

☆★おすすめメルマガ『日刊!”信頼の社労士”が思う、「仕事の本質」』★☆
社会保険労務士小田一哉さんの365日毎日更新のメルマガをご紹介しま
す。会社員としての勤務経験や社会保険労務士としての日々の仕事を通
じて、「仕事の本質」を考えていくメルマガで、わたしたちが日々の仕事
をしていく上でとても参考になります。
「目先」にとらわれず、「長期の視点」で「仕事の本質」を考えていく、
真面目で硬派のメルマガです。購読申し込みは、こちらからぜひどうぞ!
http://www.mag2.com/m/0000230023.html
小田一哉さんのプロフィール
http://ameblo.jp/oda-sr/theme2-10006799554.html

=============================

皆さまだけの利益を考えるFP・資産運用アドバイザー

BFS びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp

=============================

■びとうファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、
40年の長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお
金の健康管理をするホームドクターです。

■びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立した
FP・資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられ
たベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心し
て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。

お問い合わせはこちら→
https://secure70.chicappa.jp/~weblike.jp-bfsc/inquiry.html

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■メルマガ名   『あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!』

■発行人サイト  http://www.bfsc.jp/

■発行人     びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

■ご意見・ご感想 info@bfsc.jp

(重要事項)
・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するもの
ではありません。また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害につい
ても発行人は一切の責任を負いません。投資に関する最終的な決定は、
利用者ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。
・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。
・本メルマガの内容を引用する際は、出典を明記してください。

※このメールは、お名刺の交換や弊社への資料請求、また弊社のメルマ
ガ登録をされた方へ、お役に立てる情報をご提供させて頂く事を目的と
しています。メルマガの配信停止をご希望の方は、大変お手数ですが、
下記のURLから登録解除をお願いします。

登録・解除はこちらから↓
https://d.bmb.jp/bm/p/f/tf.php?id=bfsc

Copyright (C) 2020 Bito Financial Service, Co., Ltd. All Rights Reserved.
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

メールマガジンTOP

びとうファイナンシャルサービス(株)

〒105-0022
東京都港区海岸1-2-20
汐留ビルディング3階 リージャス内
Tel: 03-6721-8386
Fax: 050-3156-1072
Mail: info@bfsc.jp

ホームページ制作,杉並区高円寺,ノーブルウェブ