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2020/08/24 資産運用の不思議

2020/08/24 資産運用の不思議

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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ!:No.445(2020.8.24)
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-資産運用の不思議-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第445号とな
りました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当
のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

メールマガジン発行者プロフィール:
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会検
定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関と
全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職金
の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな投
資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋経
済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。日経CNBCなどTVに
も登場。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非
常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。

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-資産運用の不思議-

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毎日暑い日が続き、その上コロナウィルスの心配で、この夏はどうなっ
ているんだと感じてしまう毎日です。そこで、今週は少し楽しい、また
面白いお話を、お金の運用のなかでしましょう。決してむずかしい話で
はないので、ご安心ください!

□ えっ?利益は膨らみ、損は減る

ある銘柄に100万円投資したとしましょう。その銘柄が運よく、50%上
がりました。150万円となり、利益は50万円です。もう一つの銘柄にも
100万円投資しました。ところがこちらは運悪く50%下がりました。損
は同じ50万円です。さて、ここからですが、上がった銘柄がさらに10%
上がり、165万円になりました。利益は15万円です。一方で、下がった
銘柄はさらに10%下がり、45万円になりました。損は5万円です。皆
さん、ここで何か感じませんか。同じ幅(50%)で上がった時と下がっ
た時に、そのあと同じ幅(10%)で上がった時と下がった時では、その
利益と損で、数字が違ってくるのです!利益は15万円、損は5万円。
損は利益の3分の1で済んでいます!

ここで言えることは、上がった銘柄の影響力は大きくなり、下がった銘
柄の影響力は小さくなるということです。

□ 上がれば上がるほど、影響度は大きくなる!

さて、こういうご時世ですので、もう少し景気のいい話をしましょう。
先ほど100万円で買った株が10倍になり、1000万円になったとします
(2割、3割で御の字と売ってしまったら、こうはなりません)。そこか
ら10%上がりますと、100万円上がります。この通り、上がれば上がる
ほど、同じ率で上がっても、利益は大きくなっていくのです。そして先
ほど下がった銘柄がさらに下がり、10分の1の10万円になったとする
と、そこから10%下がると、1万円損が増えるというわけです。1万円
くらいどうということはないというと怒られてしまいますが、100万円
の利益に比べれば、どうということはありません。

さて、ここで一つ付け加えておきますと、100万円が下がって最大の損
は100万円です。しかし、上は際限がありません。10倍になれば900万
円の利益、さらに上は・・・。

なお、この「10倍に上がる」というところですが、実際に私どものお客
様には、10倍以上になっている銘柄を持っている方が何人もいらっしゃ
いますので、現実離れした話ではありません。ちなみに10倍になって
も、その10倍というのは今買う人には全く関係ない話で、この値段で
もいいと思うから買うわけです。そして、100万円投資して10倍になっ
ていれば、そこから100万円上がれば、利回り100%!

□ 上がる銘柄を売ってはいけない!

したがって、100万円の銘柄が4つあり、この1000万円の銘柄が1つ
あると、全部が10%上がって、4つの銘柄が合計40万円上がっても、1
つの銘柄の100万円にはかなわず、この銘柄の影響力は大変大きくなり、
お宝となるのです。さて、皆さん、ここで投資理論にある「リバランス」
をするでしょうか。リバランスというのは、ある銘柄の比率が多くなっ
たら、それを売り、ほかの銘柄を買い足すというものです。このことに
ついてバフェットはこう言います。「マイケル・ジョーダンがチームに貢
献しすぎるから、試合に出る回数を減らさせるようなものだ。」

□ 下がって得することもある!

運用状況の一覧を見ていると、損が出ている銘柄は、赤色だったり、ま
たマイナスはプラスより心理的に忌避感があったりして、目についてき
ます。このマイナスのものは、消したいというような気持になることが
往々にしてあります。しかし、先ほどの話の通り、マイナスになってい
る銘柄の影響度は、株価が下がれば下がるほど小さくなるので、そのマ
イナスをそれほど気にする必要はないのです!

一方、利益が出て売れば、税金を20%も取られてしまい、利益が大きけ
れば大きいほど、取られる税金が多くなってしまいますが、損したもの
を売れば、税金は戻ってきます!これは利益や配当金の税金との相殺で
の話ですが、損の出ている銘柄も使いようということです。そのあたり
にも目を向けると、損の取り扱いも変わってくることでしょう。

上がれば上がるほど、上げ率に対する利益は大きくなり、下がれば下が
るほど、下げ率に対する損は少なくなる。猛暑とコロナの夏の閑話休題
でした。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

週末、豊洲市場に行ってきました。水産仲卸売場棟、ここがテレビなど
でよく出てくるプロ向けの売場ですが、実はここで魚を買ってきまし
た!要は、買う人は一般客でも入れるのです。観光目的はだめなようで
す。仲卸が数百、ターレが行き交い、通路が狭いのは、築地と変わりま
せん。全く新しい建物というのを忘れそうです!しかし、コロナ禍で2,
3割は安くなっているようです。飲食店街もあるのですが、外人観光客
はゼロ、築地では4,5時間待ちだった寿司屋ががらがらで、すぐ入れ、
まったくお客がいない店もありました。思わず応援したくなります。

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投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■発行責任者   尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
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