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2012/02/20 円は、歴史的な転換点に来ている

2012/02/20 円は、歴史的な転換点に来ている

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2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資への造詣
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.186(2012.2.20)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際
資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤 峰男です。この週刊メ
ールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第186号となりました。

このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、
『債券』編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや
友人の方にも、ぜひ紹介してあげてください。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功
へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関か
ら完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報を
お届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』
に答えるメルマガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。

米国CFA協会では、このようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。

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■    メルマガ『資産運用』編

-円は、歴史的な転換点に来ている。-

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□ 最近の中長期の経済指標が、円安トレンドへの転換を示唆

円の対ドル為替レートは、2月初めの76円18銭から現在79円台後半へ、円安方
向に推移しています。

この間、人口統計による2060年までの大幅な人口減少・高齢化見通し、2010年
比-44%の経常収支黒字の大幅減、「中長期の物価安定のめど」とする日銀に
よるインフレ目標を入れた更なる金融緩和策の発表などがありました。

また、本日発表された1月貿易収支は1兆4750億円の赤字と、4ヶ月連続の赤字
となりました。

ここに来て、円安方向に転換するトレンドを中長期で示唆するマクロ経済指
標が、相次いで発表されています。これらの指標は、日本経済のベースとな
る指標で、短期的な変動性が高いものではなく、大きな流れを示すものです。
早々簡単に方向が変わるものではありません。それだからこそ、これらの指
標の重大性が注目されるわけです。

□    5年近く続く円高は最終段階、あるいは、すでに転換か?

14日の日経記事「円高局面 長くて5年」という記事は、なかなか興味深いも
のでした。これによれば、2007年6月の124円14銭から4年8ヶ月続いた円高は、
「終わりのはじまり」になるかもしれないとしています。この4年と半年あま
りで、75円台まで約50円も円高に振れたのですが、これまでの円高局面は、
最長で5年(90年4月~95年4月、160円35銭→79円35銭)だったことから、「そ
ろそろ円高トレンドは終わる」と見る市場参加者が増えてもおかしくないと
記しています。また、超長期の循環論から「すでに円高は終わり、円安への
転換局面に入っている。」と見る専門家もいるとのことです。

なお、95年4月に79円35銭の高値をつけた円は、98年8月には147円64銭まで急
激な円安になりました。3年4ヶ月程度で86%も円安に振れたのです。これを、
現在の為替レートに当てはめれば、2011年10月の75円32銭が140円の円安にな
ることになります。為替は、このように大きく動きます。そうなっても決し
ておかしくはありませんし、あとで記すように、そうなる可能性は、大いに
あるといってもよいでしょう。

□ 日本の社会・経済構造や個人資産の動向も、円安を示唆

日本が現在立ち向かっている、あるいは今後立ち向かうであろう様々な構造
的要因は、みな円安方向を示すものです。

たとえば、団塊世代の高齢化による年金取り崩し加速、貯蓄率の大幅減は、
国内での国債消化を困難にし、海外に頼らざるを得なくなり、金利の上昇を
招き、それが円を円安方向に動かします。また、昨年は31年ぶりの貿易赤字
になり、経常黒字も大幅に減少しました。最近の4ヶ月連続の貿易赤字に見
られるように、企業の海外進出で産業空洞化が加速し、2010年代後半には経
常赤字に転落するおそれも出ています。

すでに何回も円売りを仕掛け、はね飛ばされてきた海外のヘッジファンドは、
今回は腰をすえて円売りのポジションを取ったり、虎視眈々とその機会を狙
っている向きもあるようです。ユーロの金融危機に売り向かう投機マネーが、
いつ日本に来てもおかしくない状況であることも否定はできないでしょう。

ここのところの円の動きを見ていると、じわりじわりと円安方向に舵を切り、
今後持続的な円安の流れに転換する段階に入ったとみて差し支えないのでは
ないでしょうか。これまでの円安への転換時よりも、はるかに悪い現在の日
本の国情を考えると、この円安への転換は、歴史的な転換点になる可能性が
あります。

このような大きな流れに備えた資産運用をする必要性は、ますます高まって
いるといえるでしょう。これは、資産を防衛するだけでなく、この流れを捉
えて資産を増やす方向に動くことを意味することでもあります。大げさでは
なく、日本の時代が動くという大きな歴史的転換にいる私たちは、この流れ
を見誤ってはいけません。

わたくしども、びとうファイナンシャルサービスは、そのような時代認識と
日本の将来展望を踏まえ、お客様が安心して豊かな人生を送れるよう、資産
運用の水先案内人の役割を果たしています。

いかがでしたか、今週のメルマガ。これからも私、尾藤 峰男は、メルマガ
読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信してい
きます。ご期待ください!

このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
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このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

それにしても、国の政治の混迷振りには、あきれます。民主党の信頼性・政治
能力のなさ(素人集団丸出し)は、もう国民にとって、あきらめの域に達して
います。とにかく、前に進んでいる気配は、何も見えません。一方で、自民党
は、ただ民主党の足を引っ張るだけで、実質、仕事放棄のような状況です。国
会が始まっているのに、政治のどこにも、建設的な動きが見えません。国の状
況は一刻を争う危急存亡の時なのに、政治がこれでは、国民まで頭が鈍くなり
ます。国中が鈍くなることは、もっとも警戒しなくてはならないことです。

その意味では、橋下大阪市長の動きは、一過性にせず、拡大して欲しいですね。
こういう動きこそ賢く読み取って、国民が大きなうねりとなって推し進めるべ
きだと考えます。

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30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金
の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・資
産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベスト
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