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2012/04/02 株を安く買うことの効果を「見えるか」!

2012/04/02 株を安く買うことの効果を「見えるか」!

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講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役

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米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、
1級FP技能士、金融機関から完全に独立したFP・資産運用アドバイザーとし
て、個人の金融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供
する。2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資へ
の造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメント多数。
日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」
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30年以上の経験と資産運用の頂点の資格を持つ、FP・資産運用アドバイザー
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.192(2012.4.2)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤 峰男です。この週刊メールマガ
ジンは、読者の皆様のおかげさまで、第192号となりました。

このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、『債券』
編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方に
も、ぜひ紹介してあげてください。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へ
のステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完
全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けで
きます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメル
マガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。

米国CFA協会では、このようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。

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■    メルマガ『資産運用』編

-株を安く買うことの効果を「見えるか」!-

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株を安く買うことは、物を買うのと同じです。同じものを買うのに、店めぐりを
したり価格.comを見て、できるだけ安く買いたいと思うでしょう。株も、やすく
買えれば、そのあと上がった時の利益が大きくなりますから、できるだけ安く買
いたいものです。ただし、ここで注意しておきたいことは、株は、同じ時期には
一つの価格(株価)しかないので、安く買うためには、時期をずらすことが必要
ということです。

それを前提に、今週のメルマガでは、安く買うことがどのようなよい効果を生む
かを、数字で見えるようにして見てみます。

□    安く買うということは、マーケットが悲観的なときに買うこと

人間の心理は、たとえば、昨年8月から12月にかけての、米国が債務不履行に陥る、
あるいはユーロが崩壊するというようなときには、ニューヨーク・ダウが連日400、
500ドルの上げ下げを繰り返し、市場が非常に下げ安くなっているときでも、もっ
と下がるのではと大変不安になり、なかなか買いの腰が上がらないのが実状です。
マーケットも悲観色一色、それに輪をかけて、テレビや新聞は見出しで引き付ける
ため、あるいは視聴率を稼ぐため、悲観的、末世的な論調を出し続けます。

実は、こういうときこそ、いい株を買うチャンスなのです。以前にも書きましたが
いい株は本来の価値より株価が下げている場合、本来の価値まで株価が戻る動きを
します。ですから、そういう会社を探し、その経営陣を信じて、自分の大切なお金
を投資するというスタンスが大事ですし、それが投資で成功することにつながりま
す。

かのウォーレン・バフェットも言っています。
「マーケットが悲観色で一杯になっている時に喜んで買い、喜びで熱狂している時
に恐れて売れ。」

□ 安く買うと、こんなに有利!

安く買うと、どのように有利になるかを、具体的に見てみましょう。

ここに、米国株を取り上げます。メットライフという米国最大の保険会社です。

この会社を、2011年6月に100万円出して買ったとすると、300株買うことができま
した。なお、これは、実際の株価や為替を使っています。(当時の株価40.80ドル、
為替81円)さて、このメットライフの株価は9月末に29.30ドルに落ちました。安く
なって喜び(実際には大丈夫だろうかと不安に思っているかもしれませんが)、同
じく100万円をこのときメットライフに投資しました。このときは、株価が安くな
っている分(実は為替も円高になっています。株価29.30ドル、為替77円)、株数
を多く買えるのです。6月には同じ100万円で300株しか買えなかったのに、このと
きは実に430株を買うことができたのです。

3ヶ月しかたってなく、同じ100万円を出して、株数が4割以上(43.3%)多く買える
のです!いいワインが、同じ金額で、3ヶ月前には10本しか買えなかったのが、いま
は14本も買えるとしたら、思わず喜んでしまうでしょう。ただし、株のほうは、4割
以上株数を多く買えても、そのときの気分はおっかなびっくりというところがあるの
が、大きな違いですが・・・。

□ 安く買うことの効果の「見えるか」

ここで、先ほど取り上げましたメットライフの株価の動きをみながら、安く買うこ
とがどういう効果を及ぼすかを見てみましょう。

最初に100万円で300株を買っただけで、安く買い増さなかった場合の損益推移

6月: 100万円 株価40.8ドル、為替81円で300株取得
9月末の損益: -32万円
現在: -8万円

次に、最初に100万円で300株買い、9月に同じ金額で買い増した場合の損益推移

6月: 100万円 株価40.8ドル、為替81円で300株取得
9月: 100万円 株価29.30ドル、為替77円で430株取得
9月末の損益: -32万円
現在: +28万円

実に、買い増した場合と買い増さなかった場合では、36万円も損益が違うのです。
そして、6月に買った分はまだマイナスですが、9月に買い増した分は、実に+37%
の上昇率です。

□    安く買った分は、株数が多いので、手に入る利益が多い!

さて、今後メットライフの株価が上昇し、50ドルになったとしましょう。為替は
現在の83円としておきます。その場合の、次の通りの2つのケースを見てみましょ
う。

6月: 100万円 株価40.8ドル、為替81円で300株取得
株価が50ドルになった場合の利益: +24.5万円

6月: 100万円 株価40.8ドル、為替81円で300株取得
9月: 100万円 株価29.30ドル、為替77円で430株取得
株価が50ドルになった場合の利益:
6月取得分 +24.5万円
9月取得分 +78.5万円
合計    +103万円

いかがでしょう。9月に同じ金額で安く買ったことにより、利益は4倍になっている
のです。これはすごいことだと思いませんか?9月の買い増し分は、同じ金額を投
資しても利益を取り込める容量が4割多くなっていますから、安く買った分の戻り
とその後の上昇分の利益を、元の6月の買いの分より、がっぽり多く取り込めると
いうことです。そして、このあとも300株と430株の合計で(安く買った分は430株
と株数は多くなり)、株価上昇の恩恵をフルに取り込めるわけです。

これが、安く買うことの威力です! いい株が安くなったら「しめしめ、おかげで
株数を多く買える!」と、むしろ喜んで買うべきなのです。こうすることにより、
ウォーレン・バフェットは巨万の富を作り出し、S&P500株価指数を大幅に上回る
パフォーマンスを続けているのです。これは、皆さんにもできることです。ぜひ、
今度株が大幅に安くなってきたら、実行してみるとよいでしょう。

いかがでしたか、今週のメルマガ。これからも私、尾藤 峰男は、メルマガ読者
の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信していきます。
ご期待ください!

このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
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このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

現在の政治の動きを見ていると、どたばた劇を見ている印象です。どこに力点を
置いて演じているのか、まるでわからない。いわば、主役をないがしろにした、
自分たちのことしか考えない騒動です。日本の現状をみると、とてもこのように
して無駄な時間を費やせる余裕はないはずです。これが改まる気配も感じられず、
きわめて憂慮すべき状況です。そろそろ国民が立ち上がり、怒りを表わす行動に
出ないといけない時期に来ているといっても、過言ではないでしょう。

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