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2012/08/20 お宅(私ども)のサービス、何がいいの?No.1

2012/08/20 お宅(私ども)のサービス、何がいいの?No.1

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□   毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.210(2012.8.20)
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-お宅(私ども)のサービス、何がいいの?-No.1
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お知らせ情報
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☆★ 第18回『退職金と金融資産をしっかり運用するためのセミナー』☆★
-こうすればセカンドライフを豊かに過ごすことができる!-

9月1日(土)15:00~17:00有楽町、帝劇ビル地下1階で開催します。
必ず役に立ちます!ぜひお越しください。

毎度、大変わかりやすく真に投資家側に立っているととても好評なセミナーです。
ぜひ一度お出かけになることをお勧めします!

混迷の世の中、本当のことを知ることが難しくなっています。特に資産運用は、
情報があふれかえり、中でも手数料収入を何とか取り込もうとしてリスクの高
い金融商品を売り込む金融機関や証券会社、FX会社、商品先物会社の営業活
動は激しくなっていて、利用者が本当に正しい資産運用の方法を学ぶ機会は、
大変限られています。

これからの人生は、国の制度や周囲に頼ることはできません。自分でしっかり
判断して、人生を切り開いていく必要があります。資産運用もまさにその通り。
このセミナーで、人生を安心して過ごすことができる「正しい資産運用法」を、
ぜひ学んでください。たくさんの皆様のご参加をお待ちしています!!

~参加無料 限定10名~
日時:2012年9月1日(土)15:00~17:00

場所:TKP東京駅丸の内会議室ミーティングルームC(日比谷帝劇ビル地下1階)
http://tkpteigeki.net/access/index.shtml
(最寄り駅:有楽町・日比谷駅)

申し込みは、下記メールまたは電話にて「9月1日セミナー参加希望」とし
て、お名前とご連絡先をお知らせください。
E-メール: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役

講師プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、
1級FP技能士、金融機関から完全に独立したFP・資産運用アドバイザーとし
て、個人の金融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供
する。2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資へ
の造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメント多数。
日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」
日本経済新聞出版社。投資助言・代理業として関東財務局登録。

◆このセミナーで「セカンドライフを豊かに過ごすための資産運用法」がわかる!◆

30年以上の経験と資産運用の頂点の資格を持つ、FP・資産運用アドバイザー
尾藤 峰男だからこそ語ることのできる「セカンドライフを豊かに過ごすため
の資産運用法」をお話します。

日本の将来が不透明で、先行き閉塞感がつのる中、老後や家族の将来はどうなる
か、一人で考えあぐねていても、解決の糸口はなかなか見つかりません。

証券会社や銀行に相談しても、本当に役に立つ情報は提供してくれません。自
分たちが売りたい商品のための情報しか話さないのです。

一度きりしかない人生を幸せに生きるためには、資産運用で失敗はできません。
金融機関から完全独立して、お客様の利益を最優先におくびとうファイナンシャ
ルサービスだからこそお話できることがあります。土曜の午後のひと時を、「本当
の資産運用とは」を学び、セカンドライフを豊かに過ごすためにぜひ使ってください!

◆『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスのご案内 ◆

弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。次の
ようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていただきます。

● 退職金が入ったが、どう(運用)したらいいかわからない…。

● お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。

● 自己流の運用のやり方でほんとうにいいのか、自信がない。

● 証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した…。

● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。

● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。

● 大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。

● 仕事が忙しいので、お金の運用に時間はないが、それでもしっかり殖やしたい。

● 今後の日本のことを考えると、海外に投資すべきだと思うが、どうしたらいいかわからない。

資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。金融機関から完全独立のFP・
資産運用アドバイザーが価値あるアドバイスを提供する「無料個別相談」をお気
軽にご利用ください。

『お仕事帰り・休日の無料個別相談』スケジュール
毎週水曜日 18:30~
毎週土曜日 13:00~、15:00~、17:00~

なお、他の曜日につきましても別途調整いたしますので、ご相談ください。完全
予約制ですので、事前に下記までご氏名、ご連絡先をお知らせください。
E-mail: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

◆ びとうファイナンシャルサービスのお役立ち情報源 ◆

☆★ 更新情報満載!『びとうファイナンシャルサービス公式ホームページ』★☆
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.210(2012.8.20)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊メールマガ
ジンは、読者の皆様のおかげさまで、第210号となりました。

このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、『債券』
編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方に
も、ぜひ紹介してあげてください。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へ
のステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完
全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けで
きます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメル
マガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!! 

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。

米国CFA協会では、このようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。

                                   
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■ メルマガ『資産運用』編

-お宅のサービス、何がいいの?-No.1

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このメルマガをご愛読いただいている皆さんのなかには、メルマガは読んでいる
が、びとうファイナンシャルサービスのサービスはどういうもので、何がいいの
か、よくわからない方がきっと多いことでしょう。お客様であるか否かにかかわ
らず、私どもがどういうサービスをやっていて、それがどう利用する方に役に立
つかを知っておくことは、正しい資産運用法を学ぶ一部として、大変大事なこと
だと考えています。

そこで、今週、来週は、びとうファイナンシャルサービスの「何がいいの?」に
お答えします。今週は、法・制度面での利用者のメリット、来週はサービス面で
のメリットをお伝えします。ぜひ、2週にわたり、楽しみにお読みください。

□ 金融機関から完全独立しているFP・資産運用アドバイザー

びとうファイナンシャルサービスは、最大の特徴として、そして利用者の最大の
メリットとして、証券会社や銀行から完全独立しているFP・資産運用アドバイザ
ーです。多くのFPがそうであるような証券会社の仲介業者や海外ファンド取扱い
の代理店ではないので、金融機関の投信、ヘッジファンド、複雑な仕組み商品な
どを売り、高くなりがちな販売手数料の一部を収入としないで、利用者にもっと
も合った、コストが格段に安く、運用が効率的な投信や個別株をお勧めします。
この違いは利用者にとって、もっとも重要なことです。なぜならば、投信、ヘ
ッジファンド、複雑な仕組み商品を販売して、その販売手数料の一部を収入にす
ると、売るほうはどうしても手数料が高いもの(収益追求)、必ずしも利用者に
合っていないもの(推進販売の割り当て商品)を売るようになるからです。そう
なると、一貫した投資方針にもとづく最適なポートフォリオをつくるのは不可能
になります。

そして独立系FPと名乗っているFPのほとんどは、証券会社の仲介業者や海外ファ
ンド取扱いの代理店となっていて、販売する金融商品の手数料の一部を収入とし
ているFPです。独立系とは、法人として、あるいは個人事業主として独立してい
るだけで、利用者にとって重要な業務内容の実態は、証券会社や銀行の営業セー
ルスがやっていることと同じなのです。

□ 金融商品取引法での投資助言・代理業として登録済み

びとうファイナンシャルサービスは、金融商品取引法上の投資助言・代理業者と
して登録済みですが、日本のほとんどのFPは無登録なのが、実態です。日本のほ
とんどのFPが会員になっている日本FP協会は、この登録について、次のように公
式見解を発表しています。

-「有価証券の価値等」または「金融商品の価値等の分析に基づく投資判断」に
関し、報酬を得ることを約した上で、・・・助言を行うことを業として行なうた
めには、投資助言・代理業の登録を受ける必要があります。-
2011年7月号FPジャーナル、HPの会員用サイト

-したがって、投資助言・代理業者でないFPは、業として、有価証券などのポー
トフォリオのプランニングをすることができないから、この分野については、正
式に登録を受けた投資助言・代理業者に任せる必要がある。-
FPテキスト/パーソナルファイナンス改訂第3版、P110

この通りですので、皆さんがFPに相談する時は、まず投資助言業者として登録さ
れているかどうかを確認するべきです。そうしないで無登録のFPのサービスを利
用すると、あとでお話しますが、法律による利用者の保護規定を利用できなくな
ってしまうのです。

□ 登録業者であることによる利用者のメリット

投資助言・代理業として登録されている業者を利用した場合、万が一その業者と
金融商品やサービスに関するトラブルがあった場合に、金融ADR制度という裁判
以外の方法でそのトラブルを簡易・迅速に解決する制度を利用できます。一方、
無登録の業者の場合、この金融ADR制度は利用できず、利用者にとって、業者と
のトラブルにつき簡易・迅速に裁判外の方法で解決する手段がもてないことにな
ります。これは、利用者にとっては、大変由々しき状況に置かれます。

また、投資・助言業として登録するには、営業保証金500万円を日銀に供託する
ことが必要です。この供託金については、他の債権者に先立って、お客様が優先
的に弁済を受ける権利を有しています。無登録のFPの場合、お客様は、この優先
弁済を受ける権利がないことになります。したがって、この点も、FPを選択する
際には、利用者にとっては大変大事なポイントです。

私ども、びとうファイナンシャルサービスは、利用者に最大のメリットがある
「金融機関から完全独立したFP・資産運用アドバイザー」であり、金融商品取引
法で求められている「投資助言・代理業登録業者」です。この2点は、皆さんが
FPに相談する際には、まず確認するべき必須項目です。そして、皆さんにとって、
この2点を満たすFPからサービスを受けることが、まさにこのメルマガのタイトル
である「資産運用を成功に導く」のです。

いかがでしたか、今週のメルマガ。これからも私、尾藤 峰男は、メルマガ読者
の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信していきます。
ご期待ください!

このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
メルマガ登録はこちらから!
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/

このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:
日本の周辺が大変騒がしくなってきました。中国-尖閣、韓国-竹島、ロシア-北
方領土。この3箇所の領土紛争は、みな日本の出方を見ながらの外交戦争という
形でつながっていることです。いわば、日本の出方を見る神経戦・心理戦です。
3カ国の一連の動きは、日本の弱腰姿勢、日米安保体制のきしみを見て、すかさ
ず付け入ってくる動きです。国家が、こういう行動をとるのかと、あらためて恐
ろしい思いです。そしてみな、民主党が政権をとってからの動きで、付け入られ
てばかりのもどかしさを感じます。そろそろ、政治家や外交官僚が目を覚まし、
必死で巻き返しを図らねばならない時期に来ていると思います。

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皆さまだけの利益を考えるFP・資産運用アドバイザー

BFS びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp

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■ びとうファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、
  30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
  目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金
  の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・資
  産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベスト
  の金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心して人生を過
  ごしていただく資産運用をご案内しています。

  お問い合わせはこちら→
  https://secure70.chicappa.jp/~weblike.jp-bfsc/inquiry.html
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事の本質」を考えていくメルマガで、わたしたちが日々の仕事をしていく上で
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■ 発行人       びとうファイナンシャルサービス(株)
           投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
           米国CFA協会認定証券アナリスト
           日本証券アナリスト協会検定会員
           1級ファイナンシャルプランニング技能士
           日本FP協会CFP認定者

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