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2013/09/30 アマチュア投資家はプロに十分に勝てる

2013/09/30 アマチュア投資家はプロに十分に勝てる

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-アマチュア投資家はプロに十分に勝てる-

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申し込みは、下記メールまたは電話にて「10月26日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先をお知らせください。

E-メール: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、1級
FP技能士、金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。2000年当
社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資への造詣が深い。日
本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメント多数。日経CNBCにもた
びたび出演。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

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弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。次の
ようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていただきます。

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● 証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した…。
● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。
● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.257(2013.9.30)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊メールマガ
ジンは、読者の皆様のおかげさまで、第257号となりました。

このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、『債券』
編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方に
も、ぜひ紹介してあげてください。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へ
のステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完
全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けで
きます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメル
マガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!! 

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。

米国CFA協会では、このようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。

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■ メルマガ『資産運用』編

-アマチュア投資家はプロに十分に勝てる-

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皆さんは、プロの投資家は仕事として四六時中株の売買をやっていて、さぞ運
用の技量は高いものがあると考えていることでしょう。確かにプロの投資家は
投資理論に精通し、超高速取引ができるトレーディングツールを持ち合わせ、
アマチュア投資家から見ると、プロにはかなわないと、はなから決めてかかっ
てもおかしくありません。しかし、あえて強調しますが、アマチュア投資家の
ほうがプロよりよほど株式投資において有利な立場にいるといってよいのです。
世界一の投資家といわれるウォーレン・バフェットも「アマチュア投資家はプ
ロに十分勝てる。」といっています。またマゼランファンドで驚異的な成績を
上げたピーター・リンチも「アマチュアは視点さえ間違えなければ、プロや全
体の相場よりずっと好成績を上げやすく、有利だ。」といっています。

□ アマチュア投資家には、投資の期限がない。

プロの投資家は、年金運用やヘッジファンド、投信にしろ、四半期毎に報告を
し、長くても1年で運用の評価をされ、解任・再任されるというようなことが
通常です。そのため運用成果を早く出さなければならないというプレッシャー
に常にさらされています。またこのように一定期間で評価されますから「しば
らく相場環境が悪そうだから、休もう。」ということができません。一方で、
アマチュア投資家は、安く買えるタイミングを待つことができますし、たとえ
買ってから下がっても資金の必要がなければいつまででも気長に戻るのを待つ
ことができます。また相場がこれから下がりそうだと思えばいつでも売って休
むこともできます。この差は非常に大きいといってよいでしょう。プロの投資
家から見れば、アマチュア投資家の自由にできる投資行動はうらやましい限り
です。

□ プロの投資家は、強制的に売らなければならないことがある。

投信の解約があれば、プロの投資家がこれから市場はよくなるだろうと思って
も、組み入れ株を売らなければなりません。特に日本の投資信託の場合、新規
設定時が残高のピークで、後は解約が続き、組み入れ銘柄の売りばかりが続き、
本来の運用ができないというような状況も出てきます。また、一定の株価(た
とえば100円)レベルに下がると、社内の運用ルールによって、強制的に売ら
なければならなかったり、一定株価レベル以下の株は買えなかったりするとい
うようなこともあります。いわば、自分の相場観や投資戦略とは違った行動を
取らなければならない局面が非常に多いのです。それは運用成果にマイナスに
働きます。これに対し、アマチュア投資家は自分のお金ですから好きな株を買
え、自分の意向どおりに持っていることもできれば、処分することもできます。

□ プロの投資家は、大口の売買でマイナスの価格インパクトを受ける。

プロの投資家になりますと、何億円といった金額を1銘柄買い付けたり、売っ
たりすることがあります。このような場合、出来高が少ない株ですと、発注す
る株数が多すぎて、自分の買いで株価がどんどん上がったり、自分の売りで下
がったりしてしまう状況が出てきます。いわば、自分で自分の首を絞めるとい
うことです。出来高の少ない小型株は、よほど粘り強く買い続けないと買えま
せん。買いきれないで株価が上がっていくのを見ているのはさぞストレスがた
まるでしょう。売る場合も、自分の大量の株数の売りにより、売りが終わる前
にどんどん株価が下がるという状況が出てきます。こういったデメリットは、
アマチュア投資家の場合にはよほどの株数でないとありません。そのとき付い
ている株価近辺で買えるのが通常です。

□ アマチュア投資家の投資周りの環境は様変わりによくなった。

1990年代後半までは、アマチュア投資家は証券会社に電話で売買の注文を
したり、郵送でレポートを送ってもらうのが通常でしたが、いまではインター
ネットの普及により、オンラインで非常に安い手数料で売買できるようになり、
気配値やチャートも簡単に手に入り、アナリストの会社レポートも証券会社の
サイトで簡単に閲覧でき、会社のホームページには投資家情報が整備され、投
資情報も様々なメディアがオンラインで提供するようになっています。プロも
アマチュアも投資周りの環境は大して変わらなくなりました。

□ アマチュア投資家も、少額の投資で低コストに数千銘柄も買えるようになった。

2000年代の投資環境の大きな進歩は、少額の投資で、大変低コストに、数
千銘柄を組み入れた投資信託をアマチュアの投資家が簡単に買えるようになっ
たことがあります。この投資信託が上場投資信託(ETF)で、これを買えば、
これまで機関投資家しか買えなかったような買い方が簡単にできるようになっ
たのです。その面からも、ますますプロとアマの遜色はなくなったといってよ
いでしょう。

このように、アマチュア投資家にもはやプロに対するハンディはありません。
むしろ本来の投資の高い自由度に加え、インターネットの普及やすぐれた投資
商品のおかげで、アマチュア投資家はプロに十分勝てるようになったといって
よいでしょう。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
それでは、皆さん、今週も充実した1週間でありますように!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
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このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

シティバンクのゴールドメンバー向け季刊誌に、私、尾藤が寄稿しました。内
容は「米国経済の今後」。注目しているのは「シェールガス革命」です。安価
なシェールガスにより米国製造業のコスト競争力は高まり、「もの作り大国・
米国」復活の兆しが見えつつあります。製造業の国内回帰、エネルギーの輸出
国となる見通しから、経常黒字に転じる可能性も指摘されています。また、多
くの先進国の生産年齢層が減少する中、米国は今後移民や高い出生率から増え
続ける強みがあり、潜在成長力は高いといえます。やはり今後数十年にわたり、
米国経済の強さは続くと考えられます。

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  30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
  目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金
  の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・資
  産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベスト
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■ 発行人       びとうファイナンシャルサービス(株)
           投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
           米国CFA協会認定証券アナリスト
           日本証券アナリスト協会検定会員
           1級ファイナンシャルプランニング技能士
           日本FP協会CFP認定者

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