トップページ > メールマガジン > 2013/11/18 私どものポートフォリオ構築や銘柄選択のスタンス

2013/11/18 私どものポートフォリオ構築や銘柄選択のスタンス

2013/11/18 私どものポートフォリオ構築や銘柄選択のスタンス

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

□   毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.262(2013.11.18)
■□
□■□               びとうファイナンシャルサービス(BFS)
■□■□                      http://www.bfsc.jp

-私どものポートフォリオ構築や銘柄選択のスタンス-

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

======
お知らせ情報
======

☆第32回『退職金や金融資産をしっかり運用するためのセミナー』を開催します!☆
-こうすればセカンドライフを豊かに過ごすことができる!-
毎回「来てよかった!」と大変好評なセミナーです。必ず役立ちます。ぜひお越
しください。

詳しくは下記をご覧下さい。

びとうファイナンシャルサービスが、日本の将来を鋭く見通して、お金の運用を
どうしたら間違いなくできるかをわかりやすくお話しする下記セミナーを開催し
ます。証券会社や銀行から完全独立の立場で、お客様にもっとも適した金融商品
やアドバイスを提供する弊社のセミナーは、お越しいただいた皆さまから大変好
評です。ぜひご参加ください!

大切なお金の運用で、本当のことを知るのはたいへんむずかしくなっています。
日本の将来が不透明感を強め、国の年金にも頼れない中、自分でしっかりお金を
運用する必要があります。このセミナーで、他では絶対に聞けない、人生を安心
して過ごせる「正しいお金の運用法」をぜひ学んでください。きっとかけがいの
ない時間となることでしょう。

30年以上の経験と資産運用で頂点のグローバル資格を持つ、金融機関から完全
独立のFP・資産運用アドバイザー尾藤 峰男だから語れる「人生を豊かに過ごす
ためのお金の運用法」をお話します!

-お話しする内容-
● なぜ日本だけに投資していてはダメか、海外投資の必要性とメリット。
● 本当に正しい資産運用法の実践法-やり方によって人生の分岐点にも。
● 証券会社や銀行がいう通りにしては、必ず失敗する。
● よい金融商品とはどういうものか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。
● NISAにどう対応するべきか。
● 証券税率のアップにどう対応するべきか。

日時:2013年11月23日(土・祝日)15:00~17:00
場所:TKP東京駅丸の内会議室ミーティングルームC(日比谷帝劇ビル地下1階) 
http://tkpteigeki.net/access/index.shtml
(最寄り駅:有楽町・日比谷駅)
参加費: 1,000円(当日支払い)

~限定10名~

申し込みは、下記メールまたは電話にて「11月23日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先をお知らせください。

E-メール: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、1級
FP技能士、金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。2000年当
社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資への造詣が深い。日
本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメント多数。日経CNBCにもた
びたび出演。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

◆『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスのご案内 ◆

弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。次の
ようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていただきます。

● 退職金が入ったが、どう(運用)したらいいかわからない…。
● お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。
● 自己流の運用のやり方でほんとうにいいのか、自信がない。
● 証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した…。
● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。
● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
● 大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。
● 仕事が忙しいので、お金の運用に時間はないが、それでもしっかり殖やしたい。
● 今後の日本のことを考えると、海外に投資すべきだと思うが、どうしたらいいかわからない。

資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。金融機関から完全独立のFP・
資産運用アドバイザーが価値あるアドバイスを提供する「無料個別相談」をお気
軽にご利用ください。

『お仕事帰り・休日の無料個別相談』スケジュール
毎週水曜日 18:30~
毎週土曜日 13:00~、15:00~、17:00~

なお、他の曜日につきましても別途調整いたしますので、ご相談ください。完全
予約制ですので、事前に下記までご氏名、ご連絡先をお知らせください。
E-mail: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

◆ びとうファイナンシャルサービスのお役立ち情報源 ◆

☆★ 更新情報満載!『びとうファイナンシャルサービス公式ホームページ』★☆
http://www.bfsc.jp

☆★ 『毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!』 ★☆
最近のバックナンバーも掲載!登録はこちらから
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/

☆★ 1ヶ月2万PV以上の『書評ブログ』 ★☆
http://blog.goo.ne.jp/dreamct-1

―――――――――――――――――――――――――――――――――――

■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.262(2013.11.18)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊メールマガ
ジンは、読者の皆様のおかげさまで、第262号となりました。

このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、『債券』
編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方に
も、ぜひ紹介してあげてください。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へ
のステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完
全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けで
きます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメル
マガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!! 

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。

米国CFA協会では、このようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。

―――――――――――――――――――――――――――――――――――

■ メルマガ『資産運用』編

-私どものポートフォリオ構築や銘柄選択のスタンス-

―――――――――――――――――――――――――――――――――――

今回は、私どもがお客様のポートフォリオ構築や銘柄選択を、どのような考え
方や視点で行なっているかをお話しましょう。この話は、最近お客様にお送り
した内容を加筆・修正したものです。なお本論において、内容は全く変わりま
せん。

私どもは、お客様のご資産を健全かつ着実に殖やしていくために、最先端で最
高の投資理論にもとづいて、資産規模、お客様の性格、投資への経験・見方、
習熟度、今後の生活プラン、日常の現金の必要性などを十分に把握し、資産運
用にあたってのリスクや考慮すべき要因に綿密で細心の注意を払い、20年、
30年先を見据えた長期的スタンスで、お客様に最も合ったポートフォリオの
構築、個別銘柄選択を行なっています。逆にいいますと、リーマンショックの
ような大きなショックがあっても耐えうる(いずれ戻ってさらに上昇する)、
また順風の時にはその風をフルに取り込んで殖えていくポートフォリオを構築
しているということです。

私どもがお客様のポートフォリオ構築にあたって重要に考えているいくつかの
点を、ここでお知らせしましょう。

□ お客様に最も合った資産構成や資産配分を慎重かつ綿密に決定する。

十分面談したり、質問シートに記入したりしていただいた様々な情報に基づい
て、お客様のリスク許容度や配当金などキャッシュフローの必要性などを慎重
に測り、株式、債券、内外別、先進国、新興国、債券の中でも高格付け・低格
付けの信用度、通貨の分散を決めていきます。いわば徹底して分散を図り、リ
スクを抑え、リターンをできる限り多くするプロセスをしっかりと踏んでいる
ということです。この資産構成や配分は投資の安定度や利回りを決める非常に
重要な要素です。そして出来上がったポートフォリオはお客様に最も合った、
お客様だけのポートフォリオとなります。この重要なプロセスを、証券会社や
銀行は全くといっていいほど取っていません。とんでもなくリスクの高い商品
やいくら経っても利回りが上がらず殖えない商品を、手数料欲しさや予算をこ
なすために勧めることがほとんどです。私どもでは、いわば建物建築の基礎工
事を完ぺきに行い、少しのことで揺るぎのない土台作りを資産運用の面で行な
っているのです。

□ 運用コストをできる限り抑える。

年あたり運用コストは、私どもでは0.2%~0.6%程度に抑えています。(私ど
もの投資助言料0.6%~1.05%は別途)これは利用する商品の運用コストが低
いことと取引頻度をできるだけ少なくすることにより実現しています。大手の
証券会社や銀行で取引を行なっていると、手数料が高い商品や商品の乗換えや
売買を盛んに勧められることなどから、利用する年あたり運用コストはおよそ
3~5%程度にもなり、投資利回りのほとんどを運用コストで持っていかれるの
が、大げさではなく実状です。気がついて見ると、運用コストが運用利回りを
大きく上回っていることも珍しくありません。

□ 長期の株価上昇と配当金増加の可能性が高い個別銘柄を選ぶ。

個別銘柄は、投資信託にかかる運用費用がかからないという大きな利点があり
ます。また個別銘柄を持っていると、銘柄の株価動向や配当金受取などの親近
性、個別銘柄の業績や企業活動に直接触れることができるなど、株式投資の楽
しみや喜びを感じることができます。私どもびとうファイナンシャルサービス
は、銘柄の選定に当たって、本来の企業価値から現在の株価は割安か、10年、
20年にわたって成長し続ける素地(長期の株価上昇と継続的増配の可能性)
があるか、経済ショックにも耐え株価は一時的には下がってもいずれ戻ってく
る力を持っているか、株主をなにより重視しているかを徹底して吟味します。
また候補銘柄は、日頃のたゆみない情報収集、企業研究から浮かび上がってき
ます。証券会社の担当者には、このような知識や経験は、はっきりいって全く
ありません。

個別銘柄をお勧めする場合には、国内だけでなく、むしろ海外に比重を大きく
し、資源・エネルギー、消費関連、ITサービス、金融、医薬、食品飲料、機械
製造、インフラ構築などあらゆる業種に多岐に分散し、さらに上場投資信託を
フルに活用して、グローバルに地域を広く分散していきます。上場投資信託を
選ぶ場合も、徹底して低コストの上場投資信託を活用します。

また継続して追加投資していく際には、その時々に割安になっている銘柄や今
後も成長が期待できる銘柄を、全体ポートフォリオとのバランスを慎重に考慮
しつつ、選定していきます。

□ 一時的ショックに耐え、いずれ戻り上昇するポートフォリオを構築する。

私どものお客様のポートフォリオは、運用コストを限界まで抑えています。し
たがって運用で得られる収益が運用コストでほとんど吸い取られるということ
はありません。また売買を必要な時以外は行なわず、売買益課税や取引手数料
のコストを極力抑えるようにしています。組み入れられている個別銘柄は、
10年、20年の長期にわたり成長を続ける銘柄を選定していますから、リー
マンショックのような大きな経済ショックで一時的に下がっても、いずれ力強
く戻ってくる銘柄です。このような面でも、望みうる最高レベルの運用ができ
るようになっています。いわばほとんどの人が陥っている「方針なく、場当た
りで、頻繁に売買し精神的にいつも落ち着かず、利益は少ないか損してしまい
ストレスが溜まる運用」とはかけ離れた理想的な運用ができているといって差
し支えありません。

したがって、私どものお客様は本来資産運用のあるべき姿を享受され、これか
らも運用の醍醐味や喜びを長きにわたり感じていただけることでしょう。この
彼我の差は、人それぞれの人生の経過が大きく違うように、非常に大きな差と
なって現在出てきていますし、今後もはっきりと出現してくることでしょう。
いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
それでは、皆さん、今週も充実した1週間でありますように!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
メルマガ登録はこちらから!
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/
このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

―――――――――――――――――――――――――――――――――――

■ 編集後記:

米国元大統領、J・F・ケネディの遺児キャロライン・ケネディが、駐日大使と
して15日来日しました。多くのアメリカ人は、国家に貢献したケネディ家への
尊敬の念を強く持っているようです。今回の駐日大使への任命は、オバマ大統
領再選へいち早く支持を表明したことに対する論功行賞の面はありますが、そ
の重さが今回の任命に反映されているともいえます。キャロライン・ケネディ
の立ち居振る舞いや表情を見ながら、非常に知的で教養度が高さを感じます。
また、この任務に対する強い意欲も感じます。大いに、日米の絆や外交・同盟
関係の強化に力を尽くしてほしいものです。

===================================

皆さまだけの利益を考えるFP・資産運用アドバイザー

BFS びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp

===================================
■ びとうファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、
  30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
  目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金
  の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・資
  産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベスト
  の金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心して人生を過
  ごしていただく資産運用をご案内しています。

  お問い合わせはこちら→
  https://secure70.chicappa.jp/~weblike.jp-bfsc/inquiry.html
―――――――――――――――――――――――――――――――――――

■ おすすめメルマガのお知らせ 

社会保険労務士小田一哉さんの365日毎日更新のメルマガをご紹介します。
会社員としての勤務経験や社会保険労務士としての日々の仕事を通じて、「仕
事の本質」を考えていくメルマガで、わたしたちが日々の仕事をしていく上で
とても参考になります。

「目先」にとらわれず、「長期の視点」で「仕事の本質」を考えていく、真面
目で硬派のメルマガです。購読申し込みは、こちらからぜひどうぞ!
http://www.mag2.com/m/0000230023.html

小田一哉さんのプロフィール
http://ameblo.jp/oda-sr/theme2-10006799554.html

―――――――――――――――――――――――――――――――――――
■ メルマガ名     『毎週3分で、資産運用の成功に導くメルマガ!』

■ 発行人サイト    http://www.bfsc.jp/

■ 発行人       びとうファイナンシャルサービス(株)
           投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
           米国CFA協会認定証券アナリスト
           日本証券アナリスト協会検定会員
           1級ファイナンシャルプランニング技能士
           日本FP協会CFP認定者

■ ご意見・ご感想   info@bfsc.jp
※ このメールは、お名刺の交換や弊社への資料請求、また弊社のメルマガ登
録をされた方へ、お役に立てる情報をご提供させて頂く事を目的としています。
メルマガの配信停止をご希望の方は、大変お手数ですが、このメールへの返信
または、info@bfsc.jp まで、「不要」とご記入のうえお送りください。
(重要事項)
・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するものではあ
りません。また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、発行人
は一切の責任を負いません。投資に関する最終的な決定は、利用者ご自身の判
断でなさるようにお願いいたします。
・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。
・本メルマガの内容を引用する際は、出典を明記してください。

Copyright (C) 2013 Bito Financial Service, Co., Ltd. All Rights Reserved.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

メールマガジンTOP

びとうファイナンシャルサービス(株)

〒105-0022
東京都港区海岸1-2-20
汐留ビルディング3階 リージャス内
Tel: 03-6721-8386
Fax: 050-3156-1072
Mail: info@bfsc.jp

ホームページ制作,杉並区高円寺,ノーブルウェブ