トップページ > メールマガジン > 2014/09/01 老後に正しく運用しながら引き出すことの意味

2014/09/01 老後に正しく運用しながら引き出すことの意味

2014/09/01 老後に正しく運用しながら引き出すことの意味

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

□   毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.298(2014.9.1)
■□
□■□               びとうファイナンシャルサービス(BFS)
■□■□                      http://www.bfsc.jp

-老後に正しく運用しながら引き出すことの意味-

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

======
お知らせ情報
======

◆第39回『退職金や金融資産をしっかり運用するためのセミナー』を開催します!◆
-こうすればセカンドライフを豊かに過ごすことができる!-

びとうファイナンシャルサービスが、日本の将来を洞察鋭く見通して、
お金の運用をどうしたら間違いなくできるかをわかりやすくお話しする
下記セミナーを開催します。証券会社や銀行から完全独立の立場で、
お客様にもっとも適した金融商品やアドバイスを提供する弊社のセミ
ナーは、お越しいただいた皆さまから大変好評です。ぜひご参加ください!

大切なお金の運用で、本当のことを知るのはたいへんむずかしくなって
います。日本の将来が不透明感を強め、国の年金にも頼れない中、自
分でしっかりお金を運用する必要がますます高まっています。このセミナ
ーで、他では絶対に聞けない、人生を安心して過ごせる「正しいお金の
運用法」を学んでください。きっとかけがいのない時間となることでしょう。

30年以上の経験と資産運用で頂点のグローバル資格を持つ、金融機関
から完全独立のFP・資産運用アドバイザー尾藤 峰男だから語れる「人生
を豊かに過ごすためのお金の運用法」をお話します!毎回「来てよかった!」
と大変好評なセミナーです。ぜひお越しください。

-お話しする主な内容-
● 国際分散投資のメリットと必要性。
● 本当に正しい資産運用の実践法。
● お金に困らない老後の安心をいかに確保するか。
● よい金融商品はどういうものか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。
● NISAにどう対応したらいいか。
● 20%の証券課税にどう対応するべきか。

日時:2014年9月28日(日)15:00~17:00
場所:TKP東京駅丸の内会議室ミーティングルームC(日比谷帝劇ビル地下1階)
http://tkpteigeki.net/access/index.shtml
(最寄り駅:有楽町・日比谷駅)
参加費: 1,000円(当日支払い)

~限定10名~

申し込みは、下記メールまたは電話にて「9月28日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先をお知らせください。

E-メール: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定
会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金融
資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資
への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへの
コメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこそ始
めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

◆『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスのご案内 ◆

弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。
次のようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていた
だきます。

● 退職金が入ったが、どう(運用)したらいいかわからない…。
● お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。
● 自己流の運用のやり方でほんとうにいいのか、自信がない。
● 証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した…。
● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。
● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
● 大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。
● 仕事が忙しいので、お金の運用に時間はないが、それでもしっかり殖やしたい。
● 今後の日本のことを考えると、海外に投資すべきだと思うが、どうしたらいいかわからない。

資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。金融機関から完全独立
のFP・資産運用アドバイザーが価値あるアドバイスを提供する「無料個別
相談」をお気軽にご利用ください。

『お仕事帰り・休日の無料個別相談』スケジュール
毎週水曜日 18:30~
毎週土曜日 13:00~、15:00~、17:00~

なお、他の曜日につきましても別途調整いたしますので、ご相談ください。
完全予約制ですので、事前に下記までご氏名、ご連絡先をお知らせくだ
さい。
E-mail: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

◆ びとうファイナンシャルサービスのお役立ち情報源 ◆

☆★ 更新情報満載!『びとうファイナンシャルサービス公式ホームページ』★☆
http://www.bfsc.jp

☆★ 『毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!』 ★☆
最近のバックナンバーも掲載!登録はこちらから
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/

―――――――――――――――――――――――――――――

■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.298(2014.9.1)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際
資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊
メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第298号となりました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その
成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融
機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に
立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを
教えて!』に答えるメルマガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次の
ようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわた
り理解できる能力を持っていることを証明するものである。

―――――――――――――――――――――――――――――

■ メルマガ『資産運用』編

-老後に正しく運用しながら引き出すことの意味-

―――――――――――――――――――――――――――――

□ 高齢者世代の運用は、正しい運用になっていない。

日本の金融資産の6割超は60歳以上の高齢者世代が持っていて、一世
帯あたりの金融資産平均保有額は60歳以上で1500万円を越え、20歳代
の平均保有額の7倍以上になっています。一方で、個人の金融資産はそ
の53%が現・預金。高齢者の安全志向から、高齢者の金融資産の多くが
現・預金になったままであることは想像に難くありません。また個人の金
融資産に占める投資信託の比率は4.8%ですが、預かり残高上位10位
の投資信託のうち9本が毎月分配型。毎月分配型は元本を取り崩して分
配金を出すことが多い投資信託ですが、高齢者が買う投資信託は毎月
分配型といわれるくらい、こちらも年金代わりに多くの高齢者が積極的に
利用しています。株価指数などにリンクするリスクが大変高い仕組み債も、
高齢者がたくさん保有しています。

残念ながらこのような状況では金融資産を取り崩しするか、もしくは損失
をこうむり金融資産を減らしてしまい、長生きするのはいいが、お金が持
つか心配しながら生活したり、枯渇して公的年金のみで暮らしたりする状
況も大変危惧されます。

□ 正しく運用しながら引き出す場合と現金を取り崩す場合の大きな違い

退職し悠々自適になると、預金から取り崩すイメージで暮らす人が大変多
いようです。虎の子のお金なので、なくしたら大変という思いからでしょう。
それは、金融資産の半分以上が現・預金になっていることからもわかりま
す。しかし安全なものにしているといいながら、これではかえって安心して
心にゆとりを持った生活を送るのはむずかしいでしょう。「だんだん減って
いく」という心持ちはさびしいもので、なにより増えないまま十分な資産が
ないと、長生きしたのはいいけれど、お金が持たないというリスクに向かい
合わねばなりません。

たとえば4000万円貯めて、65歳で退職後30年(94歳まで)毎月15万円取り
崩していくとすると、現在のようなゼロ金利の場合86歳でお金は枯渇しま
す。これをたとえば2.5%で運用すると、運用による収益で元本が少なくな
る額が抑えられ、95歳まで持つのです。

これからの老後は、65歳からでも30年くらいは見ておく必要がある長い期
間があります。その間の時間をいかに正しく運用で使うかは、老後の生活
をいかに質が高く、心豊かで安心して過ごすことができるかにつながります。

□ 老後こそ、しっかり運用する効果が大きい。

老後にお金をなくしたら大変ということで、過度に保守的になると、かえって
資金が枯渇するリスクが高くなるといってよいでしょう。アライアンス・バーン
スタインという米系運用会社の調査によりますと、25歳から40年間お金を積
み立てながら拠出した額と65歳から引き出し期の30年間に運用した収益は、
両方とも老後の引き出し額合計の30%前後で、ほぼ同じ額です。残りの約
40%は積立期間40年の運用収益です。まとまった資金をもつ老後の運用の
寄与度は大変大きく、むしろこの老後の期間にしっかり運用することが老後
の生活を豊かにし、心にゆとりを持って暮らせる鍵ともいっていいでしょう。

世界最高の投資家といわれ、世界第3位の金持ちの、8月30日に84歳になっ
たウォーレン・バフェットの富は、いつから増え出したかをお知らせしましょう。
ウォーレン・バフェット資産の99%は50歳以降につくられ、95%は60歳以降
につくられたのです。これは、まとまったお金を長期にわたり運用することが
できる老後の運用は、大きな複利効果を発揮することを如実に表しています。
老後を迎えた世代は、その30年以上の期間に、自分では働かなくてもお金
に有効に働いてもらうというスタンスを忘れてはならないということです。ちな
みに750億ドルの資産を持つといわれるバフェットは2013年に200億ドル、
2014年に100億ドル資産を増やしています。まさに雪だるまとはこのことです。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
メルマガ登録はこちらから!
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/
このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

―――――――――――――――――――――――――――――

■ 編集後記:

いま注目の「ネスカフェ・アンバサダー」。オフィスだけでなく長距離トラック
の車内、高齢者施設にまで無料でマシーンを貸し出し、コーヒー一杯20円
で飲めるサービスです。このコーヒーの名称「レギュラー・ソリュブル」を業
界団体がレギュラーコーヒーと誤解するとして認めなかったため、ネスレ
日本は業界4団体から脱退し始めています。家庭向けインスタントコーヒー
の生産量が減少する中、業界団体と決別してまでオフィス向けなど新たな
マーケットに打って出るネスレ日本の取り組みは、ネスレ本社でも注目さ
れていて、トップはなぜこれまで他の地域はやらなかったのかと尻をたた
いているそうです。

=============================

皆さまだけの利益を考えるFP・資産運用アドバイザー

BFS びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp

=============================
■ びとうファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、
30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益
のみに  目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまの
かたわらでお金  の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・
資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられた
ベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心し
て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。

お問い合わせはこちら→
https://secure70.chicappa.jp/~weblike.jp-bfsc/inquiry.html
―――――――――――――――――――――――――――――

■ おすすめメルマガのお知らせ

社会保険労務士小田一哉さんの365日毎日更新のメルマガをご紹介し
ます。会社員としての勤務経験や社会保険労務士としての日々の仕事を
通じて、「仕事の本質」を考えていくメルマガで、わたしたちが日々の仕事を
していく上でとても参考になります。

「目先」にとらわれず、「長期の視点」で「仕事の本質」を考えていく、真面
目で硬派のメルマガです。購読申し込みは、こちらからぜひどうぞ!
http://www.mag2.com/m/0000230023.html

小田一哉さんのプロフィール
http://ameblo.jp/oda-sr/theme2-10006799554.html

――――――――――――――――――――――――――――――――
■ メルマガ名     『毎週3分で、資産運用の成功に導くメルマガ!』

■ 発行人サイト    http://www.bfsc.jp/

■ 発行人       びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

■ ご意見・ご感想   info@bfsc.jp
※ このメールは、お名刺の交換や弊社への資料請求、また弊社のメ
ルマガ登録をされた方へ、お役に立てる情報をご提供させて頂く事を目
的としています。メルマガの配信停止をご希望の方は、大変お手数です
が、このメールへの返信または、info@bfsc.jp まで、「不要」とご記入の
うえお送りください。
(重要事項)
・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するもので
はありません。また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても
発行人は一切の責任を負いません。投資に関する最終的な決定は、利
用者ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。
・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。
・本メルマガの内容を引用する際は、出典を明記してください。

Copyright (C) 2014 Bito Financial Service, Co., Ltd. All Rights Reserved.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

メールマガジンTOP

びとうファイナンシャルサービス(株)

〒105-0022 東京都港区海岸
1-2-20 汐留ビルディング3階
Tel: 03-6721-8386
Fax: 050-3156-1072
Mail: info@bfsc.jp

ホームページ制作,杉並区高円寺,ノーブルウェブ