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2014/09/29 売買を頻繁にしないことの美徳

2014/09/29 売買を頻繁にしないことの美徳

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-売買を頻繁にしないことの美徳-

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大切なお金の運用で、本当のことを知るのはたいへんむずかしくなって
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30年以上の経験と資産運用で頂点のグローバル資格を持つ、金融機関
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日時:2014年10月25日(土)15:00~17:00
場所:TKP東京駅丸の内会議室ミーティングルームC(日比谷帝劇ビル地下1階)
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(最寄り駅:有楽町・日比谷駅)
参加費: 1,000円(当日支払い)

~限定10名~

申し込みは、下記メールまたは電話にて「10月25日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先をお知らせください。

E-メール: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386

講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定
会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金融
資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資
への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへの
コメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこそ始
めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

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弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。
次のようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていた
だきます。

● 退職金が入ったが、どう(運用)したらいいかわからない…。
● お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。
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● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。
● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
● 大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。
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資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。金融機関から完全独立
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完全予約制ですので、事前に下記までご氏名、ご連絡先をお知らせくだ
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.301(2014.9.29)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際
資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊
メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第301号となりました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その
成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融
機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に
立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを
教えて!』に答えるメルマガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次の
ようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわた
り理解できる能力を持っていることを証明するものである。

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■ メルマガ『資産運用』編

-売買を頻繁にしないことの美徳-

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株の売買を頻繁にしないと、成果が上がらないように考える人がきっと多
いことでしょう。株価から目を離せば、肝心の売りのタイミングを逃してし
まう、絶えずニュースに気を配りすばやく買いをいればきっとうまく鞘を取
れるだろうとスクリーンから1日中離れない人もいることでしょう。しかしな
がら株式投資では必ずしも頻繁に売買すれば成果が上がるというもので
はないことをお話しましょう。

□ 放っておいたほうが投資成果は上がった・・・

米国投資雑誌バロンズの記事によれば、投資は、努力が必ずしも報われ
ないながら、人間が力を注ぐ稀なもののひとつということです。そこで投資
における怠惰の具体的なエピソードを紹介しています。大手証券のフィデ
リティがどの類の顧客口座がもっともいい成果を収めたかを調査したそう
です。それによれば、なんとフィデリティに口座があることを忘れていた人、
すなわち何の売買もしなかった人の投資成果が最もよかったというのです!
また同じようなエピソードで、家族の相続財産の争いで、裁判所の裁判が
長引き、時には財産に10年も20年も触れられないようなケースを上げてい
ます。その間新しい投資もできず、株を売ることもできません。その家族は、
何もしなかったその争っている期間がもっとも投資成果がよかったことがわ
かったというのです。私の内緒話ですが、ますます資産が増えて争いが深
まった可能性もあります。

株式投資では、必ずしも頻繁に売買すれば投資成果が上がるということで
はなく、むしろあまり売買しないほうがよいということなのです。

このような違いになるわけを、具体的な数字で表して見ましょう。

□ 頻繁に売買するほどコストがかさむ。そして・・・

ここで頻繁に売買するケースと、ずっと持ち続けるケースでパフォーマンス
にどのように違いが出るかを取り上げます。株価が100円から300円になる
過程で、40円上がるごとに売って買い戻し、計5回の売却をした場合と、ず
っと持ち続け300円になったときに始めて売却した場合の投資成果がどう
違うかを見ます。片道手数料を1%、売却益課税率を20%とすると、前者
のケースでは、手数料の合計額は20円、4回の課税分は40円です。後者
の100円で買いその後持ち続け300円で売った場合、手数料合計は4円、
課税額は40円となり、前者の手数料と税金のコスト合計は60円、後者は
44円です。頻繁に売買した手数料の分だけ、コストがかさんでいます。また
このように40円上がるごとに機械的に売買するということは現実にはあまり
なく、頻繁に売買するとどうしてもたくさんの銘柄を売買し、人間に付き物の
「高く買い、安く売る」行動に出がちです。売買手数料以外に、この様に利益
を累積しにくい投資行動が、じっと持っている場合より投資成果が落ちてし
まう見えない原因といってよいでしょう。

□ 持ち続けても、行き届いたケアは必要

ただ放っておけばいいということではないことには、気をつけなければいけ
ません。ほったらかしにして置けば、買い増すこともないでしょう。銘柄によ
っては買ったときの前提が消えてしまったようなケースや業績に比べて上
がりすぎになっている銘柄もあるでしょう。また株式の比率が多くなったり
少なくなったりした場合、その比率を調整するリバランスも必要です。また
節税ができるようなケースでは、コストを考えながらポートフォリオを調整し
てもいいでしょう。いわば庭の手入れをしたり、体の健康管理をしたりする
ように、お金の運用でも行き届いたケアは必要ということです。

上のようなケースから学べることは、タイミングを計って投資することやホッ
トな銘柄を追うこと、頻繁に売買することは「百害あって一利なし」ということ
です。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
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このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

ウォールストリートジャーナルの最近の記事によりますと、よく走るランナー
は平均的な人に比べて関節や骨が丈夫ということです。またスタンフォード
大学の研究によりますと、よく走ることは、これまで報告された老化防止策
の中で最も効果があるとのこと。よく走ることや活発な運動は、平均的に体
の障害を16年遅らせ、また寿命を7年~9年延ばすというのです。なにやら、
いいこと尽くめです。私もせいぜいこれからも走るようにします。

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30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益
のみに  目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまの
かたわらでお金  の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・
資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられた
ベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心し
て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。

お問い合わせはこちら→
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■ 発行人       びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

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