トップページ > メールマガジン > 2009/06/08 投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!No.14-成功黄金ルールその2

2009/06/08 投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!No.14-成功黄金ルールその2

2009/06/08 投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!No.14-成功黄金ルールその2

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■    投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!-No.14

-成功黄金ルール:その2.-

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さて、この「投資の心理」シリーズは今回が最終回となります。そこで、これ

まで12回にわたりお話してきた、投資の心理を理解して株式投資を成功に導

く方法をまとめておきましょう。きっとこれを覚えて守れば、成功間違いなし

ですよ!

□ 敵を知る―自分の気持ちのバイアス(偏向)

投資においての敵は、これなのです。これまでさまざまなバイアスをお話して

きましたが、覚えていますか?もう一度、このメルマガで復習してみてもいい

でしょう。

□    そもそも投資する目的を持っていますか?-投資の目的を特定する

投資の目的が、「生活の足し」「小遣い稼ぎ」でしたら、ちょっとさびしいと

思いませんか?ただ、無意識にそういうつもりでやっている人が、非常に多い

んですよ!「ちょっとあれ買って儲けたから、今日はおごってやるよ。」「ち

ょっと小遣い稼ぎができたよ。」というパチンコや競馬と同じ類の話は、よく

聞きます。しかし皆さん、ここで忘れてはならないのは、そういうつもりでや

っていると「損する」ということです。よく陥る心理バイアスで、「損したも

のは売らないので損は広がり、得したものは自慢したがり少しの儲けで売る」

というのがありますね。

投資の目的とはなんでしょう?ぜひ考えてみてください。「お金を稼ぐ」のが

目的ですか?違うでしょう。お金がいくらあってもそのままではただの紙です。

それは、何かをするため、買うため、生活をこう過ごしたいという希望や夢を

かなえるために必要な「手段」なのですね。ここを取り違えてはいけません。

そう考えると、こういう目標となってくるわけです。たとえば、「リタイアし

たら海外旅行に年2回は行きたいから、収入は年600万円必要だな。年金で

350万は入るから、残り250万円は投資で今から作り始めなければ・・・。

リタイアしたとき6000万円あれば、年利4%で運用できれば大丈夫だな。

よし、ではそれをつくるために、投資をしよう!リタイア時期は今から10年

後だな。」こういう具合です。こういう目標をつくると、「小遣い稼ぎ」とず

いぶん違った心持ちとなってきますね。皆さんも、自分の人生の時間軸で、目

標を作って投資をするというスタンスをぜひもってくださいね!

□    投資のルールを作り、絶対にそれを守る

なんとなくとか上がりそうだから、新聞でよく言っていたから、店に行ったら

よく売れていたからとかで、その場対応的に買うと、感情のバイアスが入りや

すくなりますね。それを防ぐために、自分なりの投資ルールを作るということ

です。そうすることで、感情が入り込む余地が少なくなり、合理性や論理が先

行してくるという好ましい状態になってきます。

たとえば、アメリカの有名な運用マネージャーは、株価収益率(株価÷1株利

益)が成長率の半分以下だったら買うとか、株価収益率が10倍以下の会社だ

け買うとか、はっきりとしたルールを持っているということです。あるいは、

ある信頼できる調査レポートひとつだけ見て判断するというのも、一つのやり

方でしょう。要は、自分の気持ちが入り込むのをなるべく防ぎ、合理的・論理

的に判断できる状況を作るということですね。

その基準にあったものの中から、さらに自分なりに経営体質や商品開発力など、

会社の性格的、能力的な部分を調べて最終的に投資するかどうかを決めるとい

うやり方をお奨めしますね。

□    一点買いをしないで、分散しよう。

一点買いをすると、どうしても勝負的な感覚が強くなってそわそわしてきます。

気持ちも入りやすくなります。そこで、ここでも投資の鉄則である、分散とい

う手法を使うのです。

・    たくさんのタイプの違う株を持つ
大体15以上の、業種や規模が違う株をもつと、分散が効いてきます。

・    働いている会社の株は、少しだけ持つ
あなたはすでにそこから給料やボーナスをもらっているわけです。その上会社

の株までもつと、「会社と運命をともに」という色合いがますます濃くなって

きてしまいます。自分の会社がGMやシティバンクのようになったらと考えるべ

きですね。株は紙くずになり得るのです。

・    債券や海外の株も持つ
分散先をもっともっと広げれば、ますます感情が入りにくくなります。

□    周りの投資環境を整える。

・    短期志向の情報ソースを遠ざける。
たとえば、チャットルームや掲示板。これらは、参考にしないことですね。そ

もそもガセネタ、自慢話、けなしあい、情報操作(売り抜け狙い)などが横行

するところです。みすみすそういう環境に自分をおかないことです。

・ 株価を頻繁にチェックしない
本当は、株価は1ヶ月に一度見ればいいのですよ。

・    一年に一度ポートフォリオをレビューして、投資目標(たとえばリタ
イア時に6000万円作る)への進捗具合をチェックする。
これができれば、本当の投資をしているということになりますね。皆さんもこ

れができるようになるといいですね!

そして最後に

□ 自分自身を知る

・ 「自分は知識がある」と思っている投資家は往々にして失敗します。そう

思うこと自体が、「自信過剰」などの気持ちのバイアスに陥りやすいのです。

さぁー皆さん、これで「投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!」

シリーズは終わりです。いかがでしたか?成功に至る道は、決して安直ではあ

りません。ただいえることは、こうしていけば間違いなく成功に大きく近づく

ということです。

参考書:投資の心理-ノフシンガー著

今週のメルマガ、いかがでしたか。ご意見・ご感想、どしどしお寄せください。

最後までお読みいただき、大変ありがとうございました。来週も読者の皆さまに

役に立つ情報をご案内しますので、ぜひご期待ください!

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このメルマガは、株式編に入ってきています。これからも、中身の濃い情報を
ご紹介していきますので お友だちやお知り合いにも教えてあげてくださいね。

それでは、また来週お会いしましょう。皆さんの一週間が、すばらしい一週間
になりますように!

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編集後記:

先日、大学の友人に連れられて、ニューハーフのキャバレーに行ってきました。

彼らは(いや失礼、彼女たち)話していれば女性そのものです。一種なんとも

倒錯の世界ではあります。ショウタイムがありましたが、これがきれいなので

す。その辺の女性より、よほど・・・。おもわずおひねりをはずんでしまいま

した。

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