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2014/10/20 株式市場の急降下にどう向き合うか

2014/10/20 株式市場の急降下にどう向き合うか

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-株式市場の急降下にどう向き合うか。-

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講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定
会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金融
資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資
への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへの
コメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこそ始
めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.303(2014.10.20)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際
資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊
メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第303号となりました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その
成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融
機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に
立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを
教えて!』に答えるメルマガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次の
ようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわた
り理解できる能力を持っていることを証明するものである。

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■ メルマガ『資産運用』編

-株式市場の急降下にどう向き合うか。-

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このところ株式市場はどこも急速に下がっていますが、われわれはこう
いう状況のとき、どう向き合ったらいいのでしょう。実はその向き合い方
こそ株式投資にはもっとも大事で、その違いによって、その後の投資成
果は正反対のものになってきます。

□ マーケットはちょっとしたきっかけで下がる。

マーケットが大幅に下がると、その原因探しに市場やマスコミは躍起に
なります。何が起こったかを投資家や読者に知らせることは、彼らの大
切な役割ですから、その原因を躍起になって探し出そうとします。そして
もっともらしい理屈をつけないと、記事やニュースになりません。いつも
そのパターンが当然のように出てきます。しかし、その内容はどうもピン
と来るのには、乏しい内容ばかりです。たとえばIMFが世界のGDP成長
見通しを下方修正した、ドイツの景気が減速している、ユーロ経済に暗
雲、日本経済もいまひとつ。米国に至ってはエボラ熱まで出てくる始末
です。

実は今回の下げの原因ははっきりしません。IMFが世界経済の見通しを
下方修正した程度のニュースしか、その下げの時にはありませんでした。
普段はその程度のニュースには市場は反応しません。それよりこう見た
ほうが正解でしょう。

「マーケットはちょっとしたきっかけで下がる。」

いわば鳥が林で羽ばたいたら、そこにいた人たちが「何だ?」とびっくりし
て、一目散に逃げたというようなものです。

□ 一度大きく変動すると、しばらくその変動は続く。

マーケットというものはおもしろいもので、一度大きく上か下に動くと、し
ばらくその大きな変動は続く傾向が強いです。それを浴槽のなかで大き
く体を前後に動かした場合にたとえましょう。皆さんも経験があると思い
ますが、お湯は大きく前後に揺れます。そしてその揺れはしばらく続きま
す。その揺れがどの程度続くかは、その時々のケースによって違います
が、いずれにしても次第に収まっていきます。いわば市場にも、自然現
象に近いものがあるといってもよいのです。このあたりをわかっていると、
ずいぶん市場を見る心根も違ってきます。そう考えれば、マーケットを凝
らして見て青くならずに過ごせるでしょう。本来そうすべきなのです。

□ 青くなって売ったり、余計な心配をしたりするのは損の元

普通の投資家はこういうとき、もっと下がるのではないかと心配になり売
ってしまったり、証券会社のセールスのうまい口車に乗り、余計な心配を
煽られ、他のものに乗り換えさせられたりしがちです。実はこういうときは
証券会社にとっていい儲け時なのです。これではいけません。こういうと
きに、本当に損してしまうのです。一般の個人投資家が、投資で利益が
出せないのは、こういうところに大きな原因があると見てよいのです。

□ 下がったら本来喜ぶべき

いままでニューヨーク市場は最高値更新を続けてきて、いわば調整す
るのは至極当然のことです。ずっと上がり続けるなどと考えるのは、非
常に虫のいい話で、これからもっと上がるのには、調整はつき物です。
最高値更新を続ければ「そろそろ買いにくいな」という銘柄が多くなって
くることは当たり前のことです。それが共通認識となって今回は市場が
動いたともいえるでしょう。ということは、下がったのだから、これまで買
いにくいと思っていた銘柄が「安くなって買いやすくなった」ということです。
うんと下がればそれだけ安く買えるとなれば、下がったらむしろ「よだれ
をたらして」喜ぶべきなのです。

一方持っているものも下がるわけですが、長い目で見れば、さらに上が
るための調整と見られるわけです。ここがポイントで、「投資は10年、20
年と長い目で見る」ことが非常に大事です。そもそもこういう見方をして
いない人びとが、目先少し下がると青くなり、市場やメディアも記事にし
ないといけないので、下げ要因と理解できそうな材料探しに走るのです。

□ その市場の信頼性が下げの調整後を決める

これまでのお話は、市場がよく機能していて、市場原理が働く場合が前
提です。ということが意味するのは、簡単に言ってしまえば「米国市場は
回復するでしょう」「日本市場の回復は疑わしい」ということです。その市
場の信頼性とは、どういうことか。ここで挙げておきましょう。

1.株の持ち合いがなく、価格形成が透明である。
2.コーポレートガバナンスが機能している。
3.自社株買いや増配で株主重視が明確である。
4.無謀な公募増資をせずに、株主持分を希薄化させない。

このどれも、日本の株式市場は首をひねるものばかりです。こういう市場
は少し下がるといつか来た道を繰り返すばかりで、投資家に利益をもたら
しません。これらの課題は10年(いや20年、30年)一日のごとく言われてい
て、現在も議論をしている(振りをしている)ように見えますが、出口は依然
として見えません。人間の一生は短いので、個人投資家サイドはだまされ
ないようにしなければなりません。日本株は、十分用心して銘柄を厳選して
投資すべきなのです。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
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このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています!

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■ 編集後記:

先日新聞広告で「驚異の的中率」「明日ドカンと上がる株」とか、はではで
しいタイトルの新刊の宣伝が載っていましたが、こういうのはいかがなもの
でしょう。まるで、競馬か競輪の感覚です。株式投資はマネーゲームでは
なく、会社のオーナーになるという感覚が最もなじみやすいものです。いか
に財産を築くかは、一発勝負で金を稼ぐのではなく、いかに長い年月の間
正しいやり方を続けていくかにかかっているといってよいでしょう。

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