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2014/10/27 株式市場の狂騒に感じること

2014/10/27 株式市場の狂騒に感じること

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-株式市場の狂騒に感じること-

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講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定
会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金融
資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資
への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへの
コメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこそ始
めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。

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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.304(2014.10.27)■

グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際
資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊
メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第304号となりました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その
成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融
機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に
立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを
教えて!』に答えるメルマガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!

私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次の
ようにいっています。

-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。

-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわた
り理解できる能力を持っていることを証明するものである。

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■ メルマガ『資産運用』編

-株式市場の狂騒に感じること-

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10月に入り、日米株式市場とも乱高下を続けています。3桁の変動幅を
記録したのは、日経平均が17営業日中14営業日、そのうちマイナスの
日は9日、プラスの日は5日です。一方、ニューヨークダウは18営業日中
3桁の変動幅を記録した日が13日、そのうちマイナスの日は7日、プラス
の日は6日です。なお、10月1日の日経平均は16082円、ニューヨークダ
ウは16804ドル、24日の引けはそれぞれ15291円、16805ドルで、10月1
日から24日までの騰落率は日経平均が-4.9%、ニューヨークダウはあれ
だけ上げ下げしても、なんとわずかにプラスの0%でした。

さて、ここから感じることはいかがなものでしょう。

□ 日本のほうが、変動が大きい日の比率が米国より高い。

日本の3桁変動した日の割合は82%、米国は72%です。またそのうちマ
イナスの日の割合は、日本が64%、米国が46%です。これからわかるこ
とは、日本のほうが、変動幅が大きかったこと、さらにマイナスの日が米
国よりずっと多く、10月の大きな変動のなかで、米国は、結局はわずか
だがプラスの横ばいとなっている一方で、日本はしっかりマイナスになっ
ているということです。10月の大幅な変動で大きく被害をこうむっている
のは、これまでは日本株に投資している投資家ということになります。

□ 日本の株式市場の変動幅が大きい理由

このように変動幅が大きい市場は、リスキーな(危ない)市場と同意語と
いえます。リスキーな市場では、損をする可能性がそうでない市場(この
場合は米国市場)より大きいということです。いわば危なくておちおち投
資していられないというわけです。なぜそうなるか。それはこれまでもお
話してきましたが、以下の点が上げられます。

1.良質な投資家が少ない。
国内は短期売買の投資家が多いとともに、外人投資家も短期売買の投
資家が多く、長期投資を旨とする機関投資家は、他国株に比べ日本株
にあまり投資しない。良質な投資家が投資しない理由は、株主重視の姿
勢が企業に見られないこと、株主還元(自社株買い、配当金)も十分でな
いこと、公募増資などで株主持分が減ってしまうこと、企業統治が不十分
なことから、長期で持ち続けるのは危ないと感じるからだ。

2.株の持ち合いで流通する株数が少なく、株価が上下に動きやすい。
株の持ち合いは少なくなっているといわれているが、厳然と存在する。自
然な価格形成の妨げになり、市場の信頼感を損なう。

このうち、2はやや従ですが、1は重大な問題です。いい投資家がいない
ということは、森でいえば、少し伸びると切る人ばかりで、ずっと大きく育
つまで待ち続ける人が少ないということです。少し伸びると切る人ばかり
では、長く持つ投資家もおちおち落ち着いていられません。そしてこれで
はうっそうとした森にはなりません。では外人観光客のように、すぐいい
投資家を増やせるかというと、それは無理で、1に上げた課題、2の悪し
き風習を解決しなければ、いつまで経ってもこのように変動幅が大きく、
危なくて仕方がない状況が続くのです。

□ 投資家は上下変動の大きい市場にいかに臨むべきか。

このように株式市場の上下変動が大きいとき、投資家はどのように臨む
ことが最もよいのでしょう。それは、株式投資を短期で見ているか、長期
で臨んでいるかによって、まったく違ったものになります。短期売買をして
いる人にとっては、それは日々の株価を追って少しでも利益を取ろうとす
るわけですから、これだけ上下の変動が大きいと暴風雨の中をヨットに乗
っているようなものです。ところが、長期投資で臨んでいれば、このような
上下の変動はまったく関係ありません。5年、10年、20年の時間軸で見て
いれば、2、3ヶ月の変動などは何の意味もないのです。ただ大きく変動す
るときは、普段は買えなかったが、買いたかった株が安くなるときであり、
逆に絶好の買い場となるわけです。皆さんも長期で株式投資に臨めば、
よほど心持ちは落ち着くことでしょう。そして儲けが取れる額は桁違いのも
のになるでしょう。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
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■ 編集後記:

アメリカの投資情報サイトでおもしろい記事を読みました。4年間の外為
取引で損をした人の割合は89%だったそうです。2009年から2012年まで
の取引での1人あたり平均損失額は150万円、この4年間で13224人が合
計で240億円損失を出し、全体のわずか1575人が合計19億円の利益を
出しただけに止まったそうです。どう見ても外為取引で儲けようというのは
分が悪いですね。さらに最も活発に外為トレードをする常連トレーダーの
損失は、大幅に膨らむ傾向があるとのことです。これこそ「君子危うきに
近寄らず」です。

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30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益
のみに  目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまの
かたわらでお金  の健康管理をするホームドクターです。

■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・
資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられた
ベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心し
て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。

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投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第905号

■ 発行責任者     尾藤 峰男(びとう みねお)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
1級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者

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