ライフプランニング・資産運用アドバイスの完全独立ファイナンシャルプランナー(FP) (東京都港区)

代表取締役　尾藤 峰男，公認投資助言者（RIA)

昨今の日本の情勢は、一般個人にとってますます厳しいものとなっています。社会保険料の負担は年々増大し、年金の支給開始は先延ばし、年金支給額は決して十分とはいえず、ますます自助努力による資産形成の必要性は高まっています。一方で超低金利が長く続き、銀行預金にしておいてもただ寝かせているだけの状態です。日本人の寿命はますます長くなっていて、老後の生活を安心とゆとりを持って過ごすためには、しっかりとお金に働いてもらう資産運用が欠かせません。

こうした中で、日本の一般個人は、本来行うべき資産運用ができていないのが実態です。その背景には、証券会社や銀行、多くのファイナンシャル・プランナーが投資信託などの金融商品の販売手数料が収入源となっていることがあります。このような販売手数料を収入源としますと、高い手数料の金融商品を勧めたり、金融商品を入れ替えたりして、より多くの手数料収入を得ようとする動機が働き、自らの利益が優先され、お客様利益を損なうようになります。

びとうファイナンシャルサービスは、その収入を金融商品の販売手数料ではなく、お客様からいただく投資助言料だけに拠っていて、お客様に公正・中立なアドバイスを提供できる立場を堅持し、お客様の人生のゴール達成に導くパートナーの役割を果たしています。これからも金融機関から完全に独立した立場で、お客様の利益を最優先に考えたライフ・プランニング、資産運用アドバイスを通じて、お客様がお金のことで心配しないで、人生を豊かに心に安心とゆとりを持って過ごしていただけるよう、最先端で最新の知識や高度な理論を取り入れ、高い倫理観を持ってさらに努力精進してまいります。

略歴

取得資格

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米国ＣＦＡ協会認定証券アナリスト（※1）
日本証券アナリスト協会認定アナリスト（※2）
１級ファイナンシャル・プランニング技能士（※3）
日本ＦＰ協会ＣＦＰ®認定者（※４）

※1．米国ＣＦＡ（証券アナリスト）協会が認定するグローバル資格

試験範囲は倫理・職務基準、経済、クォンツ分析、デリバティブ分析、株式分析、債券分析、オータナティブ、財務分析、ポートフォリオマネージメント、コーポレートファイナンス、リスク分析、投資家心理など広範囲にわたり、英語で世界共通の３次の試験に合格することが必要。日本人有資格者は約1000人。
「金融・投資理論の高度な知識と英語力から、ハイレベルな試験内容だが、取得者に対する評価は絶大。米国の高度な金融理論などをマスターしたあかしとなるこのCFA資格（Chartered Financial Analyst）は、世界的に高く評価されている。試験内容は日本の証券アナリストとほぼ同じだが、英語で実施される上、レベルはかなり高い。 」（出典：日経ネット）

米国CFA協会では、このようにいっている。
－CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやっても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。
－CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解できる能力を持っていることを証明するものである。

※2．わが国発の、一定水準以上の証券分析や投資、助言の能力を示す信頼度の高い資格。

証券投資の分野において、高度の専門知識と分析技術を応用して、各種情報の分析と投資価値の評価を行うことにより、投資助言や投資管理サービスを提供するプロフェッショナルと認定される。

※3.　ファイナンシャルプランナーの最上位の国家資格

※4.　ファイナンシャルプランナー最高水準のグローバル資格

６科目（金融資産運用設計、不動産運用設計、リスクと保険、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、法人税・所得税、相続・事業承継）の試験に合格することが必要。
「アメリカでは公認会計士なみに地位が高いといわれるマネーのスペシャリスト。土地や貯蓄などの資産を守り、より増やすためのコンサルティング業務が仕事になる。税金対策も含めて賢いマネープランを立てて、個人や法人へ運用の方針をアドバイスする。」（出典：日経ネット）