金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザー
びとうファイナンシャルサービスは、どの銀行や証券会社とも、金融商品の販売手数料の一定割合をコミッションとして受け取るような契約関係はありません。実は、独立系FPと称しながら、金融機関と仲介業務契約を結ぶFP(IFA)がほとんどです。これでは、金融機関の営業担当者と同じで、手数料の高い金融商品を売りたい動機が働きます。
当社は、お客様からいただく投資助言料のみを収入とする公認投資助言者(RIA)です。お客様利益最優先に、特定の金融商品に偏らずにお客様に最も適した商品をご案内できます。こうして、いつもお客様と同じ側に立ち、ベストのサービスを提供する体制を確立しています。
世界トップ金融資格、高度な投資理論と強い倫理観
当社の代表取締役で資産運用アドバイザーでもある尾藤峰男は、CFA(Charterd Financial Analyst)という米国CFAインスティテュートが認定する証券アナリスト資格を持っています。CFA資格を持つためには、高度な投資理論の知識や十分な運用業務の経験、強い倫理観が求められます。この資格は、世界中の金融業界や政府規制機関から高く評価され、「資産運用のアドバイスがほしければ、この資格を持った人に聞きなさい。」といわれる、いわば世界の金融ビジネス界のパスポートです。
日本にはこの資格を持つ人が1000人ほどいますが、そのほとんどが金融機関の運用責任者であったり、運用会社の幹部的地位にあったりで、個人の皆様の運用相談に直接乗るということはありません。このCFA資格を持って、皆様にご面談の上、資産運用のアドバイスができるのが当社の強みです。
お客様に応じて最適な運用アドバイスを提供
個性や性格が人間さまざまなように、皆様の運用プランも、それぞれ違ってきます。ひとつとして、同じプランはありません。それは、ライフステージやご家族状況、収入レベル、生活スタイル、人生観など、千差万別だからです。当社は、このような内容を十分お客様からヒアリングし、ご希望や夢をうかがいながら、お客様にもっとも適したベストの運用プランを提供します。
びとうファイナンシャルサービスの運用アドバイスは、
長期、分散、グローバル
リスクはなるべくとらずに、着実に資産を増やしたい-だれでもこうしたいと願うでしょう。それに大きく近づき、目標を達成できるポイントは、長期、分散、グローバルです。
びとうファイナンシャルサービスは、正しい運用の世界へ導くガイド
ところが、皆様だけでは、これをやろうとしてもなかなかうまくいきません。そもそも、その運用方法自体が、シンプルでありながらも、投資理論にもとづいたかなり高度なものだからです。また、銀行や証券会社の巧みなセールス、知人や親戚の成功体験やちまたにあふれる金儲け情報などの雑音、大幅な下落などの市場の大きな変動、生活状況の大きな変化が、皆様だけでこのような正しい運用方法を続けることを大変むずかしくするのです。そこにこそ、当社が果たせる皆さまへの大切な役割があると考えています。
サービス比較
銀行・証券会社 | びとうファイナンシャル サービス |
|
---|---|---|
勧める金融商品 |
|
|
アドバイザー | 異動・変更あり、能力にばらつき。 | ずっと同じで、能力は高い。 |
資産運用管理 | 利用する金融機関が複数になると、収益管理がむずかしくなる。 | 利用する金融機関が複数でも、収益管理が容易にできる。 |
運用アドバイス | 自社利益を優先しがち。 画一的。 |
お客様の利益最優先で きめ細かい。 |
投資助言料 | 当社より高い。 | トータルサービスとして適切なレベル。 |
当社評価による