2016/11/14 市場が急落したときやってはいけないことと対処法
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－市場が急落したときやってはいけないことと対処法－
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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
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す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第374号とな
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－市場が急落したときやってはいけないことと対処法－
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トランプの米国大統領就任が予想外に確実となり、9日日経平均は
16251.54円、-919.84円と5.35％急落しました。この1日の売買代金は
3兆9000億円で、このところの売買代金の2倍程度の取引規模となりま
した。ということは、大幅安で売った金額が通常の2倍程度あったとい
うことになります。そして翌日の10日の相場は、日経平均で1092.88
円の大幅高。なんと9日の5.35％の下げを１日で埋め、さらに上げたの
です。あらためて恐い市場だと実感します。9日のアジア市場も、確か
に下げました。しかしながら、香港市場が-2.15％、豪州市場が-1.9％と、
日本に比べ下げ幅は半分以下です。そして、本家本元の米国市場。なん
と、トランプ大統領選出直後のニューヨークダウは18590ドル（+257
ドル、+1.4％）と大変しっかりで終わったのです！その前の2取引日も
しっかりでした。いわば米国市場は、トランプが大統領になったことで
は「無傷」というより、むしろ「上がった」のです。そして、10日には
なんと最高値更新という誰も予想しなかった展開です。
さて前置きが長くなりましたが、9日に日経平均が5.35％も急落したと
きのように、市場が大幅安になったとき、われわれ投資家がやってはい
けないこと、またあふれる情報からどのようにして自分を守ったらいい
かをお話しましょう。
□ 上下変動が大きい市場の恐さ
10日の日経新聞に、9日の「弱気型」ETF売買代金が1527億円と、前
日の14倍で最高水準になったとの記事が掲載されていました。記事に
よれば、日本株に対する慎重な見方が広がり大幅安となり、個人が短期
売買を活発化させていたそうです。ところで、この「弱気型」ETFは、
日経平均の下げ幅が大きくなるほど儲かり、日経平均が1％下がると、
2％の値上がり益を取れる代物です。その売買代金が、9日14倍になっ
たというのです。ということは、通常に比べ、下がると見込んでその2
倍の利益を期待して取引した代金が14倍だったということです。なお
「弱気型」ETFの売買代金1527億円は2倍の価格インパクトがあるた
め、実質的に3000億円以上の日経平均指数へのインパクトがあること
になります。
そして10日、日経平均は約1100円の大幅高となりました。9日のニュ
ーヨーク市場はもっと下がるだろうと見込んで、919円安の9日の引け
で、この「弱気型」ETFを買った人は、10日1100円の大幅高で前日比
+7.0％となったときの損失は、１日で投資額の14％になったのです。そ
してこういう取引は信用取引でやることが多く、担保切れでやむなく強
制売買で損を出すことに陥った個人もいるでしょう。その損の出し方は
「下がると2倍の利益が出るETFを売る」取引なので、逆に2倍の買い
圧力になり、日経平均がうしろから押される形で、さらに輪をかけて上
がるのです。
またクリントンが勝つだろうと日経平均を買い建てていた人は、9日の
大幅安で大怪我です。そしてさらに悪いことに、トランプが大統領とい
うことで、相場はもっと下がるだろうと9日に売り建て、翌日の大幅高
でダブルパンチの損失となるケースも多かったようです。
このように、マーケットが大きく変動したときには、大怪我をする人が
後を絶たないのです。
□ 上下変動が大きい市場で、気をつけなければいけないこと
上でお話したような取引をすることは、決して勧められませんが、そう
しない人でも、注意しなければならないことがあります。それは、この
ようにマーケットが急落したときには、新聞の見出しやテレビのトップ
ニュースで、見る人にとってはセンセーショナルに見えるように大々的
に報道され（確かにビッグニュース）、またインタビューに答える一般の
人は、大抵心配そうな表情で答えているので、視ているほうが同じよう
に心配になってしまうことがあります。「安くなったから買います。」と
いう人はめったに登場しません。また、証券会社や銀行のセールス担当
者からは、マーケット状況のご説明と称して、電話が入り、その会話の
中で、もっと下がると大変だから、とりあえず売っておきましょうかと
いう話しになり、結局安値で叩き売り、翌日は大幅高で「地団駄を踏む」
ことになります。
さらに経済評論家のコメントや市場関係者のレポートに、現在のマーケ
ットに即した形の見通しがだされます。たとえば「トランプ氏の政策が
不透明で株式市場はしばらく下値を探る。」とか「一旦現金化して、落ち
着いてから投資機会を考えるという手もある。」など。こういうコメント
は、一見もっともらしく見えますが、そこが恐いところで、こういった
コメントを参考にしたり、その通り実行したりすると、安値で叩き売り、
後は上がっていくのを見ているばかりという悲惨な状況になるケースが
多いのです。
そこで、ご参考までに、9日日経平均920円急落後の夕方、私がお客様
に充てたマーケットコメントの中の一節をご紹介しましょう。
「今後しばらく、トランプ政権の政策遂行を見ようとする動きから、米
国や日本の株式市場は、上げ下げの大きい展開が予想されますが、それ
らに目を凝らしている必要はまったくありません。今日のような下げは、
長い時間軸の資産運用とはまったく関係なく、関連付けることは意味あ
りません。そして、市場はいずれ落ち着いてきて、本来あるべきしっか
りとした動きになってくることでしょう。」
このようなスタンスで臨んでいれば、今回のような大きな下げを無傷で
通り過ぎ、上がる恩恵に浴する展開になるのです。
いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください！
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■ 編集後記：
トランプの大統領選出には驚きました。事前の予想は、ほとんどすべて
クリントン有利で、開票日の9日、日経平均の滑り出しは、堅調に推移
していたのです。ところが、雲行きが怪しくなり、上のような急落。
一方、選挙結果を受けたニューヨーク市場は大幅高。市場は現金なもの
で、いまやトランプ銘柄の買いに必死です。事ほど左様に、目先、短期
の予想というのはむずかしいことを改めて実感します。むしろ不可能と
いうことを受け入れた方が、よほどいい結果になるでしょう。
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講師プロフィール：
尾藤峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFPR」「日本証券アナリスト協
会検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日
本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金融
資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資へ
の造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメ
ント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。
著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業-関東財務局登録。
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