2010/04/26 投資信託を持ち続ける
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □ 毎週３分で、資産運用の成功へ導くメルマガ！：No.96（2010.4.26） ■□ □■□ びとうファイナンシャルサービス(BFS) ■□■□ http://www.bfsc.jp ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ グローバルスタンダードの証券アナリスト資格ＣＦＡとＦＰの最上位国際資格 ＣＦＰをもつ資産運用アドバイザーのびとう＠BFSです。このメールマガジン は、おかげさまで第96号となりました。ご愛読いただき感謝しています。 このメルマガで大事なお金の運用で皆さんにお役に立てるよう、しっかりその 成功へのステップを毎週３分で、資産運用の成功へ導くメルマガ！CFA&CFPの びとう＠BFSがわかりやすくお話していきます。 ぜひ、ご期待ください！！ このメルマガは、連載形式になっています。これを読めば、どうすれば資産運 用で成功するかがわかるようになっています。お知り合いや友人の方にも、早 めに紹介してあげてくださいね。 メルマガの最後には、びとう＠BFSへの質問コーナーもあります。ご質問は無 料ですので、お気軽に日ごろのお金についての疑問や悩みを尋ねてみませんか？ ─────────────────────────────────── ■ 投資信託の正しい使い方 ―投資信託を持ち続ける― ─────────────────────────────────── このメルマガは、投資信託編となりました。皆さんの資産形成にとって投資信 託は大変有力な金融商品ですから、ぜひこのメルマガで勉強してくださいね。 さて、今回のメルマガより、「投資信託の正しい使い方」と題してお話します。 投資信託は、資産運用にはなくてはならない金融商品です。ぜひ、皆さんに使 っていただきたいと思います。しかしながら「正しい使い方がされていない」 ということを、強く感じます。非常に危ない利用の仕方が目立ってきています。 ぜひ、このメルマガを読んで、なぜどういうやり方が危ないか、知っていただ きたいと思います。 前回のメルマガでは「投資信託の正しい使い方」シリーズの中で「投資信託を 単発で買わない」と題して話しました。単発で買いますと、どうしても儲ける という見方が入ってきて、少し上がってきたら売って利益を確保したいという 衝動に駆られるようになります。しかしながら本来投資信託は少し利益が出た ら確保するような類の商品ではないのです。なぜなら入り口のところで販売手 数料が３％以上取られるような商品は（販売手数料がないノーロード投信もあ りますが、一部です）またたとえノーロードであっても、投資信託の利益確定 的売買はいけません。そもそも広く銘柄が分散されている投資信託は、短期売 買向けにつくられていないのです。じっくり持って元本の成長、分配金の成長 を楽しみに持ち続けるものなのです。 そこで「投資信託の正しい使い方」として、今回は「一つの投資信託を持ち続 ける」ということをテーマにお話しましょう。 □ 一つの投資信託を持ち続ける 私に言わせれば、投資信託は、１０年は最低持ち続けてもらいたいものです。な ぜならば、投資信託を買う場合には、その投資信託が上がりそうだから、その投 資信託のテーマ（新興国消費関連株とかエマージングハイイールド債券ファンド） が儲かりそうだから、面白そうなテーマだから、買うのではないのです。たくさ んの皆さんがそういう買い方をしていて、それがなぜおかしいの？と感じる人も いるでしょう。 むしろこう考えるべきです。自分はこれから、この程度のリスクをとってこれく らいのリターンを上げ、いつまでに財産を作りたいから、そのためにポートフォ リオをつくるためにどういう投資信託が必要か。エマージング？先進国？日本は どの程度入れるか。株と債券の比率はどの程度にしよう、日本と海外の比率はど うしよう？コモディティも入れた方がいいだろうか。どれくらい入れよう。それ ではおのおのどういう投資信託がいいだろう？ ここにきて、はじめて具体的な投資信託の選択に入ってきます。 いかがでしょう。単発で買って儲けようというスタンスとずいぶん違うでしょう。 上のようにポートフォリオをつくるための一部分と考えますと、２、３年で売る という考え方は取る余地がなくなるでしょう。全体の中の一部という考え方を取 ると、一つの投資信託の穴をほかの投資信託で埋めるとか、一つの投資信託の利 益だけで考えることがなくなり、全体の利益はどうなのかという考え方を取るよ うになります。 全体の資産が１０００万円あって、そのうち１００万円買っている投資信託の利 益が２０万円出ていても大したことはないのです。その投資信託の利益２０万円 を取るために売るといっても、どこかおかしな行動に見えませんか？ほかの投資 信託では半分になっているものもあれば、全体の評価損が何百万円もあって、２０ 万円程度利益をとっても仕方がありません。これが本来、当たり前の考え方でお 金に色はないのですからこっちが儲かっていて売っても他で損していたらトータ ルでマイナスということはよくあり、かえって利益を少しで確定してしまって、 全体の利益を小さくしてしまっているようなものです。 したがってその意味で投資信託は１年や２年で売るものではなく、ずっと１０年 以上は本来持ち続けるものなのです。 今週のメルマガはいかがでしたか？感想・意見など聞かせてください。投資信 託編は、まだ始まったばかりです。これからも、もっと皆さんが知らない、そ れでいてどうしても知っておくべき投資信託のお話をしていきます。 どうぞお楽しみに！！ =================================================================== びとう＠BFSへのお気軽質問コーナー： 資産運用や株式投資の日ごろの疑問やお悩みを、聞いてみませんか？ info@bfsc.jp へお気軽にどうぞ。びとう＠BFSがやさしくお答えします。 =================================================================== このメルマガは、投資信託編、債券編、資産運用編、ライフプラン編など中身 の濃い情報を紹介していきますので、お友だちやお知り合いにも教えてあげて くださいね。 それでは、また来週お会いしましょう。皆さんの一週間が、すばらしい一週間 になりますように！ ─────────────────────────────────── 編集後記： 鳩山首相は普天間基地の移設問題が５月末までに結論が出なければ責任を取る ということを明言しています。米国の同意を取り移設先の了承を売ることがど う考えてもむずかしい状況の中で、「責任を取る」ということは、首相を辞任 するということを意味するのでしょうか。 そうなるとまたもや、１年も持たないで退陣となり、ますます首相の座が軽く、 外国からもあきれた目で見られることでしょう。もう少し首相の座というもの は腰を落ち着けて構えないと、本当にやらなければならない仕事ができるはず もありません。日本の状況は刻々と悪化の一途をたどっており、政治が果たさ なければならない政策課題は目白押しです。普天間問題一つで首相の首をすげ 替えていたら、いつまでたっても毎年一国のトップが替わるということの繰り 返しです。この悪いサイクルは、いい加減に止めてもらいたいものです。 ─────────────────────────────────── メルマガ登録はこちらから→ http://www.mag2.com/m/0000267917.html バックナンバーはこちらから→ http://www.mag2.com/m/0000267917.html ─────────────────────────────────── ブログもやっています！ http://blog.goo.ne.jp/dreamct-1 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 皆さまだけの利益を考える資産運用アドバイザー ＢＦＳ びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ＢＦＳは、皆さんの目標や夢の実現のため、３０年を超える長い経験と知識、 高い倫理観で、お客さまの利益のみに目を向けたサービスを提供しています。 たとえますと、いつもお客さまのかたわらでお金の健康管理をするホームドク ターです。 皆さんに、こんなことはありませんか。 ・退職金が入ったが、どう（運用）したらいいかわからない…。 ・お金はほとんどが、利息の少ない定期預金においてある。 ・いまの運用のやり方でほんとうにいいか、自信がない。 ・株や投資信託で大損した…。 ・銀行や証券会社に訊いても、うまくいかない。 ・お金の運用を誰に訊いたらいいか、わからない。 ・大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。 ・仕事が忙しいので、お金の運用に手間はかけられないが、しっかり殖やしたい。 ■ＢＦＳは、完全な独立系アドバイザーとして、いつもお客さまの側にいて、 お客さまにとってベストの金融商品のご紹介や助言サービスを提供し、上のよう な問題や悩みをすべてクリアに解決します。 お問い合わせはこちら→ https://70-weblike-bfsc.ssl-chicappa.jp/inquiry.html ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■メルマガ名 『毎週３分で、資産運用の成功に導くメルマガ！』 ■発行人サイト http://www.bfsc.jp/ ■発行人 びとうファイナンシャルサービス(株) 関東財務局長（金商）第905号 ■発行責任者 尾藤 峰男（びとう みねお） 米国CFA協会認定証券アナリスト 日本証券アナリスト協会検定会員 １級ファイナンシャルプランニング技能士 日本FP協会CFP認定者 ■メルマガの登録 http://www.mag2.com/m/0000267917.html ■購読解除 http://www.mag2.com/m/0000267917.html ■ご意見・ご感想 info@bfsc.jp 出典を明らかにしていただければ、ご自由に転送いただいても構いません！ （重要事項） ・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するものではあ りません。また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、発行人 は一切の責任を負いません。投資に関する最終的な決定は、利用者ご自身の判 断でなさるようにお願いいたします。 ・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。 Copyright (C) 2010 Bito Financial Service, Co., Ltd. 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