2011/03/14 資産運用を成功に導く秘訣－No1-2.－長期投資に徹する「長期投資の驚くべき成果」
このたびの「東北地方太平洋沖地震」で被害にあわれた方がたには、
謹んでお見舞い申し上げます。
１日も早く復旧し、皆様がもとの生活に戻られますことを、
切に願っております。
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お役立ち情報
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■ 毎週３分で、資産運用の成功へ導くメルマガ！：No.141（2011.3.14）■
グローバルスタンダードの証券アナリスト資格ＣＦＡとＦＰの最上位国際資格
ＣＦＰをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤 峰男です。この週刊メール
マガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第141号となりました。
このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、
『債券』編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや
友人の方にも、ぜひ紹介してあげてください。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功
へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関か
ら完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報を
お届けできます。これからも『本当はどうなの？』『本当のことを教えて！』
に答えるメルマガにしていきます。ぜひ、ご期待ください！！
私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバルスタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有して
います。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供していき
ます。
米国CFA協会では、このようにいっています。
－CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。
－CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。
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■ メルマガ『資産運用』編
－資産運用を成功に導く秘訣－No1.長期投資に徹する－
「長期投資の驚くべき成果」
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3回にわたり、「資産運用を成功に導く秘訣」と題してお話しますとお伝えしま
したが、すでに「長期投資」で、それがそうでなくなりました。長期投資に徹
すると、どういうことになるかということを、皆さんにお伝えしないと、納得
してもらえないでしょう。特にFX取引や信用取引をしたり、短期で株や投信
を売買したりすることが投資だと思っている人には、長期投資の具体的な成果
を示してさしあげないと、長期投資を実行するはずがありません。それでも、
短期投資がいいという人は、何を選択するかは自由ですから「それも、その人
の選択」ということです。松下幸之助は、講演会で、質問者に「そう思わなけ
れば始まりませんなぁー。」といったそうですが、その通りです。
□ アインシュタインがいう人類の最大の発見－複利効果
アインシュタインという20世紀最大の科学者がいったことばです。複利-実は
これが長期投資によって、もたらされるものなのです。ここで、具体的に数字
を上げてみてみましょう。
６％で毎年運用した場合の成果を、10年、20年、30年で見てみるものです。
始める時の元本を100万円としますと、下のようになります。
10年後－179万円、20年後－320万円、30年後－574万円
30年たちますと、574万円と6倍近くに増えるのですから、いうことはありま
せん。そこでそのように増える中で、どういう形で増えていくのかを、10年、
20年、30年に期間を区切ってみることにしましょう。
最初の10年で増えた金額－79万円
次の10年（10年～20年）で増えた金額－141万円
最後の10年（20年～30年）で増えた金額－254万円
皆さん、これを見てどう思います？同じ６％で運用していて、運用している時
期によって、増える金額が違うのです。最初の10年で増えた金額は、30年後
に474万円増えたうちの１７％、次の10年で増えた金額は、474万円のうち
３０％、最後の10年は、５３％。最後の10年は、最初の10年の3倍以上増
えているのです。
いかがですか？これが、複利効果なのです。「同じ期間で同じ利回りで運用して
増え方が3倍以上違う。」そこで、「おれは、この、すぐ10年で3倍以上に増
えるやり方でやりたい」といっても、無理な話です。「最初の10年があって、
最後の10年の成果を取れる」のです。
そして、それは、まさに長期投資によってなされるものなのです。
ここで私、尾藤は声を大にしていいたいことがあります。「若者よ、早く始めよ！」
あなたがたは、お金はないでしょう。しかし、これから、長い時間があります。
この時間が資産運用の味方であることは、この例からも明らかですね。若者に
とって30年など、あっという間です。そして、「この例での最初の10年がな
ければ、最後の10年がない」ということを深く刻み込んでください。
今後日本はますます厳しくなり、若い人たちは約束された年金を本当にもらえ
るか、わからないといってよいでしょう。支給額が減り、支給年齢が後倒しに
なることも十分考えられます。職の安全も、いままでとは違うでしょう。ぜひ、
いまから、自分を律して、このような資産形成をしていただきたいものです。
まさに、資産運用は心がけ次第といってよいでしょう。
□ 長期投資の驚くべき成果
私、尾藤は、ことさら金儲けを奨励するものではありません。しかし、長期投
資の驚くべき成果を、ここで示すことは、それをしていただくのに説得力を与
えるものであることは、いうまでもありません。
そこで、3つほど、実際に起こったことをここでお話します。起こったことと
いうと、なにやらとんでもないことが起こったという響きになりますが、実は
それほどの出来事といってよいでしょう。
１． セブンイレブンに新規公開したときに買い、いままで持っていると－
1億円が200億円以上になり、配当金はいまでは、毎年4億円以上もらえる。
実際にある個人の人が、そうなっているのです。1970年代後半の上場当時から、
投資元本は200倍以上、配当金は、いまでは元本の4倍以上「毎年」もらえる。
いま1億円買っても、実は配当金は年250万円しかもらえないのですが、30年
以上持っているから、元本の4倍の配当金が毎年もらえるのです。
２． 世界最高の投資家ウォーレンバフェットのバークシャー・ハサウェイを
1964年に1万ドル買うと－
いまでは1億ドル（1万倍）。
とてつもない成果ですが、バフェットは、配当金も出さずに再投資をし、さらに
いい銘柄を買うから、こういうことになるのです。アメリカには、こういう恩恵
を被った人はごろごろいます。おかげで、バークシャー・ハサウェイの株主総会
は、数万名の株主が来ていつもお祭り騒ぎです。
３． ジョンソン＆ジョンソンに1980年に投資していると－
いまでは、配当利回り１５０％、株価は４３倍。
ジョンソン＆ジョンソンは、毎年増配を続けていますので、投資元本は決まって
いますから、それに対し配当金が毎年増えていくと、配当利回りは上がっていき
ます。１９８０年当時の配当利回りは２．９％でしたが、そのレベルは、今でも
特別高いわけではありません。しかし、３０年という間に、配当利回りは１５０％
になっているのです。２．９％が１５０％。これが長期投資の威力といってよい
でしょう。
さらに特筆すべきは、まだ毎年増配を続けているという事実です。１０％増配す
るとどうなるでしょう。配当利回り２．９％で、１０％増配しても２．９+０．
２９で３．２％ですが、今では元は１５０％ですから、１０％増配すると１５０
+１５で１６５％になるのです。それが、これからも毎年続けば、その１年の上
げ幅は、もっと大きくなるのです。まさに長期投資の威力をまざまざと見せ続け
ることになります。そして、こういう株は、アメリカにはたくさんあります。
こういう話をしますと、必ずこういう人がいます。「たまたま運がよかった。」こ
ういう話は、特別なケースだ。」そういう人は、私、尾藤は冒頭の松下幸之助の言
葉をお返しします。「そう思わなければ始まりませんなぁー。」人生の分かれ道と
は、ちょっとした、こういう選択によるのかもしれませんね。
□ 短期投資は、枝や芽を切るようなもの
これに対し、短期投資は、枝や芽をちょきちょき、切るようなものです。これで
は、木は成長しません。実もなりません。水をやり育てるのが、長期投資で、実
がなれば、それが配当金といってよいでしょう。そして、幹の成長は元本の増加。
いかがです？どちらがよいと思いますか？
今週も、皆様にとってすばらしい一週間になりますように、お祈りしています！
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■ 編集後記：
一昨日お送りした「東北地方太平洋沖地震」お見舞い特別号にも書きましたが、
自然の威力のすごさに、改めて驚いています。津波が進んでいく様は、いつも見
る風景とはまったく違うものです。自然が牙を剥くとは、まさにこのことです。
こういうことは、地球の成り立ちからいって、微動程度なのかもしれません。と
もかく、人間という存在と自然とのかかわりから見た場合、どんなに頑張っても
自然には立ち向かえないという気がしてきます。
被災地の方がたには、重ね重ね、お見舞い申し上げます。
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