2013/08/12 ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）でいま考えるべきこと
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－ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）でいま考えるべきこと－
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３０年以上の経験と資産運用で頂点のグローバル資格を持つ、金融機関から完全
独立のFP・資産運用アドバイザー尾藤 峰男だから語れる「人生を豊かに過ごす
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－お話しする内容－
● なぜ日本だけに投資していてはダメか、海外投資の必要性とメリット
● 本当に正しい資産運用法の実践法-やり方によって人生の分岐点にも
● 証券会社や銀行がいう通りにしては、必ず失敗する。
● よい金融商品とはどういうものか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。
● ＮＩＳＡにどう対応するべきか。
日時：２０１３年８月２４日（土）１５：００～１７：００
場所：TKP東京駅丸の内会議室ミーティングルームC（日比谷帝劇ビル地下１階）
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（最寄り駅：有楽町・日比谷駅）
参加費: 1,000円（当日支払い）
～限定１０名～
申し込みは、下記メールまたは電話にて「８月２４日セミナー参加希望」として、
お名前とご連絡先をお知らせください。
E-メール： info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386
講師：尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール：
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、1級
FP技能士、金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。2000年当
社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資への造詣が深い。日
本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメント多数。日経CNBCにもた
びたび出演。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。
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弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。次の
ようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていただきます。
● 退職金が入ったが、どう（運用）したらいいかわからない…。
● お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。
● 自己流の運用のやり方でほんとうにいいのか、自信がない。
● 証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した…。
● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。
● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
● 大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。
● 仕事が忙しいので、お金の運用に時間はないが、それでもしっかり殖やしたい。
● 今後の日本のことを考えると、海外に投資すべきだと思うが、どうしたらいいかわからない。
資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。金融機関から完全独立のＦＰ・
資産運用アドバイザーが価値あるアドバイスを提供する「無料個別相談」をお気
軽にご利用ください。
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なお、他の曜日につきましても別途調整いたしますので、ご相談ください。完全
予約制ですので、事前に下記までご氏名、ご連絡先をお知らせください。
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■ 毎週３分で、資産運用の成功へ導くメルマガ！：No.252（2013.8.12）■
グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格ＣＦＡとＦＰの最上位国際資格
ＣＦＰをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊メールマガ
ジンは、読者の皆様のおかげさまで、第252号となりました。
このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、『債券』
編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方に
も、ぜひ紹介してあげてください。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へ
のステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完
全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けで
きます。これからも『本当はどうなの？』『本当のことを教えて！』に答えるメル
マガにしていきます。ぜひ、ご期待ください！！
私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。
米国CFA協会では、このようにいっています。
－CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。
－CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。
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■ メルマガ『資産運用』編
－ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）でいま考えるべきこと－
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□ ＮＩＳＡ制度に、9月一杯までは申し込みする必要なし！
ＮＩＳＡ、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）とテレビや新聞で銀行や証券会社
が宣伝合戦を繰り広げていますが、別に申し込み手続きが始まったわけではあ
りません。申し込み受付は10月からです。いま金融機関が受け付けているのは、
申し込みの「予約」受付です。予約などしなくても10月からどこにでも申し込
めるわけですから、現在の状況は、いわば銀行や証券会社の先取り合戦に他な
りません。利用者にしてみれば、人を惑わせる、いい迷惑です。
また、受け入れ金融機関でＮＩＳＡの対象となる商品が決まっていないことが
多い状況です。対象商品が決まっていないのに、ＮＩＳＡ口座開設を盛んに勧
めるのですから、いかがなものかと思います。対象商品が決まってからじっく
り利用したい商品があるかどうかを確認してから、口座開設しましょう。
□ ＮＩＳＡ制度は、家族みんなで枠一杯大いに活用すべき。
ＮＩＳＡの制度を活用しない手はありません。ＮＩＳＡは満20歳以上であれば
誰でも申し込める非課税制度ですので、ぜひ資産形成の有力な手段として活用
してほしいものです。しかしながら、この制度自体が未完成で、改善の余地が
あったり、証券会社や銀行の言うとおりにやっていると痛い目に遭ったりしま
すから、この制度自体をよく理解するとともに、制度の改善がどういう方向に
進むか、まである程度見越して、利用する必要があります。
まず、満20歳以上であれば誰でも申し込みできるわけですから、対象の人は家
族全員で入りましょう。20歳以上でも、大学生・未就業の人もいるでしょう。
まだ自立していないとしたら、毎年100万円の非課税での贈与ということも考
えられます。また、家族で資産運用を話し合ういい機会ともなるでしょう。
1人1年100万円、5年で500万円、家族4人いれば2,000万円ともなり、まとまった
資産になります。それが非課税となれば、決して無視できない制度です。
「1年目は、様子見て」などといっていますと、1年目の100万円は翌年に持ち越
せませんから、もったいないです。ぜひ、1年目からフル活用するようにしまし
ょう。
□ ＮＩＳＡ制度は未完成だが、改善も視野に来年から始めるべき
さてＮＩＳＡ制度は、5年間売却益と配当金が非課税の制度です。それ以降は開
始後5年時点で時価100万円分については、さらに5年間売却益と配当金が非課税
という、ちょっとわかりにくい制度です。これを読みますと「そうか、5年後ま
でに売った方がいいんだ。」と考える人が多いでしょう。しかし、そう読んで
はいけません。ＮＩＳＡ制度は、これから始まる制度で、いわば「未完成品」。
政治家の思惑が入り、修正、つぎはぎを重ねたいびつな形になっていて、これ
から改善していかなくてはならないのです。そう考えた場合、この制度の恒久
化、無税の無期限化も考えられます。従いまして、今からとりあえず「始めて
おくこと」が大事です。現行の仕組のままでも、5年間は無税という恩恵は少な
くとも受けられるわけですから、今入ってデメリットはありません。そして、
もし、恒久化、無税無期限となれば、「早く入っていてよかった。」となるわけ
です。
いかがでしたか、今週のメルマガ。これからも私、尾藤 峰男は、メルマガ読
者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信していきま
す。ご期待ください！
それでは、皆さん、今週も充実した１週間でありますように！
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。
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このメルマガへの率直なご感想・忌憚のないご意見もお待ちしています！
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■ 編集後記：
昨日は、近くの公園で、月例会のハーフマラソンに参加しました。さすがに暑
かったです！それでも、フルマラソン参加者は53人。ハーフが6,7人でしたから、
このフルの人数には驚きます。周回コースのチェックポイントには、氷、各種
飲料、補給食とずらっと並んでいますが、大変な消費量でした。私は、後半ほ
とんど歩きで、なんとか完走・完歩しました。次回に期したいと今から念じて
います。
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ＢＦＳ びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp
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３０年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに
目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金
の健康管理をするホームドクターです。
■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・資
産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベスト
の金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心して人生を過
ごしていただく資産運用をご案内しています。
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■ 発行責任者 尾藤 峰男（びとう みねお）
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日本証券アナリスト協会検定会員
１級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者
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