資産運用のキーワードは、長期、分散、グローバルです。
大切なお金の運用で失敗しないための必要な対策が、この３つのキーワードなのです。しかし、皆様だけでこれをずっと続けていくことは、大変むずかしいことです。それはシンプルでありながら、高度な理論にもとづいたものだからです。当社のサービスは、いつもお客様の側に立ち、それを一貫して実現していきます。
長期投資はリンゴの木を育てるように
まずはゆっくり苗木から育てます。最初は小さくて頼りない苗木も、丁寧に手をかけて育てれば年月を追ってたくましく成長していきます。やがて立派なリンゴの木となり、幹も太く力強く成長することでしょう。リンゴの果実がなるのも楽しみです。ノーベル賞を受賞したサミュエルソンもこういっています。「お金の運用は、草木を育てるように。」
幹＝元金
果実＝配当金
幹の成長＝投資したものが大きくなる＝元本の成長
とたとえればわかりやすいでしょう。
分散投資は大きな森にたとえて
原野に１本立っている木と、植物が群生している森の中にある木はどちらが安全でしょう。原野の場合、強い風が吹くとその１本の木では自分を支えきれません。また日照りが続くと土はたちまち乾いてしまうでしょう。一方、森では密集しているおかげで風の力を弱めることができます。こうして木々同士が助け合い、倒れるのを防ぐのです。日照りが続いても蓄えた水でまかなうことができます。雨水を貯め、落ち葉は養分としてそれぞれの木が分け合いながら成長していきます。木はしっかり根を張り、滅多に倒れなくなります。
お金も、森のように木がたくさん集まっているところに投資することで、お金を減らすというリスクを低くすることができます。そして森全体をうすく切った分を持てば、それが分散投資の大きな効果となります。倒れない木をたくさん持つことになるからです。
グローバル：日本だけではなく海外に目を向ける
バブル崩壊の痛手も、海外に投資していれば相当少なくなっていたことでしょう。また日本はこれから少子高齢化で人口が減少し、マーケットが小さくなるのは避けられません。財政破綻の懸念、年金不安や産業空洞化の問題もあります。一方、海外に目を向けると、中国、インド、ブラジルなどこれから産業が発展する伸び盛りの国があります。また先進国でも、人口が増え、経済成長が２０年続いている国もあります。こうした国々に分散して投資することで、その地域の成長を取り込み、長期に安定した元本の成長を確保できるのです。
当社では、この国際分散投資を、お客様にとっては最適なポートフォリオという形で、低コストかつ効率的に実現することができます。
