お客様にもっとも合った金融商品や運用アドバイスをご案内
びとうファイナンシャルサービスはフェース・トゥ・フェースを大切にします。お客様の希望や目標、個別事情を十分伺い、お客様にもっとも合った資産運用ができるよう納得がいくまで相談、打ち合わせを重ねます。そして、この絵のような心配や不安をなくします。
サービス提供の流れ
皆様の目標や夢の実現に、当社でサポートできることを丁寧に、納得いくまで説明します。そして金融機関や証券会社では受けられないサービスの大きなメリットを認識していただきます。
どなたにも、こういう生活を送りたい、こういうことにお金を使いたい、こういうことができれば、というような希望や夢があります。それをゴールや目標とするのです。
目標やゴールを実現するために、金融資産や収入、年金・保険の状況などをあらためて洗い出します。
ライフプランは人生のロードマップです。ライフプランがあれば、目標やゴールが見えやすくなります。また、さまざまなシュミレーションをして必要な対策を打てますし、課題もはっきり浮かび上がってきます。
ライフプランのさまざまな検討にもとづいて、どの程度元本の安全を確保したらいいか、リスクをどの程度取れるか、運用利回りはどの程度が必要かなどを慎重に検討して、目標やゴールを取り入れた投資方針を決めます。
数千ある金融商品の中から、お客様にもっとも適した金融商品を選択します。これが、金融機関から完全独立した当社の大きな強みです。低コストで運用効率の高いベストの金融商品をもっているという大きな安心を得ることができます。
資産運用の成功には、広く世界に分散投資することが大切です。日本だけでなく世界に投資する－言葉では簡単ですが、実際にどこにどう投資したらいいかは、大変むずかしいのです。当社は、これをお客様個別にベストの形で実現します。
長い人生のなかでは、さまざまなステージや出来事があります。お仕事の変更、退職、お子様の独立、不意の出費など。マーケットは変化し、金融商品もよりよいものが出てきます。当社はいつもお客様のかたわらで、これらのいずれにも適切に対応しています。
投資助言料
当社の投資助言料は、下記表の通り、助言する資産額に対する料率で1年契約（お客様から解約の通知がない場合に自動更新）により課金しています。3,000万円未満の場合はご相談に応じます。
| 契約資産額 | 投資助言料率（年） |
|---|---|
| 3,000万円 | 1.0%（税抜き） |
| 3,000万円超～1億円の分 | 0.9%（税抜き） |
| 1億円超～3億円の分 | 0.7%（税抜き） |
| 3億円超の分 | 0.5%（税抜き） |
日本では投資信託などの金融商品の販売により、一定の販売手数料収入を得るＦＰがほとんどですが、当社は助言する資産額に応じた投資助言料率方式により、金融商品の販売手数料から収入を得ることなく、いつもお客様と同じ立場に立ち、お客様利益最優先のサービス体制を確立しています。
また、運用に組入れる金融商品はお客様に最適で低コストな金融商品を厳選し、トータルの運用コストは、ラップ口座やファンドラップのコスト（2％～3％）を大幅に下回るレベルを実現しています。
お客様の声
- お金の複利効果の話を聞き、もっと早くから資産運用のアドバイスをお願いしていればと思った。
（50代男性） - 先物取引で大きな損をしたが、おかげで取り返せて本当に感謝している。
（60代男性） - 友人が本当によいアドバイザーを紹介してくれ、運用のことはすっかり任せている。
（70代男性） - 余ったお金があったのでちょっと運用でもと思って相談したが、これほどよい成果になるとは思わなかった。
（30代男性） - 虎の子のお金の運用を頼んだが、大変よい成績で喜んでいる。
（40代女性） - ライフプランニングをしてもらい、よく先が見えるようになり安心して過ごせる。
（50代男性） - 銀行や証券会社の雑音やセールス攻勢に悩まされないで済む。
（60代男性） - 自分であれこれ考え、内心不安に思いながら資産運用する状況から逃れられた。
（60代女性） - 資産運用を安心して任せられるので、他に自分のやりたいことや趣味に時間を使える。
(70代男性）
