2010/03/01 投資信託の広告のどこに目をつけるか
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ □ 毎週３分で、資産運用の成功へ導くメルマガ！：No.88（2010.3.1） ■□ □■□ びとうファイナンシャルサービス(BFS) ■□■□ http://www.bfsc.jp ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ グローバルスタンダードの証券アナリスト資格ＣＦＡとＦＰの最上位国際資格 ＣＦＰをもつ資産運用アドバイザーのびとう＠BFSです。このメールマガジン は、おかげさまで第88号となりました。ご愛読いただき感謝しています。 このメルマガで大事なお金の運用で皆さんにお役に立てるよう、しっかりその 成功へのステップを毎週３分で、資産運用の成功へ導くメルマガ！CFA&CFPの びとう＠BFSがわかりやすくお話していきます。 ぜひ、ご期待ください！！ このメルマガは、連載形式になっています。これを読めば、どうすれば資産運 用で成功するかがわかるようになっています。お知り合いや友人の方にも、早 めに紹介してあげてくださいね。 メルマガの最後には、びとう＠BFSへの質問コーナーもあります。ご質問は無 料ですので、お気軽に日ごろのお金についての疑問や悩みを尋ねてみませんか？ ─────────────────────────────────── ■ 投資信託選びで、だまされないために ―投資信託の広告のどこに目をつけるか― ─────────────────────────────────── このメルマガは、投資信託編となりました。皆さんの資産形成にとって投資信 託は大変有力な金融商品ですから、ぜひこのメルマガで勉強してくださいね。 今週号は、終わりに、マネー月刊誌・日経マネーのアンケート募集の案内を載 せています。回答すると集計後の全データが見られるそうです。プレゼントも 用意されているとのことです。今日が申し込み最終日、よろしければどうぞ！！ さて、今週号は「投資信託の広告のどこに目をつけるか」というテーマです。 皆さん、このごろの投資信託の広告は、一面広告というのが多いですね。この 一面広告の値段はいくら位か知っていますか？これが高いのですよ。３０００ 万円～５０００万円です。大手の銀行や証券会社ですと、その程度はどうとい うことはないのでしょうか。いやそんなことはないでしょう。これほどのコス トをかけて、投資信託を売ろうとするのですから、それに見合うだけの収益は、 当然目論んでいるはずです。 □ 「広告」は売りたいものを載せる。 当たり前なのですが、売るほうが売りたいものというのは、売る側にとって利 益があるものです。それも高い広告費を払って十分余りあるものでなければな りません。 ということは、買う側にとってはコストの高いものです。売りたいものが買う 側にとっていいものかというと、投資信託の場合は「そうではない」というこ とは前回もお話しました。 □ 広告に載る投資信託は、ほとんど買うべきものではない いきなり今週号のタイトルを台無しにするようなことをいってしまい、話の腰 を折るようですが、広告に載る投資信託は、ほとんどが買うべき投資信託では ないのです。 来週号とも関連してくるのですが、広告に載る投資信託は、新しい投資信託を 販売することが目的のことが多いのです。その新しい投資信託は買うべきでは ないということなのです。このテーマは来週号でじっくりお話します。 「ほとんどが」といっていますとおり、中には、既存の投資信託を広告で出し てくるところもあります。それは一応注目してもいいでしょう。なぜなら、こ れから育てていこうと思っていない投資信託は、わざわざ広告に載せないから です。 既存の投資信託を広告に出してくる場合は、とりあえず注目してもいいでしょ う。なぜなら、必ずしも新しい投資信託を次から次に出すのではなく、これま でじっくり運用してきた投資信託を、これからも育てていこうという姿勢が見 られるからです。 □ 広告のどこに目をつけるべきか それでは、今週号のテーマである「広告のどこに目をつけるか」に入りましょう。 設定日 －新しい投資信託の場合には、これがあります。当然これからの日付です。こ れを見て投資信託が新しいものかどうかがわかります。新しい投資信託は買っ てはいけないといっているわけですから、それを判断するために大変大事なポ イントです。そして、これがありましたら、後は見る必要がないということで す。買うべき投資信託ではないからです。時間の節約がこれでできます。 投資信託にかかる費用 －皆さんにとって、これが一番見るべきところでしょう。販売手数料、信託報 酬、信託財産留保額、その他諸費用（弁護士、会計監査費用などもろもろ）と いうところですが、投資信託によっては、ここで費用として載せない費用もあ ります。それは成功報酬という費用です。これを載せるスペースがないという ことが理由のようですが、ほんとうは出したくないというのが本音でしょう。 「購入の際は必ず目論見書をご覧ください」と広告にも書いてある、その目論 見書の後ろのほうに細かい字で書いてあることもあります。 皆さんは、販売手数料がどの程度だと高いと見たらいいと思いますか。また信 託報酬はどうでしょう。おそらくその目安となるものを持っていないのではな いでしょうか。私は、目安として、すべての投資信託で販売手数料が２．１％ 以上のもの、信託報酬は、株式投資信託では１．５７５％以上、外債投資信託 では１．０５％以上のものは、販売側の手数料稼ぎと見ています。 これでおそらく新聞広告に載る９０％の投資信託がふるい落とされるでしょう。 なぜかといいますと、広告費まで払って掲載する高い手数料の投資信託は、み なふるい落とされるからです。 広告のどこに目をつけるべきか－要は、広告を見て投資信託を買うべきもので はなく、もっと真剣に検討して買うべきものだということです。 今週のメルマガはいかがでしたか？感想・意見など聞かせてください。投資信 託編は、まだ始まったばかりです。これからも、もっと皆さんが知らない、そ れでいてどうしても知っておくべき投資信託のお話をしていきます。 どうぞお楽しみに！！ =================================================================== びとう＠BFSへのお気軽質問コーナー： 資産運用や株式投資の日ごろの疑問やお悩みを、聞いてみませんか？ info@bfsc.jp へお気軽にどうぞ。びとう＠BFSがやさしくお答えします。 =================================================================== このメルマガは、投資信託編、債券編、資産運用編、ライフプラン編など中身 の濃い情報を紹介していきますので、お友だちやお知り合いにも教えてあげて くださいね。 それでは、また来週お会いしましょう。皆さんの一週間が、すばらしい一週間 になりますように！ ─────────────────────────────────── 編集後記： キム・ヨナは強かったというべきなのでしょう。それにしても浅田真央とは、 大差がつきました。おととしまでは、浅田真央のほうが実力で上回っていたと のことですが、精神力といい、演技や全体的まとまりといい、流麗さといい、 ジェームスボンドの選曲といい、どうも育成方法から構成のつくり方まで、す べての面で韓国が上だったという気がしてきます。 国全体で、選手の育成に臨んでいるという言い方が適当なのかもしれません。 今回のオリンピックメダル数をみても、すごい躍進振りです。日本はすこし見 習うべきでしょう。 ─────────────────────────────────── メルマガ登録はこちらから→ http://www.mag2.com/m/0000267917.html バックナンバーはこちらから→ http://www.mag2.com/m/0000267917.html ─────────────────────────────────── ブログもやっています！ http://blog.goo.ne.jp/dreamct-1 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 皆さまだけの利益を考える資産運用アドバイザー ＢＦＳ びとうファイナンシャルサービス http://www.bfsc.jp ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ＢＦＳは、皆さんの目標や夢の実現のため、３０年を超える長い経験と知識、 高い倫理観で、お客さまの利益のみに目を向けたサービスを提供しています。 たとえますと、いつもお客さまのかたわらでお金の健康管理をするホームドク ターです。 皆さんに、こんなことはありませんか。 ・退職金が入ったが、どう（運用）したらいいかわからない…。 ・お金はほとんどが、利息の少ない定期預金においてある。 ・いまの運用のやり方でほんとうにいいか、自信がない。 ・株や投資信託で大損した…。 ・銀行や証券会社に訊いても、うまくいかない。 ・お金の運用を誰に訊いたらいいか、わからない。 ・大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。 ・仕事が忙しいので、お金の運用に手間はかけられないが、しっかり殖やしたい。 ■ＢＦＳは、完全な独立系アドバイザーとして、いつもお客さまの側にいて、 お客さまにとってベストの金融商品のご紹介や助言サービスを提供し、上のよう な問題や悩みをすべてクリアに解決します。 お問い合わせはこちら→ https://70-weblike-bfsc.ssl-chicappa.jp/inquiry.html ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■メルマガ名 『毎週３分で、資産運用の成功に導くメルマガ！』 ■発行人サイト http://www.bfsc.jp/ ■発行人 びとうファイナンシャルサービス(株) 関東財務局長（金商）第905号 ■発行責任者 尾藤 峰男（びとう みねお） 米国CFA協会認定証券アナリスト 日本証券アナリスト協会検定会員 １級ファイナンシャルプランニング技能士 日本FP協会CFP認定者 ■メルマガの登録 http://www.mag2.com/m/0000267917.html ■購読解除 http://www.mag2.com/m/0000267917.html ■ご意見・ご感想 info@bfsc.jp 出典を明らかにしていただければ、ご自由に転送いただいても構いません！ （重要事項） ・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するものではあ りません。また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、発行人 は一切の責任を負いません。投資に関する最終的な決定は、利用者ご自身の判 断でなさるようにお願いいたします。 ・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。 Copyright (C) 2010 Bito Financial Service, Co., Ltd. All Rights Reserved. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ★★★おすすめメルマガのお知らせ★★★ 社会保険労務士小田一哉さんの日刊メルマガをご紹介します。 会社員としての仕事経験や社労士としての仕事経験を通じて、「仕事の本質」 を考えていくメルマガで、日々の仕事をしていく上でとても参考になります。 「目先」にとらわれず、「長期の視点」で「仕事の本質」を考えていく、真面 目で硬派なメルマガとのことです。購読登録はこちらからどうぞ！ http://www.mag2.com/m/0000230023.html 小田一哉さんのプロフィール http://ameblo.jp/oda-sr/theme2-10006799554.html ---------------------------------------------------------------------- 《５万円の商品券が当たる！日経マネーアンケート募集中》 マネー月刊誌・日経マネーが、個人投資家を対象に運用実態に関するアンケー ト調査を実施中です。募集期間は２月18日～3月1日深夜まで。回答者の中 から抽選で１名に５万円、５名に１万円、10名に５０００円の商品券、50名 に500円の図書カードなどをプレゼント。ご回答はこちらから。 https://aida.nikkeibp.co.jp/Q/R009806n8.html -----------------------------------------------------------------------
