2015/07/13 証券会社はこれまで売った投資信託を育てる姿勢が必要
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-証券会社はこれまで売った投資信託を育てる姿勢が必要-
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場所:東京都千代田区丸の内3-1-1 帝劇ビルB1F
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参加費: 1,000円(当日支払い)
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として、お名前とご連絡先をお知らせください。
E-メール: info@bfsc.jp
Tel: 03-6721-8386
講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検
定会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投
資への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへ
のコメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこ
そ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。
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次のようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせて
いただきます。
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● お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。
● 自己流の運用のやり方でほんとうにいいのか、自信がない。
● 証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した…。
● 銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。
● お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。
● 大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。
● 仕事が忙しいので、お金の運用に時間はないが、それでもしっかり殖やしたい。
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資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。金融機関から完全独立
のFP・資産運用アドバイザーが価値あるアドバイスを提供する「無料
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.336(2015.7.13)■
グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位
国際資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この
週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第336号となり
ました。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本
当のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。
ぜひ、ご期待ください!!
私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次のよう
にいっています。
-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。
-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわ
たり理解できる能力を持っていることを証明するものである。
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■ メルマガ『資産運用』編
-証券会社はこれまで売った投資信託を育てる姿勢が必要-
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日本には上場企業の数より多い5000を越える投資信託があります。
日経新聞の投資信託の価格欄は2ページに及びます。そしていまでも
次から次に新しい投資信託が出てきます。こう多くなるとこれらのフ
ァンドの運用担当者はきちっと目を配って運用しているのか、心配に
なってきます。また数が多くなるほど運用レポートの作成、運用担当
者の配置、トレーディング担当者の配置、コンプライアンス管理、会
社のリサーチなど、さまざまな面でコストがかさみます。そこで、ま
ず過去巨額のお金を集め旗艦ファンドといわれた大手証券会社販売の
投資信託の現状を見てみましょう。
□ 過去華々しく打ち上げられた投資信託の寒々しいありさま
ここに大手3社が過去華々しく打ち上げた投資信託を紹介しましょう。
いずれも販売当時、各社の旗艦ファンドといわれたものです。これら
の残高は今どうなっているでしょう。
野村証券
日本株戦略ファンド(Big Project-N)
2000年5月11670億円→現在1070億円
ちなみに、このファンドはこれまで分配がなく、設定当初10000円の
基準価格が現在9783円で、マイナス2%です。一方、日経平均225が同
じ期間で19578円から19779円とプラス1%ですから、配当金が別にも
らえる日経平均を買っていたほうがよほどよかったのです。
大和証券
武蔵(アクティブ日本)
1999年12月3986億円→現在440億円
SMBC日興証券
日興ベストナイン(国際分散投資型)
2007年6700億円→現在370億円
これが、当初華々しく打ち上げられた投資信託の現状です。残高は10
分の1程度まで減っています。どうしてこうなったのか、証券会社に問
い正したいところです。
□ 過去の旗艦ファンドと同じような投資信託が続々登場
一方で、次から次に新しい投資信託が出ているのですが、上に上げた
旗艦ファンドと同じような投資信託が、同じ証券会社から続々登場し
ています。
野村証券
日本株価値向上ファンド
2015年4月設定 残高2237億円
大和証券
ダイワハイクオリティ日本株セレクト
募集中
SMBC日興証券
日興ブラックロック・ハイクオリティ・アロケーションファンド
(上のベストナインと同じ国際分散投資型)
2014年6月設定 残高2132億円
これを見て、いずれまた過去の旗艦ファンドといわれた投資信託と同
じ道を辿り、残高はどんどん減っていくのではないかと心配になって
くるのは当然です。そしてほぼ間違いなくそうなるでしょう。
□ 証券会社は新しい投資信託の方が売りやすい
なぜこのように新しい投資信託が続々出てくるかというと、ひとえに
新しい投資信託のほうが売りやすいからなのです。いわば証券会社の
販売の都合で新しい投信が次から次に出るということです。運用会社
も収益を上げなければならないので、販売する証券会社の意向に沿っ
て新しい投資信託をつくるという馴れ合いの構図です。いわば投資家
不在を地で行っているのです。そしてまたそれらの投資信託の残高は
どんどん減っていくという同じような道をたどり、投資信託の数だけ
増えるということになるわけです。こういう状況は、なにより投資家
にとって絶対にいいことではありません。
□ 既存の投資信託を育てる取り組みが必要
投資信託は資産運用の有力なツールであることは言うまでもありませ
ん。そして10年、20年、それ以上に同じ投資信託を長く持たなければ、
本来の資産運用はできません。長く持つつもりで買った投資信託の残
高がこのように減っていくのではその実現は不可能です。「本来の資
産運用ができない」ということは、非常に根本的な問題です。投資家
にとって売れば税金はかかりますし、新たに買えば手数料を払わなけ
ればなりません。販売する証券会社は、大いに反省する必要がありま
す。自分たちの利益ばかり考えるのではなく、少しは顧客の利益を考
えてほしいものです。そこで、これからは、出した投資信託を継続し
て販売し、残高を増やしていく取り組みをしっかりとするべきです。
そうすれば、間違いなく新しい投資信託が出てくる数は減るでしょう。
そして投資家も腰を据えて安心して資産運用に取り組めるのです。証
券会社のおかげで「本来の資産運用ができない」という状況が生まれ
ないように、証券会社は襟を正して、むやみに新しい投資信託だけ売
るのではなく、これまでの投資信託を紹介し、継続して販売していく
ことを強く要求します。もちろん銀行も同じです。
いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
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■ 編集後記:
ギリシャとEUとの債務問題交渉での、ギリシャの開き直りぶりにはあ
きれてしまいます。ギリシャがこうなったのは自分たちのせいばかり
ではなく、EUにも責任があるという居直りの姿勢です。ひとつの立派
な国家がこのような振る舞いをするのですから、唖然としてしまいま
す。日本人的には、返すのは当たり前、返すことができなくなったら
すみませんと誤るしかないのに、世界にはすごい国があるのですね。
近くにある国を見ても、国と国の付き合いはむずかしいとあらためて
感じます。
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め、30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益
のみに目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわ
らでお金の健康管理をするホームドクターです。
■ びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立した
FP・資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられ
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て人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。
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