2015/08/31 大きく下げる相場を難なく乗り越える対処法
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22:30~23:00 荒れ相場でやってはいけないこと、こうして乗り越える
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講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検
定会員、1級FP技能士の4つの最高難度の資格を持つ唯一の日本人。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。
2000年当社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投
資への造詣が深い。日本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへ
のコメント多数。TV東京・日経CNBCにもたびたび出演。著書に「いまこ
そ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.342(2015.8.31)■
グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位
国際資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この
週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第342号となり
ました。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本
当のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。
ぜひ、ご期待ください!!
私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認め
る世界最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト
資格を有しています。その資格管理団体である米国CFA協会は、次のよう
にいっています。
-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとや
っても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。
-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決
して到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわ
たり理解できる能力を持っていることを証明するものである。
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■ メルマガ『資産運用』編
-大きく下げる相場を難なく乗り越える対処法-
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このところ株式市場は急回復していますが、大きく下げたこの数日間の
マーケットで、さぞ実害をこうむった人、肝を冷やした人は多いでしょ
う。しかしこういった大きく下げたときでも、まったくダメージなしで
いられ、誰でもできる対処法があります。「そういう対処法があれば、
本当にいい」と、今回の下げを経験して感じる人もいることでしょう。
その5つの対処法を今週はお話しましょう。
ニューヨーク市場は、週明け24日寄り付き直後一時1089ドル(-9.5%)
も下げ、引けは-588.4ドル、翌日も-204.9ドルとなりました。日経平
均は24日-895.15円、翌日も-733.88円となり、2日で前週末比-8.6%
の大幅下げとなりました。
□ 市場の大きな下げはあるものと思う
これだけの下げとなると、思わず目を剥いてしまいますが、2,3週間の
あいだに10%以上下げるときは実はよくあるのです。過去5年で日経平
均が10%以上下がったときは7回もありました。1年に1回以上です。
一方ニューヨークダウはこれまで1000日以上上昇相場が続きましたが、
ドイツ銀行によれば、これまで1年に1回程度の頻度で10%以上下がって
いるとのことです。大きな下げはよくあること、一本調子で上がってい
くことはありえないと考えるのが妥当なのです。
□ 先行きを予想できると思わない
妙なことに聞こえるかもしれませんが、投資するに当たって先行きを予
想できると思わないことが大切です。ストラティジスト、ファンド・マ
ネージャー、エコノミスト、チャーチスト(罫線分析家)などの市場参
加者が盛んに今後の見通しをコメントしていますが、これらは、まった
く当てにならないといってよいでしょう。あしたのことも誰にもわかり
ません。そういったコメントを元に投資判断することは、控えるに越し
たことはありません。また自分自身も、予測できると変な自信を持つこ
とは極めて危険です。それは自信過剰であり、単なる錯覚なのです。
□ マージンやレバレッジをかけない
今回の下げでは、株のマージン(信用)取引で追証(追加保証金差し入
れ)や強制決済となったり、ドル/円も深夜に数分で2円も動き、証拠金
が吹き飛んだりという事態が起きました。こういったことは、市場が大
きく変動するとき、いつも起きることです。株価の大きな下げや為替の
突然の変動はよく起きることであり、しかもそれがいつ起きるかは誰も
わからないとなれば、マージンやレバレッジをかけた取引はおのずと負
けゲームをするようなものです。また日経平均などの株価指数、為替リ
ンクの仕組み債も、急激な変動でストライクプライスにヒットしてしま
い、おもわぬ損をこうむるリスクがあります。高いクーポンに魅かれて
裏に隠れたリスクを忘れないようにしましょう。
□ 短期で儲けようとしない
短い期間で儲けようと考えると、うまくいきません。なぜなら短期の予
測ほど難しいし、短期では値動き自体が不規則な動きをしますから、い
わば当たるか、外れるかというばくちになります。そして当たったとし
ても、それは単なるラッキーです。長くやってトータルしてプラスにな
るということはありえません。
そしてその裏返しで、こういった大きな下げ相場を難なく乗り越える対
処法、そして投資においてもっとも損しない方法は、長期の視点で臨む
ということです。5年、10年後に上がっていればいいと考えれば、「今
上がった、下がった」はあまり関係ないでしょう。そういうスタンスで
いい銘柄で広く分散されたポートフォリオを長く持っていれば、すでに
成層圏を安定飛行して、1年に1回程度10%や20%下がってもタービュラ
ンス(振動)はあまり感じないという領域に入ってくるのです。そして
さらによいことに、成層圏も越えてさらに上昇し続けることでしょう。
長期の視点で臨むということは、このような効果をもたらします。
□ 大幅に安くなったときに売らない
今回のように市場全体が大きく下げたときに、持っている株を売るとい
うことは控えるべきです。このような下げのときはパニック的な売りが
多く、実体価値より大幅に売りたたかれます。
24日ニューヨーク市場で大事件が起きました。寄り付き直後、S&P500指
数は5.3%の下げにとどまっていたのにかかわらず、同時刻にS&P500ETF
(上場投資信託)は26%も下がったのです。成り行きでS&P500ETFを売
った人は、S&P500が5.3%安のときに、26%安で売ってしまったのです。
他のETFも軒並みこのような状況に陥りました。ダウ採用銘柄のGEやホー
ム・デポは、引けは3%前後の下げで終わったのですが、寄り付き直後
前日比20%以上も下がり、この株価で売ってしまった人は大変多かった
のです。これは多分に取引システムの欠陥がもたらしたものですが、企
業の実体を超えて大幅に安くなったときに、パニック的に売ることの恐
ろしさを示唆するものでしょう。
市場が大きく下がるときをあらかじめ予測することはできません。しか
し長期の視点で、ここで話したように対処すれば、きっと大きな下げ相
場を難なく乗り越えることができるでしょう。実は先週末、結局ニュー
ヨークダウは前週末比+1.1%と高くなり、日経平均は-1.5%の小幅安で
終わっています。
いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください!
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
このメルマガへの率直なご感想・ご意見もお待ちしています!
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■ 編集後記:
今日は東芝の修正決算の発表日。これで灰汁抜けではちょっと困ります。
東芝には嵐が過ぎ去るのをじっと待っている感がありますが、これから
われわれ投資家がきびしくその後のガバナンスをチェックしていく必要
があります。本日日経CNBCにて21:00~より私が出演し、「東芝決算と
ガバナンス」というテーマでコメントします。また、同じく日経CNBCで、
22:30~より、「荒れ相場を乗り越える方法」についてコメントします。
ご都合よろしければぜひご覧ください!
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■ 発行責任者 尾藤 峰男(びとう みねお)
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