2019/12/23 昔人気になったバランス型投信の成れの果て
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□ あなたの資産運用を成功に導くメルマガ！：No.433（2019.12.23）
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－昔人気になったバランス型投信の成れの果て－
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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの
最上位国際資格「CFP」をもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男で
す。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第433号とな
りました。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、そ
の成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。
金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に
役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの？』『本当
のことを教えて！』に答えるメルマガにしていきます。
ぜひ、ご期待ください！！
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びとうファイナンシャルサービス代表、尾藤峰男が教える
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日時：2020年1月25日（土）15:00～17:00
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JR有楽町駅 中央西口／日比谷口より１分
東京メトロ有楽町線有楽町駅 D2出口連絡
東京メトロ日比谷線・千代田線日比谷駅 A6出口より3分
都営三田線日比谷駅 B1またはB2出口より3分
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メールにてお申込み下さい。（メール送信先：info@bfsc.jp）
「1月25日セミナー参加希望」とご記載の上、
お名前・ご連絡先・ご年齢をお知らせください。
－お話しする内容－
● どうしたら株式投資で最も成功するか。
● 本当に正しいお金の運用法とは。
● もっとも効率的にお金を増やす方法とは。
● 国際分散投資はどうやったらいいか。
● よい金融商品の選び方。
● 証券会社や銀行にだまされないために。
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● NISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)はどうしたらいいか。
● 安心してお金の相談をできるところはどこか。
大切なお金の運用で、本当のことを知るのは大変むずかしいです。
預金金利はゼロ、国の年金だけでは足りず、金融機関も利益追求に走っ
ていて、自分自身でしっかりお金を運用する必要がますます高まってい
ます。
このセミナーで、他では絶対に聞けない「お金の運用で必ず成功する方
法」を学びましょう。40年の投資経験と資産運用で頂点のグローバ
ル資格を持ち、金融機関とのしがらみが全くない資産運用アドバイザー、
尾藤峰男だから語れる「お金の運用で必ず成功する方法」を伝授します！
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講師プロフィール：
尾藤峰男
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会
検定会員」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。金融機関
と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職
金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな
投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋
経済、週刊エコノミストなどへ寄稿・コメント多数。
著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な
株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業-関東財務局登録。
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－昔人気になったバランス型投信の成れの果て－
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現在、複数資産に分散投資する「バランス型」投信が売れ筋になってい
るそうです。資産形成の理論から見ると、分散投資は、理にかなってい
て、ずっとそれを続けていくべきものなのですが、どうもその場その場
で、売れるものの一つという印象を受けます。資産運用は、20年、30年
の長い時間軸で、一貫して行うもので、その意味では、分散投資は、20
年、30年続けるものなので、流行りものという位置づけはいけません。
しかしながら、分散投資を長く続けても、大変な目にあってしまうこと
もあります。
そこで、あるバランス型投信をサンプルに、私たちが投資信託を選ぶ際
に気を付けなければならないことを、今週はじっくり見てみましょう。
□ 2006年に発売された「バランス型」投信
2006年、イチローが9人の野球少年と一緒に映った販売パンフレット。
野球少年たちのユニフォームには、Wildcats(むこうみず)のネームが。
このきらびやかなパンフレットを、私は今も持っています。そのパンフ
レットの投資信託の名前は「ベスト・ナイン」。「より幅広く、9つの資
産に分散投資。」と謳っています。この投資信託、内外の株・債券、ヘッ
ジファンドなど9つの資産に投資し、安定型と積極型の2つのクラスが
あります。
この投資信託、安定型、積極型とも、2006年～2007年に、おのおの3000
億円以上を集めました。当時、その人気ぶりが話題になったものです。
そして、今の残高はなんと安定型26億円、積極型23億円。冒頭お話し
した通り、資産形成のツールの投資信託は、一生持ち続けるべきものな
のに、ほとんどの人が売ってしまったのです。
この投資信託については、以前からフォローしています。
2014/09/08 投資信託の残高が減るのは、由々しき問題
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/880.html
□ パフォーマンスは惨憺たるもの
ベスト・ナインのパフォーマンスはどうでしょう。安定型、積極型とも、
2006年4月から運用していますが、13年7か月で、騰落率は安定型が
5.85％、積極型は、なんと-2.41％！13年7か月も運用して、配当も入
れて、下がっているのです！この数字は利回りではありません。その間
の騰落率です。これでは、この商品に託して、まとまった資金を入れた
人は全く浮かばれません。この分散投資型の投資信託は、本来、老後の
ためにまとまった資金を入れる商品なのです。
実は、私どもでは、2006年から、同じように世界の資産に分散して投資
する投資信託を、お客様に持っていただいています。配当も入れた騰落
率は、安定型が33.74％、積極型が47.5％。ベスト・ナインとこちらの
投資信託の組み入れ資産が全く同じということはないので、一概に比較
はできませんが、これだけの差が開くと、どちらがいいかは自明です。
□ パフォーマンスの差は、コストにある
これだけのパフォーマンスの差は、どこから来るのでしょう。まさにコ
ストなのです。ベスト・ナインの運用費用は、かならずかかる費用が最
大で年3.69％、それに成功報酬で上がった分の10％まで取られるので
すが、上がってないので成功報酬は取られていません。一方、私どもの
お客様が持つ投資信託の運用費用は、年0.7％程度。その差、約3％！
1年の運用利回りが5％とすれば、コスト差が6割も占めているのです！
この高いコストの投資信託は、その他にも、取引コストなどの重い費用
が発生しているはずです。これでは上がるはずがありません。
このように、きらびやかなパンフレットに惹かれたり証券会社のセール
ス文句に乗ったりすることが、いかに危険か、一生を左右することがよ
くわかります！
いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、
メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報
を発信していきます。ご期待ください！
このメルマガを、お友達にも紹介して上げてください。
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■ 編集後記：
安倍首相は、在任日数で11月20日に2887日となり、桂太郎を抜き、
史上最長になりました。21年9月末の任期までまっとうすると、3567
日。さらに、4選論まで出てくる状況です。ここまで長く続くとはだれ
も思わなかったでしょう。第一次安倍政権は、健康問題から、途中で投
げ出さざるを得ない状況となり、政権復帰当初は、また安倍かという空
気がありました。「臥薪嘗胆、捲土重来」という言葉が、今の安倍首相の
礎ということかもしれません。
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■発行責任者 尾藤 峰男（びとう みねお）
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
１級ファイナンシャルプランニング技能士
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