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22022/12/8 資産運用で、為替をどう見るべきか

22022/12/8 資産運用で、為替をどう見るべきか

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-資産運用で、為替をどう見るべきか-

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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの最上位国際資格「CFP」をもつ公認投資助言者(RIA)の尾藤峰男です。このメールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第497号となりました。

このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。

ぜひ、ご期待ください!!

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-資産運用で、為替をどう見るべきか-

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2020年末1ドル103.35円、21年末1ドル115.15円だった為替レートが、今年に入りどんどん円安になり、3月末121.75円、なんと10月21日には151.9円まで円安となりました。実に32年ぶりの円安です。そしてつい先日の12月2日には133.60円と、急速に円高に戻しました。1か月ちょっとで18.3円の円高、12%以上の下落です。このような激しい動きをどう見たらよいか、資産運用で為替をどう見るべきか、今週はじっくり見てみましょう。

為替で稼ごうとしてはいけない

為替で稼ごうとするのは、きわめて危険なゲームです。FX(外為証拠金)取引が盛んですが、今回のような急速な円高への巻き戻しでは、さらに円安が進むと見て円を売り、大きな損失を被った人は大変多いでしょう。ただ、あまり損したことは言わないものです。一方で、大勝ちした時は、大々的に話が膨らみます。FX取引は、ギャンブルと見るべきで、決して近づいてはいけません。こういった取引に、絶対に勝者はいません。お金を失うものと見ておくべきなのです。我々が注意すべきは、広告のスポンサーになったり、業者として認可したりした手前、FX取引業者に遠慮して「FX取引は危ない」とは言わないのです。

資産運用においては、為替は後からついてくるもの

余りにも円高が続くと、「もっと円安になっていればなぁー」と願望にも近いような時期が続くときがあります。2011年10月には1ドル75円台の時もありました。どうしても円換算しますので、為替レートはこういう時は響きます。しかし、実は資産運用において、為替レートは副次的なものと捉えるべきものです。ざっくばらんに言えば、株価の割安、割高の判断をするのと違って、「あまり考える意味はない」ということです。よく「海外投資は、為替リスクがあるから」といって、しない理由にする人が多いのですが、それはやめた方がよいでしょう。たとえば米国株の場合、米国株に投資するのであって、為替は副次的なものです。

為替リスクは、だんだんと消えていく

「為替のリスクは、だんだんと吸収されて、なくなってしまう」といったら、狐につままれたような気がするでしょう。「為替での換算はいつでもするじゃないか」というわけです。しかし、10年も20年も米国株投資などの海外投資をやっていると、為替リスクはだんだんとなくなっていきます。いわば、株価や不動産価格の上昇により、為替のマイナスが打ち消される、為替のリスクが吸収されていくという説明が手っ取り早いでしょう。大事なことは、外国株投資において、為替は株価と両輪で考えるものではなく、後から付いてくるものと見ることです。あくまでも、主役は原資産である「株や不動産」です。

いかがでしたか、今週のメールマガジン。

これからも、私、尾藤峰男は、メルマガ読者の皆さんに真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信していきます。

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■ 編集後記:

金融庁が新たに政府機関をつくって、金融教育を推進するとのことです。そして、そこが金融機関に属さず、中立的に助言する資格を創設して、相談に無償もしくはきわめて小さな手数料で応じる予定とのこと。そういう官製アドバイザーは、事業として成り立たせることができるのでしょうか。はたまた新たな天下り先となるのではとの懸念も出ています。すでに私のように、投資助言・代理業に登録してしっかり投資助言をしている業者もいますし、独立系アドバイザー(IFA)と称する金融商品仲介業者もたくさんいます。なにやら、あっちこっちに役者が登場して、利用者からは、ますますわかりにくくなってしまいます。あまりかき回さずに、もっと根幹から利用者利益を最重視した、わかりやすい制度を作るべきと考えます。

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メールマガジン発行者プロフィール:

尾藤峰男 公認投資助言者(RIA)

びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役

「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会認定アナリスト」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。

金融機関と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、投資助言料のみで個人の金融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋経済、週刊エコノミスト、ダイヤモンドなどへ寄稿・コメント多数。日経CNBC、テレビ東京などにも登場。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な株主総会」。

2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。

投資助言・代理業登録-関東財務局(金商)第905号

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■発行責任者 尾藤 峰男(びとう みねお)公認投資助言者(RIA)

米国CFA協会認定証券アナリスト

日本証券アナリスト協会検定会員

1級ファイナンシャルプランニング技能士

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