2023/07/24 資産運用は、お金全部の利回りを時系列で測ることが大事！
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■□ No.512（2023.7.24）
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－資産運用は、お金全部の利回りを時系列で測ることが大事！－
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グローバル・スタンダードの米国証券アナリスト資格「CFA」と、FPの最上位国際資格「CFP」をもつ公認投資助言者（RIA）の尾藤峰男です。このメールマガジンは、読者の皆様のおかげで、第512号となりました。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へのステップを私、尾藤峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの？』『本当のことを教えて！』に答えるメルマガにしていきます。
ぜひ、ご期待ください！！
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－資産運用は、お金全部の利回りを時系列で測ることが大事－
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皆さんのお金には、色がありません。持っているお金は、全部自分のものです。しかし、お金の運用をするとき、果たして、持っているお金全部の投資成績がどのくらいか、把握しているでしょうか。おそらく、「こっちではこれだけ儲かったが、こちらは下がった。1年を通せば、ぼちぼちじゃないの」程度で、終わっていることでしょう。そしてそれが毎年続き、10年、20年も経ってみれば、いったいいくら増えたか、果ては、年当たり利回りなど全くわからないという人がほぼすべてといってもよいでしょう。これではだめなのです！
□ お金の運用は「こっちで儲かり、こっちでちょっと損で、ぼちぼち」ではだめ
こっちで10万円儲かり、こっちで損切りしたから、利益はぼちぼち。これを繰り返して、1年投資見れば、どうなっているのかさっぱりわからないという人が、驚くなかれ、ほとんどです。これでは、いけません。短期投資（ギャンブル）を走るだけです。
□ 運用成績の評価は、利回りがわからないとできない！
「1年でぼちぼち」で終わり、何年も経つと、どれだけ増えたかさっぱりわからない、「もしかしたら損をしているのでは」では、全く心もとないです。大切な時間を無駄に過ごしていることになります。そもそも土台がしっかりしていないので、長年にわたる運用評価などできるわけがありません。
□ たくさんの金融商品を、あっちこっちで買っていると、利回りは測れない
ほとんどの人が、投信や株などを、複数の金融機関で買っていることでしょう。そうなると、1つの金融機関でも利回りを測るのが難しいのに、複数の金融機関となると、もうわけがわからなくなります。ましてや、配当金が出るものと出ないものがあり、どう利回りを測ったらいいかわからないとなるわけです。
□ ほとんどの人の金の運用が、スピードがどのくらいか、どこまで来たかわからない
そもそも、車を運転しているとき、どれだけスピードを出しているかわからない、ましてや、どれだけ走ってきたかわからないなどと言うことになったら、大変です。しかしながら、皆さんがお金の運用をしているとき、ほとんどの人がそういうやり方をしているのです。これでは、いったい運用成績がいいのか、どれだけ投資して、どれだけ増えたのか、まして配当金はどれだけ貢献しているかなど、わかるわけがないのです！
□ お金の運用は、一つにまとめて、時系列で利回りを測るべき
こっちの銀行で、投資信託を二つ、こっちの証券会社で株を数銘柄、賃貸不動産があるが経費も掛かり、おそらくトントンでは、という状態の人がほとんどでしょう。そして、このような状態では全体の利回りがどのくらいか、測ることは不可能です。その観点からは、お金の運用は、管理可能なように、一つにまとめて一元管理して、利回りを時系列で、測ることが非常に大事です。先ほどお話しした通り、スピードも計測できず、どこまで来たかわからないでは、いのちと家族の次に大事なお金の運用で、どうしようもありません。しかし、冗談ではなく、これが現実なのです！
私どもでは、お客様の大切なお金の運用で、時系列で、1年当たり利回り、始めてからの年平均利回りなどをしっかり把握しています。これが、どれだけ進んでいるか、評価するのに非常に大事なのです。
いかがでしたか、今週のメールマガジン。
これからも、私、尾藤峰男は、メルマガ読者の皆さんに真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信していきます。
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■ 編集後記：
いよいよ関東も梅雨明け。平年より3日遅いということですが、もうとっくに夏が始まっていたような気がします。それにしても、夏は暑いのが当たり前とは言っていられない暑さです。冷房、水分補給、睡眠、長く外にいないなど、常に暑さ対策に、気をつけなくてはなりません。
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メールマガジン発行者プロフィール：
尾藤峰男 公認投資助言者（RIA）
びとうファイナンシャルサービス株式会社 代表取締役
「米国CFA協会認定証券アナリスト」「CFP」「日本証券アナリスト協会認定アナリスト」「1級FP技能士」の4つの最高難度の資格を持つ。
金融機関と全く関係がない資産運用アドバイザーとして、投資助言料のみで個人の金融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資に精通。日本経済新聞、週刊東洋経済、週刊エコノミスト、ダイヤモンドなどへ寄稿・コメント多数。日経CNBC、テレビ東京などにも登場。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」「バフェットの非常識な株主総会」。
2000年びとうファイナンシャルサービス株式会社設立。
投資助言・代理業登録-関東財務局（金商）第905号
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びとうファイナンシャルサービス株式会社
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■びとうファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、40年の長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金の健康管理をするホームドクターです。
■びとうファイナンシャルサービスは、金融機関から完全に独立したFP・資産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心して人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。
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■発行人サイト http://www.bfsc.jp/
■発行人 びとうファイナンシャルサービス(株)
投資助言・代理業 関東財務局長（金商）第905号
■発行責任者 尾藤 峰男(びとう みねお）公認投資助言者(RIA)
米国CFA協会認定証券アナリスト
日本証券アナリスト協会検定会員
１級ファイナンシャルプランニング技能士
日本FP協会CFP認定者
■ご意見・ご感想 info@bfsc.jp
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