2013/10/28 バイ&ホールド(株を買って持ち続ける)の威力は大きい
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-バイ&ホールド(株を買って持ち続ける)の威力は大きい-
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講師:尾藤 峰男 びとうファイナンシャルサービス代表取締役
プロフィール:
米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、1級
FP技能士、金融機関から完全独立のFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金
融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。2000年当
社設立。グローバルな投資理論や外国株投資・国際分散投資への造詣が深い。日
本経済新聞、週刊東洋経済、日経マネーなどへのコメント多数。日経CNBCにもた
びたび出演。著書に「いまこそ始めよう 外国株投資入門」日本経済新聞出版社。
投資助言・代理業として関東財務局登録。
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■ 毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.260(2013.10.28)■
グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格
CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊メールマガ
ジンは、読者の皆様のおかげさまで、第260号となりました。
このメルマガは、連載形式になっています。『株式』編、『投資信託』編、『債券』
編と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方に
も、ぜひ紹介してあげてください。
このメルマガでは、大切なお金の運用で皆さまのお役に立てるよう、その成功へ
のステップを私、尾藤 峰男がわかりやすくお話していきます。金融機関から完
全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けで
きます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメル
マガにしていきます。ぜひ、ご期待ください!!
私、尾藤 峰男は世界の金融業界・法曹界・会計士業界など誰もが認める世界
最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有し
ています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供してい
きます。
米国CFA協会では、このようにいっています。
-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやって
も得ることができない心の安心を顧客にもたらす。
-CFA資格を保持しているということは、他のどの資産運用のプロでも決して
到達することのできないレベルで、お客様の事情や状況を詳細にわたり理解で
きる能力を持っていることを証明するものである。
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■ メルマガ『資産運用』編
-バイ&ホールド(株を買って持ち続ける)の威力は大きい。-
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バイ&ホールドを続けることはどういうことか。そこには、いろいろな意味が
含まれています。長期投資のスタンス、本来の株式投資のあるべき姿、手数料
の節約、売買益課税の繰り延べ効果、そして最終的には大きな富です。
□ バイ&ホールドは長期の視点で会社の成長に投資する。
バイ&ホールドは永久に持ち続けることをいっているのではなく、ここは大切
なことですが、長期の視点で投資する会社を選び、その会社が成長を続ける限
り株を持ち続けるということをいいます。したがって売買ゲームのルールのよ
うに「2割、3割上がったら利食い」「1割下がったら損失覚悟の売り」などと、
会社の中味ではなく、株価の動きを追って売買を繰り返すやり方とは大きく違
います。信用取引、デイ・トレード、ディーリングの類は、まさにそれに該当
します。言葉は悪いですが、カジノやスロットマシンをやっているのと変わり
ません。
□ 株式投資は会社のオーナーになること
株式投資はまさに会社のオーナーになることです。オーナーの視点は、会社が
大きく成長してほしい、業績を上げてほしい、社会の役に立つ事業をしてほし
いということが最もふさわしいでしょう。オーナーが日々の株価の動きで儲け
るということはちょっとなじみません。これはひるがえせば、そもそも株式投
資で株価の日々の動きを追って儲けようとしても、儲かるものではないという
ことです。いわばゼロサムゲームの中にいるのです。(儲かる人がいれば一方
で損をする人が必ずいて差し引きゼロという意味)
オーナーになるという視点で会社を見ると、自ずとその会社は今後成長を続け
るか、業績が5年、10年にわたり拡大していくかという基準で、この会社に投
資するかしないかを決めるようになります。そもそもこの投資の入り口が、
その後の投資の帰趨を決めるといってもよいでしょう。一生懸命にチャートを
分析し、信用取引の売り残、買い残を調べ、頻繁に売買を繰り返しても利益は
少々あるいは損ということがほとんどです。一方、株を買ったら3年5年持ち続
け、株価が2倍、3倍になるということは、珍しくありません。弊社でもよくあ
ることです。
□ バイ&ホールドは手数料の節約・課税の繰り延べ効果が大きい。
株を買って持ち続けることのメリットは、会社の成長による株価の上昇だけで
はありません。技術的に見ても非常に大きなメリットは、売買手数料の節約、
売買益課税の繰り延べ効果です。下の表を見てください。
投資額100万円、投資利回り5%、売買益課税率20%として、
(A)毎年売却して再投資するケース(売買を繰り返す投資家タイプ)、
(B)売らないで各期間持ち続けるケース(バイ&ホールドの投資家タイプ)
の手取り利益を比較しています。なお、売り買いの往復コストは1%とします。
(この程度のコストは、手数料の安いオンライン証券でも、価格変動リスクを
考慮すれば妥当なレベルです。)
期間 5年経過 10年経過 20年経過 30年経過
(A) 15.9万円 34.4万円 80.6万円 142.7万円
(B) 21.6万円 49.7万円 131.2万円 262.3万円
(A)/(B) 74% 69% 61.4% 54.4%
同じ投資額、同じ投資利回りでも、毎年1回売買するケースとずっと持ち続け
るケースではこれほど手取り利益が違うのです。そして驚くべきことに、年数
が長くなるほど手取り利益の割合が開いていくのです。これは買って持ち続け
る場合、毎年売買することによる売買手数料がかからないこと、売買しないこ
とによる課税の繰り延べ効果があることによるものです。投資利回りが同じで
も、いかに売買手数料と売買益課税コストが足を引っ張るかがわかるでしょう。
株を持ち続けることの効果は大きいものがあります。このような差が出てくる
ことは、日常の中で比較するわけにはいかず、認識しにくいのですが、バイ&
ホールドで株式投資をするというスタンスは、分散投資、低コストとともに大
きな投資成果をもたらすものです。
いかがでしたか、今週のメールマガジン。これからも私、尾藤 峰男は、メル
マガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信して
いきます。ご期待ください!
それでは、皆さん、今週も充実した1週間でありますように!
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■ 編集後記:
昨日のプロ野球日本シリーズは圧巻でした。マー君(楽天、田中投手)がまた
やってくれました。ポストシーズンのCS、日本シリーズ2連勝、すごいの一言
です。レギュラーシーズン24連勝のあとも連勝を続けているのです。歴史に残
る快挙を、我々は見ているといってよいでしょう。私は、5,6年前、マー君が
キャンプの時、ホームベースに集まったメンバー全員の前で「僕は今シーズン、
岩隈投手(現在マリナーズのエース)を抜いて、エースになることを誓います。」
と大声で宣言したのをはっきり覚えています。これには、岩隈投手も苦笑い。
そのときは、ここまでやってくれるとは想像もしていませんでしたが、その高
い志があっての今なのでしょう。今シーズンは、ぜひ連勝のまま終わってほし
いと願わずにいられません。
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